在市場經(jīng)濟(jì)運行過程中，有些企業(yè)為了社會公眾籌集資金，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報。這種以合法形式掩蓋其非法集資的行為對受害者造成嚴(yán)重的損失，同時擾亂了市場經(jīng)濟(jì)的正常運行。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，我國的法律對此做出了嚴(yán)厲的限制。

惠卡世紀(jì)涉嫌非法集資3億 已有19人被刑事拘留

曾發(fā)布奇葩公告而備受爭議的深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“惠卡世紀(jì)”）被正式認(rèn)定為非法集資。廣東警方日前公布四起涉嫌集資詐騙的典型案例，其中一例就是惠卡世紀(jì)案件。根據(jù)公布的內(nèi)容，惠卡世紀(jì)的主要負(fù)責(zé)人何某某已經(jīng)被抓獲，刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

廣東省公安機(jī)關(guān)根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，今年2月下旬，惠卡世紀(jì)P2P網(wǎng)貸平臺出現(xiàn)限制提現(xiàn)問題并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資，主要犯罪嫌疑人存在潛逃境外可能等異常問題。經(jīng)廣東警方調(diào)查，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8%-14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設(shè)立資金池，是典型非法集資犯罪行為，初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個省市，投資人3萬多名。

惠卡世紀(jì)引起外界關(guān)注的一大原因在于一則奇葩公告。今年2月24日，惠卡世紀(jì)官網(wǎng)上掛出一篇名為《懇請黨和國家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù) 讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè) 讓我們?yōu)閲腋咝У男е見^斗》的長文，稱懇請政府部門不需投資一分錢接收惠卡65%股份，讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)，引發(fā)了市場的一片嘩然。

另外，在新聞發(fā)布會上，廣東省公安機(jī)關(guān)重點介紹了四大非法集資犯罪新特點，其中包括：以投資理財增值為名進(jìn)行非法集資；以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進(jìn)行非法集資、傳銷犯罪；以股權(quán)投資為名進(jìn)行非法集資；利用P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行非法集資。

廣東省公安機(jī)關(guān)表示，進(jìn)行非法集資活動可能構(gòu)成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙情節(jié)特別嚴(yán)重的，可判處無期徒刑。（北京商報）

非法集資主要方式有哪些

非法集資的實施者通過高額回報的利誘，以合法的外衣來騙取受害者的信任；或者利用親朋好友的關(guān)系拉攏人們參與；或用短期兌現(xiàn)的方式，開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。隨著現(xiàn)代技術(shù)的進(jìn)步，非法集資的行為也存在著多種方式，主要涉及到下列幾項內(nèi)容。

首先是通過非法的形式發(fā)行有價證券，根據(jù)我國相關(guān)的法律規(guī)定，企業(yè)通過公開發(fā)行股票、企業(yè)債券等形式進(jìn)行有償集資，必須依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院主管部門批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自突破發(fā)行計劃，不得擅自設(shè)立或批準(zhǔn)發(fā)行計劃外券種。對違反規(guī)定的，要依照《企業(yè)債券管理條例》的規(guī)定，追究法律責(zé)任。

其次，是通過非法向社會不特定對象發(fā)行債權(quán)憑證的方式來進(jìn)行非法集資，這是非法集資案件比較常見的案型，主要是非法集資者通過向社會不特定對象發(fā)放債權(quán)憑證，承諾到期償付高額回報方式進(jìn)行集資；有些非法集資行為人通過非法發(fā)行會員卡、會員證的方式來進(jìn)行違法行為，根據(jù)我國《會員卡管理試行辦法》的規(guī)定，會員卡發(fā)行和交易的批準(zhǔn)程序之后，按照該《試行辦法》辦理批準(zhǔn)程序的會員卡發(fā)行才不屬于非法集資。否則，未經(jīng)許可的會員證屬于非法行為。

第三，根據(jù)我國法律的規(guī)定，房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)管理部門及房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放一平方米產(chǎn)權(quán)證書的行為，違反我國集資法律規(guī)定，屬于非法集資，同時還規(guī)定，商品住宅按套銷售，不得分割拆零銷售。因此，在面對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份化，出售份額處置時應(yīng)該需要特別注意，以免自己被騙；有些非法集資的行為會利用民間會社形式進(jìn)行非法集資，如未按法律規(guī)定批準(zhǔn)設(shè)立基金會、互助會、儲金會、農(nóng)村救災(zāi)扶貧儲金會、“標(biāo)會”等進(jìn)行非法集資或變相吸收存款等。

第四，根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，發(fā)行彩票的批準(zhǔn)權(quán)集中在國務(wù)院。需發(fā)行彩票的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門，應(yīng)提前半年向中國人民銀行報送發(fā)行計劃及發(fā)行辦法，經(jīng)人民銀行審查后，報國務(wù)院批準(zhǔn)。根據(jù)我國《關(guān)于加強(qiáng)彩票市場管理的通知》下列情形屬于非法集資，以有獎銷售為名，變相發(fā)行彩票的；私人擅自發(fā)行與銷售彩票的；在境內(nèi)發(fā)行境外彩票的；以傳銷方式發(fā)行彩票的。

第五，我國法律明確禁止企業(yè)采取傳銷經(jīng)營方式，同時明文禁止如下變相傳銷方式：將傳銷由公開轉(zhuǎn)入地下的；以雙贏制、電腦排網(wǎng)、框架營銷等形式進(jìn)行傳銷的；假借專賣、代理、特許加盟經(jīng)營、直銷、連鎖、網(wǎng)絡(luò)銷售等名義進(jìn)行變相傳銷的；采取會員卡、儲蓄卡、彩票、職業(yè)培訓(xùn)等手段進(jìn)行傳銷和變相傳銷騙取入會費、加盟費、許可費、培訓(xùn)費的；其他傳銷和變相傳銷的行為。

如何有效的防范非法集資

非法集資的形式多種多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，我們應(yīng)該加強(qiáng)對非法集資的認(rèn)識與防范，因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。首先，要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。

在進(jìn)行理財?shù)臅r候要增強(qiáng)理性投資意識。要知道高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

非法集資的行為人往往通過合法的形式來掩蓋自己非法的目的，嚴(yán)重擾亂了社會的正常發(fā)展秩序，給受害者造成了嚴(yán)重的困難，為了穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì)，打擊非法集資行為，我國的相關(guān)法律做出了明確的處罰以及懲治措施，但是由于非法集資隱匿性以及形式多樣性的特點，同時還需要人們對非法集資的形式進(jìn)行相應(yīng)的了解。