企業(yè)年金基金受托管理合同

甲 方： _________________________________

注冊登記號： _________________________________

住 所： _________________________________

法定代表人： _________________________________

乙 方： _________________________________

注冊登記號： _________________________________

住 所： _________________________________

法定代表人： _________________________________

企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)資格證書編號： _________________________________

甲方是設(shè)立企業(yè)年金計劃的企業(yè)，乙方是依法成立具備受托管理資格的公司，雙方按照《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國合同法》、《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等有關(guān)法律的規(guī)定，甲方委托乙方為 _________________________________ 企業(yè)年金基金的受托人，乙方同意接受甲方的委托，從事此項受托管理業(yè)務(wù)；雙方同意本著真誠合作、平等自愿和誠實信用的原則，開展此項合作。

為明確甲、乙雙方在企業(yè)年金基金財產(chǎn)賬戶的管理等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責，確保企業(yè)年金基金財產(chǎn)的安全，實現(xiàn)企業(yè)年金基金保值增值，維護受益人和合同雙方的合法權(quán)益，特訂立本合同。

第一條 定義和釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

（一）本合同：指編號為 號的《 _________________________________ 企業(yè)年金基金受托管理合同》及對該合同的任何修訂和補充。

（二）受托管理：指甲方基于對乙方的信任，將自己合法支配的財產(chǎn)委托給乙方，由乙方按甲方的意愿、以企業(yè)年金基金財產(chǎn)的名義，為受益人的利益管理、運用和處分年金基金財產(chǎn)的行為。

（三）企業(yè)年金基金：指 _________________________________ 企業(yè)根據(jù)《 _________________________________ 企業(yè)年金計劃》歸集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。

（四）初始受托財產(chǎn)：簽訂本受托合同時雙方約定的信托財產(chǎn)金額。

（五）企業(yè)年金基金財產(chǎn)或受托財產(chǎn)：指本合同期限內(nèi)由甲方交付的全部財產(chǎn)和本受托管理期限內(nèi)獲得收益的總和。

（六）受托財產(chǎn)托管專戶：指根據(jù)乙方指令托管人以 _________________________________ 企業(yè)年金基金的名義在托管人營業(yè)機構(gòu)開立的企業(yè)年金基金財產(chǎn)專用存款賬戶，用于歸集企業(yè)年金的繳費、投資運營收益和支付企業(yè)年金受益人的退休待遇等。

（七）委托投資資產(chǎn)托管專戶：指根據(jù)乙方指令托管人以 _________________________________ 企業(yè)年金基金或 _________________________________ 企業(yè)年金基金證券組合的名義在托管人營業(yè)機構(gòu)開立的，專門用于委托投資資產(chǎn)交易清算的托管專用賬戶。

（八）受托當事人：指根據(jù)本受托管理合同享受權(quán)利并承擔義務(wù)的甲方、乙方和受益人。

第二條 受托的名稱

本受托的名稱為： _________________________________ 企業(yè)年金基金。

第三條 受托的設(shè)立

（一）受托當事人

1.委托人（甲方）： _________________________________ 公司（企業(yè)）

2.受托人（乙方）： _________________________________ 公司

3.受益人：由甲方提供的《受益人名冊》確定（詳見 _________________________________ ）

（二）受托聲明與承諾

甲方自愿按照本合同將其合法擁有的按照《 _________________________________ 企業(yè)年金計劃》歸集的企業(yè)年金基金財產(chǎn)委托給乙方，甲方對 _________________________________ 企業(yè)年金基金財產(chǎn)來源及用途的合法性做出書面承諾，保證本企業(yè)年金基金財產(chǎn)沒有設(shè)立任何擔保，也沒有任何其他限制性條件妨礙乙方對該財產(chǎn)的受托管理。乙方同意接受甲方的委托，以企業(yè)年金基金財產(chǎn)的名義，為受益人的利益管理、處分企業(yè)年金基金財產(chǎn)，乙方承諾：管理本受托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。

（三）受托目的

依靠乙方的專業(yè)管理能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)以及透明化、規(guī)范化的操作，實現(xiàn)企業(yè)年金基金保值增值，保證企業(yè)年金基金財產(chǎn)的獨立性，提高企業(yè)年金基金的運行效率，降低綜合管理成本，為受益人提供補充養(yǎng)老保障，維護受益人的利益。

（四）受托財產(chǎn)

1.初始受托資金為 _________________________________ 元人民幣，甲方須在合同生效后的 _________________________________ 個工作日內(nèi)匯入乙方設(shè)立的企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)托管專戶。

2.甲方在合同期內(nèi)將按月增加或減少受托財產(chǎn)，增加的受托財產(chǎn)金額以實際到賬的金額為準，減少的財產(chǎn)以甲方確認的企業(yè)年金待遇支付金額為準。增加的財產(chǎn)與初始受托財產(chǎn)及其投資運營收益一并歸屬于受托財產(chǎn)。

3.受托財產(chǎn)獨立于甲方、乙方和其他任何為企業(yè)年金基金提供服務(wù)的自然人、法人或其他組織的固有財產(chǎn)。

4.乙方因受托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)歸屬于受托財產(chǎn)。

第四條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利

1.有權(quán)向乙方了解受托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方做出說明。

2.有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與受托財產(chǎn)有關(guān)的受托賬目以及處理受托管理業(yè)務(wù)的其他文件。

3.乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理受托管理業(yè)務(wù)不當致使受托財產(chǎn)受到損失的，甲方有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求乙方恢復(fù)受托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償。該項規(guī)定的申請權(quán)，自甲方知道或者應(yīng)當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。

4.乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者管理、處分受托財產(chǎn)有重大過失的，甲方有權(quán)解任乙方。

