• 【發(fā)布單位】作者：王文帥 毛曉梅
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2009-09-29 10:17:23
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-保監(jiān)會出臺《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》-

中國保監(jiān)會28日消息稱，為使各級保險監(jiān)管部門糾正和查處違法行為有明確的原則和依據(jù)，強(qiáng)化保險公司的管控責(zé)任、明確禁止行為、嚴(yán)肅法律追究，近日出臺《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》，將于今年10月1日起施行。



 據(jù)介紹，《辦法》主要規(guī)定了保險公司開展中介業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的各項要求以及違反規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。一是規(guī)定保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)。具體要求包括：保險公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整記載中介業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)和財務(wù)信息；保險公司應(yīng)當(dāng)逐單記載通過保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人簽訂的保單的保險費(fèi)和傭金數(shù)額；保險公司應(yīng)當(dāng)建立中介業(yè)務(wù)違法行為責(zé)任追究機(jī)制；保險公司發(fā)現(xiàn)中介業(yè)務(wù)活動涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行報告。



 二是規(guī)定保險公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險代理人的培訓(xùn)和管理。主要包括：對保險代理人進(jìn)行法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)；設(shè)置專門崗位對代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理，并且建立代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營檔案；定期核查代理業(yè)務(wù)；通過委托合同監(jiān)督保險代理人。



 三是規(guī)定保險公司及其工作人員在開展中介業(yè)務(wù)活動中的禁止行為。主要包括：不得給予保險中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益；不得唆使、誘導(dǎo)保險中介欺騙投保人、被保險人或者受益人；不得利用保險中介套取費(fèi)用；不得串通保險中介，挪用、截留和侵占保險費(fèi)等。



 此外，《辦法》還規(guī)定保險監(jiān)管部門在查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)保險中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法行為的，應(yīng)當(dāng)并案查處，發(fā)現(xiàn)保險公司及其工作人員的行為涉嫌非法集資、傳銷、洗錢等違法犯罪行為的，應(yīng)當(dāng)依法向有關(guān)部門及司法機(jī)關(guān)移送。



 保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，貫徹執(zhí)行《辦法》，有利于從源頭入手，進(jìn)一步規(guī)范保險中介市場秩序；有利于督促保險公司加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)管理、提高經(jīng)營效益、維護(hù)被保險人利益；有利于維護(hù)保險業(yè)的形象和可持續(xù)發(fā)展。