• 【發(fā)布單位】中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號
• 【發(fā)布日期】2008-02-22
• 【生效日期】2008-02-22
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會關于實施農村保險營銷員資格分類管理有關事宜的通知

中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會關于實施農村保險營銷員資格分類管理有關事宜的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號)





各保監(jiān)局：



 為探索建立農村保險營銷員資格管理的長效機制，完善農村保險市場的保險銷售和服務體系，促進“三農”保險發(fā)展，我會決定實施“考試為主，授予為特例”的農村保險營銷員資格分類管理制度?，F將有關事項通知如下：



 一、實施農村保險營銷員資格分類管理制度的指導原則



 （一）積極穩(wěn)妥，保證質量。實施農村保險營銷員資格分類管理制度的目的是解決經營“三農”保險業(yè)務的公司代辦員或營銷員的持證問題。主要對象是長期居住在農村、素質相對較高，信譽良好的農民，嚴禁將該制度推廣至城鎮(zhèn)地區(qū)。



 （二）督促保險公司落實管理責任，切實保護農民的利益，為農民提供優(yōu)質的保險服務。



 （三）強化崗前培訓和后續(xù)培訓管理，確保農村保險營銷員具備應有的職業(yè)素質。



 二、建立“考試為主，授予為特例”的農村保險營銷員資格分類管理制度



 （一）適用范圍和條件



 1、報名參加農村保險營銷員資格考試和申請授予農村保險營銷員資格證書的人員，應當符合以下條件：住所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不含縣政府所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)），受一家保險公司（保險集團）或者一家專業(yè)保險代理機構（以下簡稱保險機構）意向委托，擬從事保險產品銷售及相關服務活動的個人。



 2、組織農村保險營銷人員參加農村保險營銷員資格考試或者申請直接授予制的保險機構應當在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設有營銷服務部。



 （二）農村保險營銷員資格考試管理



 保監(jiān)局根據本地區(qū)實際，決定是否建立農村保險營銷員資格分類管理制度。決定建立這一制度的地區(qū)，農村保險營銷員資格考試由各地保監(jiān)局負責組織，可以采取電子化考試或者筆試考試。



 保監(jiān)局可以選擇使用吉林省試點的農村保險營銷員單獨考試題庫，試卷試題分布為：單項題50題，判斷題50題，每題1分，滿分100分，合格分數線為60分。保監(jiān)局也可以選擇使用全國保險代理從業(yè)人員資格考試題庫和試卷模版，適當下調合格分數線，原則上合格分數線下調不得超過15分，分數線調整應當公開公平，并提前進行公示。筆試試卷由各地保監(jiān)局負責印制，答題卡由我會統(tǒng)一監(jiān)制?？荚嚭细裾?，取得《農村保險營銷員資格證書》。原則上農村保險營銷員資格考試合格率不超過70％，請各保監(jiān)局認真把關，考試合格率過高的，保監(jiān)局應當及時調整考試合格分數線。其他相關考試和證書的管理參照保險代理從業(yè)人員資格考試和證書管理制度執(zhí)行。



 各保監(jiān)局可以自主選擇使用全美測評軟件公司或深圳永興元科技有限公司開發(fā)的軟件。軟件服務收費標準，由保監(jiān)局與軟件公司根據地區(qū)實際情況協商。題庫和考試軟件由軟件公司負責安裝調試。



 （三）嚴格把關農村保險營銷員資格授予



 針對少數有一定管理經驗、威信較高的當地農民，由于年齡偏大，難以適應應試制度的，由保險機構組織培訓、推薦，保監(jiān)局逐個審核，可以直接授予資格證書。保監(jiān)局根據本地區(qū)實際，決定是否實施農村保險營銷員資格直接授予制度。



 直接授予的實施方案由各保監(jiān)局自行制訂，授予方案應向我會報備，并經我會批準后實施。授予方案應當包括以下內容：（1）授予范圍和授予條件；（2）申請授予的保險機構范圍和條件；（3）授予制度和授予程序；（4）授予人數和授予比例要求；（5）上崗培訓和后續(xù)教育計劃（不得低于《保險營銷員管理規(guī)定》關于崗前培訓和持續(xù)教育的最低要求）；（6）其他后續(xù)監(jiān)管要求。



 符合授予條件的，核發(fā)《農村保險營銷員資格證書》。原則上每年保監(jiān)局直接授予的農村保險營銷員資格的人數不得超過本轄區(qū)保險營銷員總人數的2‰，累計直接授予（包括按照保監(jiān)發(fā)〔2006〕40號文件授予的人員）且仍在從業(yè)的人數不得超過本轄區(qū)保險營銷員總人數的5%。



 （四）強化后續(xù)監(jiān)管的措施



 1、保監(jiān)局應當督促保險機構加強農村保險營銷服務網點建設和農村保險營銷隊伍管理。



 2、嚴格控制展業(yè)區(qū)域和銷售險種范圍。取得《農村保險營銷員資格證書》，但未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的人員只能在其住所所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下農村地區(qū)銷售產品，且不能銷售投資連結和萬能保險產品。



 3、保險機構應當對農村保險營銷員代理業(yè)務進行回訪。



 4、加強農村保險營銷員信息檔案的管理。農村保險營銷員信息應當納入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)進行管理。尚未使用信息系統(tǒng)管理農村保險營銷員檔案的，應當以規(guī)范的數據格式定期備案農村保險營銷員信息檔案，待我會研發(fā)的農村保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)啟用后，有關數據統(tǒng)一遷移到我會系統(tǒng)中。



 5、本通知或經我會批準實施的各地保監(jiān)局直接授予制度中對農村保險營銷員管理沒有特別規(guī)定的，適用《保險營銷員管理規(guī)定》的相關管理制度。



 請各保監(jiān)局于2008年3月25日前將本地區(qū)實施農村保險營銷員資格分類管理制度的計劃（詳見附表）報我會中介部。



 全美測評軟件公司聯系人：劉友啟 張樂翔



 聯系電話：010-65181122轉5616 021-68545767轉6123



 深圳永興元科技有限公司聯系人：陳延輝 劉心明



 聯系電話：010-62279840 0755-86169377



 中國保監(jiān)會中介部聯系人：黃余莉



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 筆試答題卡定制單位：天津天泰印務公司



 聯 系 人：呂倩



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 附件：農村保險營銷員資格分類管理計劃



 二○○八年二月二十二日