• 【發(fā)布單位】--
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2015-01-08 15:53:06
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• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華社
• 【所屬類別】立法追蹤

-銀監(jiān)會(huì)最高檢等四部門聯(lián)合發(fā)文 提升涉案資金查詢凍結(jié)效率-

記者8日從銀監(jiān)會(huì)獲悉，銀監(jiān)會(huì)、最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，提出廣泛運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，利用跨地區(qū)協(xié)作查詢、大規(guī)模集中查詢、銀行內(nèi)部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。



 據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)定》就是為優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作機(jī)制，維護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，保障刑事偵查工作順利開展。



 近年來，電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現(xiàn)。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，受害人報(bào)案后，警方難以及時(shí)凍結(jié)犯罪分子賬戶。因?yàn)楦鶕?jù)商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)定，凍結(jié)異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結(jié)函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進(jìn)行凍結(jié)，完成程序最少要1天。這不僅給犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款留出了足夠時(shí)間，而且也增加了辦案成本。



 按照《規(guī)定》，對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過內(nèi)部協(xié)作程序，向有權(quán)限查詢的上級(jí)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)提出協(xié)查請(qǐng)求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢。《規(guī)定》同時(shí)要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。這將有利于縮短凍結(jié)流程，增強(qiáng)對(duì)受害人的保護(hù)。



 為維護(hù)存款人合法權(quán)益，《規(guī)定》制定了明確流程，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，不得違反法定程序和超范圍查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)和賬戶。



 《規(guī)定》已自2015年1月1日起施行。