• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-05-12
• 【生效日期】2005-05-12
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類(lèi)別】政策參考

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕44號(hào))





各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：



 為規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌備及開(kāi)業(yè)驗(yàn)收過(guò)程中統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》以及《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》，我會(huì)制訂了《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



二○○五年五月十二日





保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引



 為指導(dǎo)并規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建以及開(kāi)業(yè)驗(yàn)收過(guò)程中有關(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《
中華人民共和國(guó)行政許可法》、《
保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《
外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》、《
保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。



 一、總體要求



 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)時(shí)的統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)應(yīng)實(shí)現(xiàn)本公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險(xiǎn)信息的及時(shí)、正確與安全，保障保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運(yùn)營(yíng)，并滿足保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)數(shù)據(jù)采集的要求。



 二、適用范圍



 各保險(xiǎn)公司分公司（不含外國(guó)及港、澳、臺(tái)地區(qū)保險(xiǎn)公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營(yíng)業(yè)部以及營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部設(shè)立時(shí)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收由驗(yàn)收單位參照本指引執(zhí)行。



 三、審核和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)



 （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和信息化工作，明確統(tǒng)計(jì)、信息化工作的負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人。保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)配備專(zhuān)職的統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)人員，中心支公司應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)崗位；



 （二）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制；



 （三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的安全防護(hù)措施，其主要設(shè)備和重要通信線路應(yīng)具有冗余備份，本地存儲(chǔ)的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲(chǔ)、異地備份措施；



 （四）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺(tái)，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接；



 （五）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)滿足監(jiān)管部門(mén)數(shù)據(jù)采集、查詢的要求；



 （六）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，其計(jì)算機(jī)機(jī)房可以采用自建或托管的形式，但應(yīng)符合國(guó)家關(guān)于機(jī)房建設(shè)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過(guò)消防部門(mén)驗(yàn)收。



 四、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)材料



 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)中統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)的內(nèi)容應(yīng)包括以下材料：



 （一）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管統(tǒng)計(jì)工作的部門(mén)組織結(jié)構(gòu)和人員情況；負(fù)責(zé)信息化工作的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、主管信息化工作的部門(mén)組織結(jié)構(gòu)和人員情況；



 （二）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化工作方面的規(guī)章制度及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制等；



 （三）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的具體方案，包括業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關(guān)系，各類(lèi)數(shù)據(jù)的管理權(quán)限等；



 （四）總公司出具的關(guān)于在分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)后的第三個(gè)月起，按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送該分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的承諾書(shū)；



 （五）向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送各類(lèi)監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細(xì)流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報(bào)送，應(yīng)說(shuō)明數(shù)據(jù)傳遞、核對(duì)的具體流程；



 （六）公司的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和軟硬件情況，以及公司在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略；



 （七）計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)情況說(shuō)明，具有獨(dú)立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門(mén)出具的機(jī)房消防驗(yàn)收合格證明。



 五、驗(yàn)收工作流程



 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收中，統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)部分驗(yàn)收的具體內(nèi)容如下：



 （一）材料審核



 審核保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料中有關(guān)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)部分內(nèi)容。材料不符合要求的，應(yīng)補(bǔ)齊相關(guān)材料。材料審核通過(guò)后，方可進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。



 （二）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收



 1．聽(tīng)取保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人關(guān)于分支機(jī)構(gòu)籌建過(guò)程中保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)工作的匯報(bào)；



 2．檢查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計(jì)工作的準(zhǔn)備情況；



 3．核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對(duì)接情況；



 4．核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報(bào)送工作的具體情況；



 5. 核查統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定；



 6．核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，以及在網(wǎng)絡(luò)、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。對(duì)建有機(jī)房的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，要核查計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)狀況。



 （三）驗(yàn)收意見(jiàn)



 驗(yàn)收單位作出的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收意見(jiàn)應(yīng)包括對(duì)該分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)的驗(yàn)收情況和評(píng)價(jià)。對(duì)于未達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定要求其整改。