• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)廳函〔2008〕233號
• 【發(fā)布日期】2008-07-30
• 【生效日期】2008-07-30
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于實(shí)施行政處罰適用法律有關(guān)問題的復(fù)函

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于實(shí)施行政處罰適用法律有關(guān)問題的復(fù)函

(保監(jiān)廳函〔2008〕233號)





山東保監(jiān)局：



 你局《關(guān)于對誤導(dǎo)宣傳行為實(shí)施行政處罰適用法律有關(guān)問題的請示》（魯保監(jiān)發(fā)〔2008〕53號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)函復(fù)如下：



 一、關(guān)于《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）相關(guān)條款的理解



 1、根據(jù)法律的文義解釋原則，《保險(xiǎn)法》第一百零六條與第一百三十九條中“投保人、被保險(xiǎn)人、受益人”的界定，應(yīng)當(dāng)適用《保險(xiǎn)法》第二章中的相關(guān)定義條款。



 2、《保險(xiǎn)法》第一百零六條與第一百三十九條在適用中，可不以“保險(xiǎn)合同成立”作為認(rèn)定保險(xiǎn)公司或其工作人員違法行為的要件，但應(yīng)有相對明確的擬投保人；如因保險(xiǎn)公司或其工作人員的相關(guān)違法行為，致使投保人最終與保險(xiǎn)公司訂立了合同的，“保險(xiǎn)合同成立”可作為違法行為的情節(jié)，在裁量處罰方式或幅度時(shí)予以考慮。



 3、《保險(xiǎn)法》第一百零六條第（二）項(xiàng)與第一百三十九條之間并非完全對應(yīng)關(guān)系，第一百三十九條中“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況”的規(guī)定，在適用時(shí)可不局限為“對投保人”。



 4、《保險(xiǎn)法》第一百三十九條中“重要情況”的認(rèn)定，在法律適用上屬行政自由裁量范疇，可結(jié)合保險(xiǎn)合同的類型、通行的業(yè)務(wù)操作規(guī)范以及具體案件情況，本著保護(hù)被保險(xiǎn)人利益的原則予以認(rèn)定。



 二、關(guān)于取消任職資格的適用問題



 從適用的法律后果看，“取消任職資格”在性質(zhì)上屬于行政處罰，而非強(qiáng)制措施。根據(jù)《行政處罰法》第十二條的規(guī)定，行政規(guī)章僅可在法律、行政法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)對行政處罰作具體規(guī)定，由于《保險(xiǎn)法》作為上位法未規(guī)定“取消責(zé)任人任職資格”的行政處罰，我會《行政處罰程序規(guī)定》未將其列入可實(shí)施的行政處罰種類。



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會辦公廳

 二○○八年七月三十日