12月30日，北京市第三中級人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會犯罪系列案，對被告人林國彬以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)，對其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數(shù)罪判處相應(yīng)刑罰，其中11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個人全部財產(chǎn)。
法院認(rèn)定，公證人員王純、李鐵林等9人明知林國彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯。律師李春杰積極參加林國彬黑社會性質(zhì)組織，參與實(shí)施詐騙，并以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪及虛假訴訟罪。
正是因?yàn)橛型跫?、李鐵林的公證員，李春杰這樣的律師，再加上-龐笑天這樣的警察的參與，林國彬等人犯罪才順利實(shí)施，也導(dǎo)致老人的70余套房產(chǎn)才被強(qiáng)占，而且大多數(shù)很難追回。
（63）套路貸
2013年9月，林國彬成立了北京京晟嘉匯投資有限公司，開始實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動，2016年7月林國彬成立了京廣金融服務(wù)外包(北京)有限公司，繼續(xù)從事“套路貸”犯罪活動，吸納胡明凱、杜博、蘇炯、錢林斌、韓文軍5人成為麾下的骨干成員，分別掌管公司的五大權(quán)力部門，從物色目標(biāo)到騙取房產(chǎn)過戶再到暴力清房，每項(xiàng)業(yè)務(wù)均有專人負(fù)責(zé)。
為了掩人耳目，林國彬團(tuán)伙還成立了五家空殼公司，專門用來過戶老人的房產(chǎn)。分別是：北京九州寰球貿(mào)易有限公司、北京水滴石穿科技有限公司、北京原道訓(xùn)文化傳媒有限公司、北京福燚通貿(mào)易有限公司、北京保俶商貿(mào)有限公司，老人的房產(chǎn)被套路后，都會直接或者間接進(jìn)入這五家公司。
主犯林國彬等人落網(wǎng)后不久，涉嫌犯罪的公證員王純、王俊杰等10人被警方抓獲歸案。
2018年12月9日，律師李春杰、于海峰二人分別因涉嫌參與黑社會性質(zhì)組織罪和虛假訴訟被警方抓獲。
2019年2月4日，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長龐笑天因涉嫌參與林國斌團(tuán)伙犯罪，被依法刑事拘留。

隨著團(tuán)伙骨干成員的相繼落網(wǎng)，林國彬團(tuán)伙“套路貸”的八大套路，也逐漸清晰地展現(xiàn)在了專案組面前。
套路貸詐騙手段第一步 ——精挑細(xì)選物色目標(biāo)
套路貸詐騙手段第二步 ——拋出誘餌 引誘老人入套
套路貸詐騙手段第三步 ——連蒙帶騙 獲取公證委托書
套路貸詐騙手段第四步 ——設(shè)置套中套 轉(zhuǎn)走借款
套路貸詐騙手段第五步 ——制造違約 為轉(zhuǎn)移房產(chǎn)鋪路
套路貸詐騙手段第六步 ——致命一擊 過戶房產(chǎn)
套路貸詐騙手段第七步 ——暴力清房 喪盡天良
套路貸詐騙手段第八步 ——出賣房產(chǎn)變現(xiàn) 攫取暴利

公證員王純、王俊杰等人簽字認(rèn)證的公證書，其中的各項(xiàng)條文，竟然是林國彬等人早就修改過的。公證員明知老人只是想抵押房產(chǎn)貸款，從未想過要出售自己的房屋。
如果沒有公證員的公證，套路貸團(tuán)伙的套路就不可能順利實(shí)施。
除了公證員的為虎作倀，林國彬團(tuán)伙之所以屢屢得手，詐騙金額高達(dá)近兩億，還有一個重要原因，因?yàn)榱謬驁F(tuán)伙里還有一位專業(yè)的軍師。2016年11月，律師李春杰開始為林國彬的公司擔(dān)任法律顧問。為了利益，李春杰偏離了一個律師本應(yīng)維護(hù)公平正義的初心。他運(yùn)用法律知識，挖空心思、出謀劃策，為林國彬的套路貸披上合法的外衣。
除了用法律手段不斷的更新完善林國彬的詐騙套路，李春杰的另一項(xiàng)工作就是出庭應(yīng)訴。老人被清房后，林國彬團(tuán)伙面臨大量訴訟。在法庭上，即使直面這些無家可歸、凄慘無助的老人，李春杰也從未心軟和遲疑，在老人們的哭泣和控訴中，為了霸占老人的房產(chǎn)，李春杰多次虛假陳述欺騙法庭。
李春杰身為一名律師，明知林國彬團(tuán)伙涉嫌犯罪，仍積極參與、知法犯法、為虎作倀、助紂為虐，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌參與黑社會組織罪、詐騙罪、虛假訴訟罪對李春杰提起公訴。另一名參與本案的律師于海峰也因涉嫌虛假訴訟罪被提起公訴。
在林國斌團(tuán)伙中，還有一名身穿警服的重要成員----龐笑天。龐笑天，原東城分局巡察支隊(duì)指揮室警長。
為了變現(xiàn)房產(chǎn)，謀取巨額利益，龐笑天充當(dāng)原告進(jìn)行虛假訴訟。
2016年12月6 日，原道訓(xùn)公司與龐笑天借款650 萬，期限5天，雙方簽訂借款合同，并簽訂經(jīng)過公正的強(qiáng)制執(zhí)行債權(quán)文書，約定原道訓(xùn)公司名下房產(chǎn)對債務(wù)進(jìn)行抵押。2017年5 月4 日，龐笑天以原告名義委托律師于海峰向吉林省高新區(qū)人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。2017年5月12 日，執(zhí)行立案成功。房產(chǎn)在淘寶司法平臺競拍，最終以675萬成交。之后675萬打入龐笑天賬戶。一套原本屬于老人的房屋，就這樣通過虛假訴訟變現(xiàn)了，675萬裝進(jìn)了林國彬團(tuán)伙的腰包。通過司法網(wǎng)拍被善意第三人競買的房屋，讓老人徹底失去了追回房產(chǎn)的可能。

