• 【發(fā)布單位】作者：郭敬丹 仇逸
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2020-04-10 17:18:52
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-上海出臺地方金融監(jiān)管條例 推進(jìn)國際金融中心建設(shè)-

 上海市十五屆人大常委會第二十次會議10日表決通過《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》。條例將于2020年7月1日起施行，旨在規(guī)范地方金融組織及其活動，維護金融消費者和投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，推動上海國際金融中心建設(shè)。
 條例共六章四十三條，是上海市地方金融監(jiān)管工作的“基本法”，對地方金融組織行為規(guī)范、監(jiān)督管理措施、風(fēng)險防范與處置、法律責(zé)任等作出規(guī)定。據(jù)介紹，“強監(jiān)管，防風(fēng)險，促發(fā)展”是本次立法的重要價值取向，體現(xiàn)當(dāng)前地方金融監(jiān)管工作的主基調(diào)。
 根據(jù)條例，地方金融組織包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織。
 條例理順市、區(qū)兩級政府及其金融部門的工作機制，要求上海市人民政府建立金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)管體系，落實地方金融監(jiān)管職責(zé)，統(tǒng)籌上海金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范等重大事項；區(qū)人民政府加強組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)管機制，做好金融風(fēng)險防范處置等工作。
 條例完善地方金融組織行為規(guī)范，優(yōu)化日常經(jīng)營的制度供給。針對監(jiān)管地方金融組織的共性需求，規(guī)范日常經(jīng)營行為，確立審慎經(jīng)營、營銷宣傳、經(jīng)營信息報送和重大風(fēng)險事件報告等制度。同時，明確行為底線，嚴(yán)禁資金端的吸收或者變相吸收公眾存款的行為、資產(chǎn)端的自營或受托發(fā)放貸款以及受托投資的行為等，督促地方金融組織嚴(yán)守風(fēng)險底線。
 在強化金融風(fēng)險防范與處置方面，條例規(guī)定，地方金融組織對經(jīng)營活動中的風(fēng)險事件承擔(dān)主體責(zé)任，發(fā)生風(fēng)險事件應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并向地方金融管理部門報告。明確市、區(qū)人民政府為防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人，做好對非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警、性質(zhì)認(rèn)定、案件處置等工作，維護社會穩(wěn)定。