• 【發(fā)布單位】作者：張建平 張旭東
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2004-04-07 08:57:57
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》公布-

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6日公布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法 》（以下簡稱《辦法》），《辦法》將從今年5月1日起開始施行。



 銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，制定并公布實施《辦法》的目的是為了完善商業(yè)銀行審慎監(jiān)督管理規(guī)則，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，維護(hù)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行。



 《辦法》共六章四十七條，適用于在我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。外國銀行分行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社比照《辦法》執(zhí)行。



 《辦法》所規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項，包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。《辦法》對商業(yè)銀行的部分關(guān)聯(lián)交易行為作出了禁止性或限制性規(guī)定，并規(guī)定了商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方的授信余額占其資本凈額的比例。



 《辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠實信用及公允原則，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行；銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理；商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。



 《辦法》明確了商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律責(zé)任。對通過施加影響迫使商業(yè)銀行違反規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的股東，銀監(jiān)會可以限制其權(quán)利；對控股股東，銀監(jiān)會可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)?！掇k法》同時規(guī)定，對違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定的董事、高級管理人員，銀監(jiān)會有權(quán)責(zé)令商業(yè)銀行進(jìn)行調(diào)整；對商業(yè)銀行違反《辦法》規(guī)定的行為，由銀監(jiān)會責(zé)令改正、罰款；對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他工作人員，由銀監(jiān)會視情節(jié)輕重，責(zé)令商業(yè)銀行給予紀(jì)律處分，取消一定年限的任職資格或禁止一定期限從事銀行業(yè)工作，并可處以相應(yīng)的罰款。