日前，蚌埠男子王磊涉嫌特大合同詐騙和非法吸收公眾存款案，在蚌埠市中院公開開庭審理。據(jù)檢方指控，王磊冒用其他公司名義，偽造公司印章，欺騙擔(dān)保公司，騙取銀行貸款和承兌匯票4500余萬(wàn)元；同時(shí)以8%至6%不等的高額利息回報(bào)為誘餌，面向社會(huì)公眾非法吸收資金7200余萬(wàn)元。

欺騙擔(dān)保公司騙貸4500萬(wàn)元

據(jù)檢方指控，2013年至2014年間，安徽尚能空調(diào)公司實(shí)際控制人王磊為獲銀行貸款，冒用其他公司名義與蚌埠融資擔(dān)保公司簽訂《最高額保證反擔(dān)保合同》，在后者擔(dān)保下，尚能空調(diào)公司先后于2013、2014年分別3次從銀行獲貸款2800萬(wàn)元。在繳納700萬(wàn)元保證金后，于2014年5月6日從銀行開立1400萬(wàn)元銀行承兌匯票。 2013年12月3日，在五河融資擔(dān)保公司擔(dān)保下，尚能空調(diào)公司從五河農(nóng)信社貸款1000萬(wàn)元。

上述4500萬(wàn)元銀行貸款及銀行承兌匯票均由王磊個(gè)人支配使用。截止2015年4月1日，蚌埠融資擔(dān)保公司、五河融資擔(dān)保公司先后歸還銀行貸款本息4574.01067萬(wàn)元。

高息做餌非法吸儲(chǔ)7200多萬(wàn)

2012年3月至2014年6月，王磊以其公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展、參與龍子湖商業(yè)綜合體開發(fā)、購(gòu)買南山豪生酒店門面房等需要資金為由，以1.8%至6%不等的高額利息回報(bào)為誘餌，面向社會(huì)公眾非法吸收資金，先后從李某某等16人處非法吸收資金7260.857萬(wàn)元。王磊將集資所得款項(xiàng)，分別用于公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展、償還到期的借款本金及利息、澳門賭博、購(gòu)置房產(chǎn)、汽車等。

2014年初，王磊因非法吸收公眾存款需要，與他人一道偽造榮盛云龍官邸、南山豪生大酒店門面房房產(chǎn)證及《結(jié)婚證》、《離婚證》等證件和印章模具。 2014年6月27日，王磊逃往泰國(guó)。截止案發(fā)時(shí)，尚有3514.437萬(wàn)元未歸還給被害人。

蚌埠市人民檢察院認(rèn)為，被告人王磊等人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)分別以合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪、偽造公司印章罪追究其刑事責(zé)任。鑒于案情重大復(fù)雜，未作當(dāng)庭宣判。

為公安部2014獵狐行動(dòng)目標(biāo)之一

被告人王磊于2014年8月13日在泰國(guó)曼谷市被泰國(guó)警方抓獲，這也是安徽警方在公安部“獵狐2014”專項(xiàng)行動(dòng)中成功破獲的一起重大案件，8月18日王磊被公安機(jī)關(guān)押解回國(guó)。

據(jù)了解，王磊是蚌埠人，18歲時(shí)南下打工，經(jīng)過(guò)近20年的打拼，成為安徽尚能中央空調(diào)工程有限公司和安徽尚能現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生態(tài)科技發(fā)展有限公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人。 2012年以來(lái)，王磊非法募集的大量資金，多數(shù)用于支付高額利息及其個(gè)人揮霍上。為了有足夠的錢支付利息，王磊曾一度前往澳門豪賭，希望能大撈一把，但事與愿違，資金虧空越來(lái)越大。

2013年6月，王磊悄悄前往泰國(guó)，租住在曼谷一個(gè)公寓里躲避。由于銀行卡被凍結(jié)，他每天白天在租房里上網(wǎng)，晚上出來(lái)買吃的，最后淪落到吃方便面度日，被抓捕時(shí)身上僅有現(xiàn)金1200元。 2014年8月12日，在公安部“獵狐2014”專項(xiàng)行動(dòng)中，由公安部、省公安廳和蚌埠市公安局組成的6人工作組飛赴泰國(guó)曼谷。 8月13日晚6時(shí)許，泰國(guó)警方在曼谷郊外王磊租住的公寓里，將其抓獲。（安徽商報(bào)）

合同詐騙罪的定罪量刑

蚌埠市人民檢察院認(rèn)為，被告人王磊等人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。從蚌埠市人民檢察院的控告，我們就可以對(duì)合同詐騙罪有基本的了解了。合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

《刑法》第二百二十四條　有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

（三）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

首先，根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第二百二十四條，本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：

（1）以虛構(gòu)的單位或冒用他人名義簽訂合同的，即虛構(gòu)合同主體的情形。所謂“冒用他人名義”，是指假借其他單位或者個(gè)人的名義，與他人簽訂合同。

（2）以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔(dān)保憑證的金融票據(jù)，即匯票、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的各種有效證明文件。

（3）沒有實(shí)際的履行能力，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂或者履行合同的。即行為人以先履行小額合同或部分履行合同為誘餌，騙取對(duì)方當(dāng)事人的信任后，繼續(xù)與其簽訂合同，以騙取更多的財(cái)物。這種行為實(shí)際上并沒有履行合同的能力，也無(wú)履行合同的誠(chéng)意。

（4）收受對(duì)方當(dāng)事人付給貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)后逃逸的?！疤右荨币话闶侵妇砜钐优?、隱藏而使對(duì)方當(dāng)事人無(wú)法追還的行為。行為人一旦收受了對(duì)方當(dāng)事人按合同約定給付的上述財(cái)產(chǎn)后，一逃了之的行為。

（5）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。這里所說(shuō)的其他方法，是指在簽訂、履行經(jīng)濟(jì)合同過(guò)程中使用的上述四種方法以外，以經(jīng)濟(jì)合同為手段、以騙取合同約定的由對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、或者定金以及其他擔(dān)保財(cái)物為目的的一切手段。

行為人只要實(shí)施上述一種詐騙行為，便可構(gòu)成本罪。

其次，詐騙對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物必須數(shù)額較大的。所謂數(shù)額較大，根據(jù)，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

（1）個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在五千元至二萬(wàn)元以上的；

（2）單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬(wàn)至二十萬(wàn)元以上的。

非法吸收公眾存款罪之罪責(zé)判定

《刑法》第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

中國(guó)刑法雖然規(guī)定了非法吸收公眾存款罪，但并未對(duì)什么是非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款作出明確具體的規(guī)定。1998年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（下簡(jiǎn)稱《辦法》）第四條規(guī)定，“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；

（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；

（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)?！?/p>

但是《辦法》屬于行政規(guī)章，不屬于法律，其所規(guī)定的內(nèi)容是否能成為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)，司法實(shí)踐中還未統(tǒng)一。

合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪作為一種社會(huì)現(xiàn)象的存在，在當(dāng)前社會(huì)上得以蔓延，原因諸多。雖然犯罪分子想出了不少較為隱蔽的犯罪方法，但在實(shí)施過(guò)程中并非無(wú)跡可尋。在我們的日常生活、經(jīng)濟(jì)交往中，要保持頭腦清醒，時(shí)刻冷靜，不要輕易相信反常的高利潤(rùn)投資或者交易。