套路貸刑事報(bào)案需要準(zhǔn)備哪些材料?套路貸的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么?在現(xiàn)實(shí)生活中民間借貸是非常多的，而因民間借貸產(chǎn)生的借貸糾紛也非常多，而有些民間借貸是不被法律允許的，也就是違法的。近年來，部分民間借貸的放貸人為轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)獲取超額收益并規(guī)避合法性審查，滋生出多種“套路化”放貸行為，以“借貸”之名引發(fā)的犯罪也隨之增多，情節(jié)嚴(yán)重會(huì)追究刑事責(zé)任，那么套路貸刑事報(bào)案需要準(zhǔn)備哪些材料?套路貸的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么?

套路貸刑事報(bào)案需要準(zhǔn)備的材料

1、借款人身份證復(fù)印件;

2、簽訂的“貸款合同”;

3、借款或還款的銀行流水單;

4、套路貸嫌疑人的錄音、信息證據(jù);

5、其它與之相關(guān)的資料。

雖然現(xiàn)在的套路貸越來越“高明”了，已經(jīng)為自己開脫罪名想好了后路，但最高人民法院下發(fā)的《關(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》，對(duì)非法侵占財(cái)務(wù)的“套路貸”犯罪予以嚴(yán)厲打擊，不會(huì)為套路貸詐騙提供司法支持。

套路貸的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和常見表現(xiàn)形式

《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》指出，“套路貸”是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。套路貸常見的表現(xiàn)形式有以下幾種：

一是，制造民間借貸假象。此類案件雙方通常簽訂有借款合同、抵押合同、委托合同等，有的還以辦理公證等方式獲得借款人信任，制造正常民間借貸表象。這些合同貸款額通常高于實(shí)際借款額，或者存在明顯不利于被害人的條款。

二是，制造“虛高債務(wù)”關(guān)鍵證據(jù)。簽訂借款合同之后，有的按照虛高的合同借款金額向被害人賬戶全額轉(zhuǎn)賬，有的利用掌握了被害人銀行卡、U盾、密碼等便利，直接轉(zhuǎn)款到被害人賬戶，形成“銀行流水與合同一致”的證據(jù)，再要求被害人立即取現(xiàn)，以現(xiàn)金方式交付所謂的保證金、手續(xù)費(fèi)、介紹費(fèi)或返還虛高部分。

三是，制造單方違約陷阱。通過不接電話、不回信息或系統(tǒng)故障等方式導(dǎo)致借款人客觀無法還款，造成違約假象，并要求“償還”高額違約金、滯納金和虛高借款。

四是，惡意壘高借款金額。在被害人無力償還的情況下，犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個(gè)人，或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的虛高借款合同予以“平賬”，壘高借款金額。

五是，多種手段并用占有財(cái)物。通過暴力、脅迫等手段或尾隨、滋擾等“軟暴力”方式向被害人施壓以獲得財(cái)物，或者提起虛假訴訟，通過法院判決實(shí)現(xiàn)侵占被害人或其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的。

在法律意義上，套路貸是一種非法活動(dòng)，依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，使用套路貸進(jìn)行詐騙的方式騙取金額達(dá)到數(shù)額較大的，就需要立案追究刑事責(zé)任。

以上是“套路貸刑事報(bào)案”的相關(guān)信息，想了解更多套路貸刑事報(bào)案的相關(guān)知識(shí)請(qǐng)關(guān)注好律師網(wǎng)刑事制度法律專題欄目。