• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號
• 【發(fā)布日期】2008-12-30
• 【生效日期】2009-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號)





各保監(jiān)局：



 為切實增強保險中介監(jiān)管的針對性和有效性，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源，現(xiàn)將《保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



 中國保險監(jiān)督管理委員會

 二○○八年十二月三十日





保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法




第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險的能力，依據(jù)《
保險法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。




第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機構(gòu)風(fēng)險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的方法。




第三條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指依據(jù)《
保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《
保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》、《
保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。




第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標(biāo)，評估保險專業(yè)中介機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大，代表風(fēng)險越高。




第五條 原則上按照綜合風(fēng)險分值從高至低，將保險專業(yè)中介機構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)總數(shù)的5％、20%。



 根據(jù)監(jiān)管實際，合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值可以作為輔助分類依據(jù)。




第六條 對一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù)，關(guān)注市場反應(yīng)等非現(xiàn)場檢查方式。




第七條 對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)在實行非現(xiàn)場檢查的同時，應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測、重點關(guān)注，可進一步采取以下監(jiān)管措施：



 （一）進行風(fēng)險提示或者監(jiān)管談話；



 （二）提高報表報送頻率；



 （三）要求對存在風(fēng)險的領(lǐng)域提交專項報告、報表；



 （四）要求聘請合格會計師事務(wù)所對所提供信息進行專項外部審計，提交專項審計報告；



 （五）組織現(xiàn)場檢查；



 （六）其他必要的監(jiān)管措施。




第八條 對現(xiàn)場檢查類機構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的監(jiān)管措施外，每年還應(yīng)至少進行一次現(xiàn)場檢查。




第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ)，積極關(guān)注市場、關(guān)注風(fēng)險、關(guān)注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構(gòu)，應(yīng)根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。




第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準確，主要來源包括以下渠道：



 （一）監(jiān)管部門；



 （二）保險行業(yè)組織；



 （三）保險公司；



 （四）保險專業(yè)中介機構(gòu)；



 （五）外部審計機構(gòu)；



 （六）舉報投訴；



 （七）輿情動態(tài)；



 （八）其他真實有效信息渠道。




第十一條 派出機構(gòu)原則上每年應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)進行一次分類評估，并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管報告，應(yīng)包括以下內(nèi)容：



 （一）分類監(jiān)管實施情況；



 （二）分類監(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析；



 （三）完善分類監(jiān)管的意見和建議；



 （四）下一年度的分類監(jiān)管計劃。




第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應(yīng)加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機構(gòu)對保險專業(yè)中介分支機構(gòu)實施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時通報中國保監(jiān)會及其他相關(guān)派出機構(gòu)。




第十三條 依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機構(gòu)進行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。




第十四條 附表構(gòu)成本辦法的組成部分。




第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。




第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。