-解讀《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》-

    《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》整合了原有法規(guī),對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了全面的規(guī)定,新的規(guī)定將有助于提升行業(yè)的公信力?？偨Y(jié)起來(lái),《基金銷(xiāo)售管理辦法》主要具有以下特點(diǎn): 
    第一,法律效力高。該辦法是依據(jù)《基金法》制訂的配套法規(guī),是第一部規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章。與以往法規(guī)相比,《辦法》的法律效力更高,可以更好地滿(mǎn)足監(jiān)管需要。 
    
    第二,體系更完整、內(nèi)容更完善?！掇k法》系統(tǒng)地規(guī)定了基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件；基金宣傳推介材料的許可條件和許可程序；基金銷(xiāo)售費(fèi)用；基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)要遵守的業(yè)務(wù)規(guī)范以及監(jiān)督管理的內(nèi)容。這有利于建立較為完整的基金銷(xiāo)售法規(guī)體系,有利于加強(qiáng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)監(jiān)管。 
    第三,明確各類(lèi)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),有利于建立多層次的基金銷(xiāo)售體系?！痘痄N(xiāo)售管理辦法》根據(jù)《基金法》的授權(quán),明確規(guī)定了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司可以申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,從法規(guī)層面為拓寬基金銷(xiāo)售渠道創(chuàng)造了條件。 
    第四,明確了基金宣傳推介材料的事前報(bào)備程序,保護(hù)投資人權(quán)益?！痘痄N(xiāo)售管理辦法》將基金宣傳推介材料作為獨(dú)立的一章,詳細(xì)地規(guī)定了基金宣傳推介材料的必備內(nèi)容與具體要求。新的辦法明確要求基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查,出具合規(guī)意見(jiàn),并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 
    在基金宣傳推介材料的內(nèi)容要求方面,要求基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)收益率,不得夸大或片面宣傳基金,不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失,不得登載單位或個(gè)人的推薦性文字等等,使得基金公司在設(shè)計(jì)基金宣傳推介材料時(shí)有法可依。 
    第五,在基金費(fèi)率方面,《基金銷(xiāo)售管理辦法》不但重申了基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回費(fèi)的費(fèi)率上限和披露標(biāo)準(zhǔn),而且增加了行業(yè)協(xié)會(huì)可以規(guī)定認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回費(fèi)的最低標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容,以促進(jìn)自律組織在規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)。 
    第六,在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范方面,新的辦法不但對(duì)禁止性行為進(jìn)行了補(bǔ)充,還對(duì)基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)要遵守的規(guī)則進(jìn)行了明確界定,從而達(dá)到防止非法挪用投資人資金、誤導(dǎo)投資人和進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng)的目的。 
    第七,在監(jiān)督管理方面。以往法規(guī)僅僅規(guī)定中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理,而新的辦法則強(qiáng)化了基金管理人的合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和自我約束責(zé)任,要求基金公司在募集基金前、后均應(yīng)安排合規(guī)自查。 
    第八,法律責(zé)任。與原有的規(guī)章相比,新的辦法根據(jù)《基金法》的授權(quán),明確規(guī)定了違規(guī)行為的處罰條款、細(xì)化了基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)則,對(duì)照辦法中明確規(guī)定的要求和禁止性行為規(guī)定了責(zé)令整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施和警告、罰款等行政處罰措施,加強(qiáng)了可操作性。
（文章原載《上海證券報(bào)》）

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