12月30日，北京市第三中級人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會犯罪系列案，對被告人林國彬以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)，對其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數(shù)罪判處相應(yīng)刑罰，其中11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個人全部財產(chǎn)。
經(jīng)審理查明，2013年9月至2018年9月，被告人林國彬通過實(shí)際控制的公司，以吸收股東、招收業(yè)務(wù)人員的方式，逐步形成了以林國彬?yàn)楹诵?，被告人增濤、韓文軍、萬元春及律師李春杰等人為成員的層級明確、人數(shù)眾多的黑社會性質(zhì)組織。
該組織通過公證員王純、李鐵林等人的幫助，以辦理房屋抵押貸款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力、售房委托、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項(xiàng)，利用公證書將被害人房產(chǎn)擅自過戶至該組織控制之下。后林國彬犯罪組織及譚寧惡勢力犯罪集團(tuán)采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn)，通過向第三人出售或采用虛假訴訟等方式，將騙取的房屋處置變現(xiàn)，并將所得用于犯罪組織發(fā)展、成員分紅和提成。犯罪對象大多數(shù)為老年人，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失1.78億余元。
北京三中院認(rèn)為，林國彬黑社會性質(zhì)組織為獲取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以暴力、威脅及其他手段，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾，且在民間借貸領(lǐng)域形成重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序。
該黑社會性質(zhì)組織虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，以“套路貸”手段詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪；多次使用暴力和“軟暴力”手段，恐嚇?biāo)?，任意占用他人房屋，?yán)重破壞社會秩序，構(gòu)成尋釁滋事罪；林國彬還分別與他人構(gòu)成敲詐勒索罪、虛假訴訟罪。
譚寧惡勢力犯罪集團(tuán)伙同林國彬犯罪組織詐騙被害人房屋，以要挾的方法非法占有被害人財物，以暴力和“軟暴力”手段強(qiáng)制占用他人房屋，分別構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪及尋釁滋事罪。
公證人員王純、李鐵林等9人明知林國彬等人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供幫助，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯。
律師李春杰積極參加林國彬黑社會性質(zhì)組織，參與實(shí)施詐騙，并以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪及虛假訴訟罪。

（63）套路貸
符合這五種情況 屬于“套路貸”

今年4月9日，兩高兩部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》?！兑庖姟分赋觯疤茁焚J”是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動的概括性稱謂。

目前，公安部已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點(diǎn)打擊。對于此類犯罪行為，廣大市民可以通過如下五種特征進(jìn)行分辨：

一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，再以“增加約束力”、“違約金”、“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件。

二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的假象，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”，受害人實(shí)際到手的只是部分余額。

三是故意制造或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人編造各種借口，故意迫使或肆意認(rèn)定受害人違約，要求被害人償還數(shù)倍甚至數(shù)十倍于本金的虛增債務(wù)。

四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，通過自身或其他關(guān)聯(lián)公司，與受害人簽訂新的虛高借款合同進(jìn)行“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”。

五是軟硬兼施侵占財產(chǎn)。當(dāng)被害人無力償還借款時，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權(quán)益，或利用前述制造的“證據(jù)”提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，侵占受害人財產(chǎn)。

如果發(fā)現(xiàn)符合上述五種情況的行為，請立即收集相關(guān)證據(jù)，并到公安機(jī)關(guān)報案。