實(shí)踐中，鑒于非法集資案件的特殊性，退贓退賠幾乎已經(jīng)成為認(rèn)定“認(rèn)罰”的必要條件。

北京市朝陽(yáng)檢察院目前根據(jù)行為人的參與程度在適用條件上進(jìn)行了分層分級(jí):

一是在犯罪活動(dòng)中起主要或關(guān)鍵作用的首犯入主犯重要高管、資金使用人的犯罪嫌疑人，將所募集資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者投資項(xiàng)目真實(shí)，能夠全部或絕大部分挽回投資人損失的;

二是從事銷售、宣傳等融資或其他關(guān)鍵崗位，在犯罪活動(dòng)中起主要作用的犯罪嫌疑人(例如團(tuán)隊(duì)經(jīng)理及以上級(jí)別),能夠及時(shí)退繳傭金，提成、工資等違法所得，且退賠其團(tuán)隊(duì)參與或負(fù)責(zé)吸收的投資人大部分或全部損失的:無(wú)對(duì)應(yīng)業(yè)績(jī)不參與提成等的，已經(jīng)比照相應(yīng)罰金刑數(shù)額自愿退賠相應(yīng)款項(xiàng)的

三是從事銷售、宣傳等融資關(guān)鍵崗位的業(yè)務(wù)員、普通員工的犯罪嫌疑人能夠及時(shí)退繳傭金、提成、工資等違法所得，且已經(jīng)比照相應(yīng)罰金刑數(shù)額自愿退賠相應(yīng)款項(xiàng)的;

四是從事事務(wù)性、勞務(wù)性工作，領(lǐng)取固定工資，參與時(shí)間短，在犯罪括動(dòng)中起次要或輔助作用的犯罪嫌疑人，能夠及時(shí)退還犯罪所得的。

可以看出，對(duì)各層級(jí)人員均要求退繳傭金、提成、工資等違法所得，對(duì)于高層級(jí)人員還要求退賠所造成的投資人損失，甚至可能判處的罰金刑數(shù)額，退贓退賠某種程度上已經(jīng)成為認(rèn)定“認(rèn)罰”的必要條件