• 【發(fā)布單位】作者：李若愚
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2007-06-23 08:57:17
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：北京晨報(bào)
• 【所屬類別】立法追蹤

-反洗錢新規(guī)8月施行 存取款超5萬須憑身份證-

從8月份開始，個(gè)人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。



 匯款超萬元要核對身份



 中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)。



 除現(xiàn)金存取款的規(guī)定外，《辦法》還要求：如果個(gè)人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，并留存身份證件的復(fù)印件或影印件。目前，銀行僅在個(gè)人大額提取現(xiàn)金時(shí)要求核對身份證件，但對大額存入、現(xiàn)金匯款和現(xiàn)鈔兌換等業(yè)務(wù)通常不做要求。



 買保險(xiǎn)要核對受益人身份



 個(gè)人購買保險(xiǎn)將可能需要同時(shí)提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險(xiǎn)公司在客戶填寫保單時(shí)，“在受益人”一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證并留存復(fù)印件。



 《辦法》規(guī)定，如果保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式繳納且保險(xiǎn)費(fèi)金額達(dá)到一定門檻，保險(xiǎn)公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，并留存身份證件的復(fù)印件或者影印件。適用該管理辦法的保費(fèi)金額門檻為：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同達(dá)到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險(xiǎn)合同單個(gè)被保險(xiǎn)人達(dá)到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。



 如果保險(xiǎn)費(fèi)以轉(zhuǎn)賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時(shí)，保險(xiǎn)公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進(jìn)行登記并留存復(fù)印件或者影印件。



 此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)切實(shí)地識別客戶身份。