• 【發(fā)布單位】--
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2020-10-25 20:20:14
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：中新網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-互金協(xié)會(huì)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)小額貸款機(jī)構(gòu)反洗錢行業(yè)規(guī)則-

 近日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(以下稱協(xié)會(huì))發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作指引》(以下稱《工作指引》)。
 這是協(xié)會(huì)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下稱《管理辦法》)等反洗錢監(jiān)管制度，履行相關(guān)職責(zé)，面向依法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)專門經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱從業(yè)機(jī)構(gòu))發(fā)布的反洗錢行業(yè)規(guī)則。
 結(jié)合網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景，《工作指引》將《管理辦法》等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求轉(zhuǎn)化為從業(yè)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員更易理解執(zhí)行的操作指引，構(gòu)建了從合規(guī)遵循到風(fēng)控文化建設(shè)，從客戶身份識(shí)別到可疑交易監(jiān)測(cè)分析，從內(nèi)部數(shù)據(jù)治理到跨平臺(tái)反洗錢協(xié)作的系統(tǒng)化行業(yè)反洗錢規(guī)則體系。
 據(jù)悉，自2019年1月以來(lái)，協(xié)會(huì)已組織550多家不同業(yè)態(tài)的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)按照《管理辦法》規(guī)定，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向人民銀行申請(qǐng)反洗錢履職登記。
 《工作指引》進(jìn)一步提示，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢履職登記，主動(dòng)接受人民銀行反洗錢監(jiān)管。
 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)表示，下一步，將認(rèn)真落實(shí)人民銀行等部門的反洗錢工作部署要求，加快行業(yè)反洗錢規(guī)則建設(shè)，積極組織引導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員提升反洗錢意識(shí)、增強(qiáng)反洗錢能力，切實(shí)有效防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。