• 【發(fā)布單位】國(guó)家外匯管理局
• 【發(fā)布文號(hào)】匯發(fā)[2007]20號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-04-17
• 【生效日期】2007-04-17
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】國(guó)家外匯管理局
• 【所屬類別】政策參考

國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

(匯發(fā)[2007]20號(hào))





國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“銀行”）開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“結(jié)售匯業(yè)務(wù)”）的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出程序，提高行政許可效率，國(guó)家外匯管理局決定調(diào)整銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

 一、調(diào)整后的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理方式為：

 （一）政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行（國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由國(guó)家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

 （二）城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、外商獨(dú)資銀行總行、中外合資銀行總行、外國(guó)銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行）總行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由所在地國(guó)家外匯管理局分局審核批準(zhǔn)。以上銀行機(jī)構(gòu)如處于市（地）、縣，應(yīng)經(jīng)所在地國(guó)家外匯管理局中心支局或支局向上級(jí)分局提出申請(qǐng)。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請(qǐng)。

 （三）上述以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社，以下同）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理，由其向所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案。

 二、銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

 （一）具有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；

 （二）具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度；

 （三）銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)取得其上級(jí)行的授權(quán)；

 （四）國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他條件。

 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

 三、實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理的銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)提交下列文件和資料：

 （一）《金融許可證》復(fù)印件。

 （二）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。

 （三）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

 1、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

 2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度；

 3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度；

 4、結(jié)售匯頭寸管理制度；

 5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法；

 6、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；

 7、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。

 （四）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件。

 國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以批復(fù)。如遇特殊情況，可將核準(zhǔn)期限延長(zhǎng)10個(gè)工作日，但需事先向提交申請(qǐng)的銀行告知。

四、實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理的銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的上一級(jí)行授權(quán)（如上一級(jí)行不具備授權(quán)資格，可由跨級(jí)的上級(jí)行授權(quán)），并持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見(jiàn)附件1）一式兩份向所在地國(guó)家外匯管理局分支局備案，在所在地國(guó)家外匯管理局分支局確認(rèn)備案后即可開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。銀行可以為下轄機(jī)構(gòu)集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權(quán)機(jī)構(gòu)的所在地國(guó)家外匯管理局分支局辦理。

 國(guó)家外匯管理局分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行內(nèi)容齊全的《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章予以確認(rèn)備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存。同時(shí)，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定，對(duì)銀行落實(shí)相關(guān)的管理工作措施。

 五、銀行授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)被授權(quán)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理。被授權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國(guó)家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個(gè)月內(nèi)，該機(jī)構(gòu)的原上級(jí)授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國(guó)家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內(nèi)，該機(jī)構(gòu)不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

 六、銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要分別或者一并申請(qǐng)對(duì)公和對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

如銀行在本通知實(shí)施前已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格不包括對(duì)私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起將經(jīng)營(yíng)資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對(duì)公和對(duì)私業(yè)務(wù)；如銀行已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格只限于某部分對(duì)私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起原經(jīng)營(yíng)資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對(duì)私業(yè)務(wù)。如需要擴(kuò)大至對(duì)公業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本通知規(guī)定辦理準(zhǔn)入手續(xù)。

 七、銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家外匯管理規(guī)定經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

 銀行在開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)前應(yīng)具備結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送條件，并按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)
<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>
的通知》（匯發(fā){2006}42號(hào)）等有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù)。

銀行取得對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

 八、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其總行獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格之日起6個(gè)月后，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）方可按照本通知申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

 九、銀行停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提前20個(gè)工作日，由停辦業(yè)務(wù)行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級(jí)行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見(jiàn)附件2）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國(guó)家外匯管理局及其分支局辦理備案。國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

 十、銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，如發(fā)生機(jī)構(gòu)更名、營(yíng)業(yè)地址變更等情況，應(yīng)在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的20個(gè)工作日內(nèi)，持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見(jiàn)附件3）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的準(zhǔn)入程序向國(guó)家外匯管理局及其分支局辦理備案。國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

 十一、國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，并建立科學(xué)完善的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。

國(guó)家外匯管理局各分局應(yīng)按季以電子郵件方式向國(guó)家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見(jiàn)附件4）。報(bào)送時(shí)間為季后20個(gè)工作日內(nèi)。電子信箱為：manage@bop.safe。

 十二、銀行有下列情形之一，國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格：

 （一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；

 （二）被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)。

 十三、銀行有下列情形之一，國(guó)家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定暫?；蛘呷∠浣Y(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格：

 （一）未經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)或者備案擅自經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

 （二）在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入核準(zhǔn)或者備案中向國(guó)家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；

 （三）違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

 （四）未及時(shí)向國(guó)家外匯管理局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案。

 對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間發(fā)生的違規(guī)行為，國(guó)家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

 十四、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，以前規(guī)定與本通知內(nèi)容相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2004]56號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2005]90號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于湖北省分局外匯指定銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]278號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于湖南省分局簡(jiǎn)化銀行類金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入程序及下放部分業(yè)務(wù)審核權(quán)限實(shí)施方案的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]301號(hào)）自本通知實(shí)施之日起廢止。

 國(guó)家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。

 執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)與國(guó)家外匯管理局聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402385；傳真：010-68402315。

 特此通知。



二OO七年四月十七日