5.法律、行政法規(guī)和本合同約定的其他權(quán)利。

（二）甲方的義務(wù)

1.甲方有義務(wù)承諾甲方建立 _________________________________ 企業(yè)年金計劃符合中國相關(guān)法律法規(guī)。

2.甲方有義務(wù)承諾交付的全部受托財產(chǎn)的來源符合中國相關(guān)法律法規(guī)。甲方有按本合同的規(guī)定按時繳納受托資金及合同期限內(nèi)追加資金的義務(wù)。并承擔由于未按時繳納資金而引起的一切責任。

3.甲方有義務(wù)向乙方提供建立企業(yè)年金基金相關(guān)的資料和信息，包括但不限于：企業(yè)基本信息、職工基本信息、營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、繳納基本養(yǎng)老保險的憑單、監(jiān)管部門要求提供的材料等相關(guān)資料及證明。甲方有義務(wù)確認所提供的任何形式的信息材料準確無誤；并保證無故意隱瞞。

4.甲方同意乙方按本合同約定的方式管理、處分受托財產(chǎn)。

5.甲方有義務(wù)向受益人披露企業(yè)年金基金定期報告。

6.甲方有義務(wù)承擔按照合同約定的各項管理流程填制表格、確認數(shù)據(jù)、加蓋公章的職責。

7.甲方有義務(wù)向乙方提供人員變動信息，遇重大人員變動情況應(yīng)及時通知乙方。

8.甲方同意按本合同第八條的規(guī)定從受托財產(chǎn)中支付費用。

9.甲方同意按照本合同的約定及時向賬戶管理人支付賬戶管理費。

10.法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的其他義務(wù)。

第五條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

（一）乙方的權(quán)利

1.依據(jù)本合同約定從受托財產(chǎn)中收取受托管理費；依據(jù)《 _________________________________ 企業(yè)年金基金托管合同》《 _________________________________ 企業(yè)年金基金投資管理合同》從受托財產(chǎn)中列支托管費和投資管理費；依據(jù)《 _________________________________ 企業(yè)年金基金賬戶管理合同》約定通知甲方向賬戶管理人支付賬戶管理費。

2.依據(jù)本合同的約定通知甲方將企業(yè)年金繳費劃入受托財產(chǎn)托管專戶。

3.依據(jù)本合同約定的方式，管理、處分受托財產(chǎn)。

4.當甲方的指令同國家有關(guān)法律法規(guī)相抵觸時，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。

5.法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的其他權(quán)利。

（二）乙方的義務(wù)

1.乙方從事受托活動，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)的規(guī)定和本合同的約定，不得損害國家利益、社會公眾利益和他人的合法權(quán)益；如遇國家政策重大調(diào)整，應(yīng)及時通知甲方，各方應(yīng)就相關(guān)事項進行協(xié)商和調(diào)整。

2.乙方管理、處分受托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷；乙方管理、處分不同企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。

3.應(yīng)當遵守本合同的約定，本著忠實于受益人最大利益的原則處理受托管理業(yè)務(wù)；乙方管理受托財產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。

4.不得將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)；乙方將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復(fù)該受托財產(chǎn)的原狀；造成受托財產(chǎn)損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。

5.除經(jīng)甲方同意，并以公平的市場價格進行交易之外，乙方不得將其固有財產(chǎn)與受托財產(chǎn)進行交易或者將不同受托財產(chǎn)進行相互交易。

6.為受托財產(chǎn)提供專門的財務(wù)管理，與乙方固有財產(chǎn)以及不同的受托財產(chǎn)分別記賬，在托管銀行開立企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)托管專戶。及時與托管人核對受托財產(chǎn)托管專戶余額、企業(yè)的繳費到賬情況和向受益人支付待遇等信息。

7.及時通知托管人將受托財產(chǎn)托管專戶的資金劃入委托投資資產(chǎn)托管專戶。

8.支付受益人企業(yè)年金基金待遇時，通知托管人將資金從受托財產(chǎn)托管專戶劃入受益人的銀行存款賬戶或?qū)ｉT用于支付受益人企業(yè)年金待遇的法人存款賬戶中。

9.保存處理受托管理業(yè)務(wù)的完整記錄，保存期限自本受托生效之日起至本受托終止后的 _________________________________ 年。

10.本受托合同終止時，如甲方選任了新受托人，在完成與新受托人的交接工作之前，乙方應(yīng)繼續(xù)負責本合同受托財產(chǎn)的管理、確認和分配等。

11.當出現(xiàn)甲方選任新受托人的情況時，乙方有義務(wù)妥善進行交接工作。在完成與新受托人的交接工作之前，乙方應(yīng)繼續(xù)負責受托財產(chǎn)的管理、確認和分配等事項。

12.如果出現(xiàn)對受托財產(chǎn)進行清算的情況，乙方有義務(wù)按照合同約定的清算程序，負責組織相關(guān)人員參與清算。

13.法律、行政法規(guī)和本合同約定的其他義務(wù)。

第六條 受益人的權(quán)利和義務(wù)

（一）受益人的權(quán)利

1.受益人有權(quán)對其企業(yè)年金基金個人賬戶余額進行查詢，并要求乙方做出說明。

2.如受益人死亡，由其指定受益人或法定繼承人獲取相應(yīng)的受托利益。

（二）受益人的義務(wù)

1.受益人不得轉(zhuǎn)讓企業(yè)年金基金受益權(quán)，不得將企業(yè)年金基金受益權(quán)用于償還債務(wù)或設(shè)定擔保。

2.受益人有義務(wù)提供本受托相關(guān)的資料和信息。

3.對甲方、乙方以及處理受托管理業(yè)務(wù)的情況和資料負有保密義務(wù)。

第七條 受托財產(chǎn)的管理

（一）企業(yè)年金計劃