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如何區(qū)分正常的銷售行為和非法吸收公眾存款?

時(shí)間:2020-07-10 來源:法律投稿
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銷售行 為看似與非法吸收公眾存款罪沒有任何聯(lián)系,但是“銷售”可以成為非法吸收公眾存款罪的一種犯罪手段。

涉案公司以銷售商品的名義,掩蓋非法集資的實(shí)質(zhì)雖然簽訂的協(xié)議名為“購買”,但是實(shí)際沒有任何交付行為,投資人所獲利益也不是銷售的商品本身。

《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第2條第一項(xiàng)第4款明確規(guī)定,不具有銷售商品,提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

在區(qū)分正常銷售行為和非法吸收公眾存款行為時(shí),最主要的要看行為人是否有銷售商品的真實(shí)意圖,或者是否以銷售商品為主要目的。

非法吸收公眾存款行為危害極大。以高息利誘吸引投資,將大量的社會(huì)閑散資金集中到單位或個(gè)人手中,從而造成大量社會(huì)資金失控,不僅不利于國家的宏觀調(diào)控也會(huì)引起吸收存款上的不正當(dāng)競爭,破壞利率統(tǒng)一,影響貨幣穩(wěn)定,嚴(yán)重?cái)_亂國家金融秩序。

非法吸存行為人一般都會(huì)在一定時(shí)間內(nèi)吸收大量資金,但是自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力不足以應(yīng)對資全鏈斷裂所帶來的巨大風(fēng)險(xiǎn),根本無法保證投資人的資金安全和利益,一且出現(xiàn)問題,往往會(huì)形成巨額資金虧空,導(dǎo)致投資人損失慘重,極易引起大規(guī)模的群體性事件,影響社會(huì)穩(wěn)定。

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