• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)【2004】49號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-05-11
• 【生效日期】2004-05-11
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的通知

(保監(jiān)發(fā)【2004】49號(hào))





各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：



 今年以來，一些地方的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試參考人數(shù)明顯減少，部分保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)營銷員持證率呈下降趨勢(shì)。這一情況的出現(xiàn)，不利于提高保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍的整體素質(zhì)，不利于保護(hù)廣大投保人和被保險(xiǎn)人的利益，不利于保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展。為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，進(jìn)一步落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：



 一、保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度是保險(xiǎn)監(jiān)管的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，必須繼續(xù)堅(jiān)持，常抓不懈



 保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度自1996年實(shí)施以來，對(duì)于提高保險(xiǎn)營銷員整體素質(zhì)、減少展業(yè)過程中的欺詐誤導(dǎo)現(xiàn)象、保護(hù)廣大投保人和被保險(xiǎn)人利益，促進(jìn)我國保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用，必須采取有效措施，堅(jiān)定不移地貫徹執(zhí)行這一制度。



 （一）保險(xiǎn)營銷員應(yīng)當(dāng)參加中國保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試，并獲得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。



 （二）持有《資格證書》，并自愿為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)者，應(yīng)將《資格證書》交由被代理保險(xiǎn)公司審核，經(jīng)保險(xiǎn)公司書面授權(quán)，并獲得保險(xiǎn)公司核發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡稱《展業(yè)證書》）后，方可作為保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。



 （三）保險(xiǎn)營銷員只能為經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)營銷員在從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)持有《展業(yè)證書》和有效身份證件，以備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和投保人查驗(yàn)。



 二、各保險(xiǎn)公司要認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度



 （一）各保險(xiǎn)公司要澄清對(duì)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的模糊認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的重要性，采取有效措施扭轉(zhuǎn)部分分支機(jī)構(gòu)重業(yè)務(wù)拓展、輕服務(wù)質(zhì)量，重人員招募、輕人員培訓(xùn)的局面，認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度。



 （二）各保險(xiǎn)公司要切實(shí)承擔(dān)起對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)，督促分支機(jī)構(gòu)完善保險(xiǎn)營銷員管理制度，明確要求保險(xiǎn)營銷員取得《資格證書》后才能展業(yè)。



 （三）保險(xiǎn)公司不得向未取得《資格證書》的人員核發(fā)《展業(yè)證書》。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)要求，切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)和管理職責(zé)，制定和完善保險(xiǎn)營銷員的管理制度，建立健全保險(xiǎn)營銷員管理檔案，并自覺接受保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。



 （四）各保險(xiǎn)公司應(yīng)加大對(duì)保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)力度，采取措施提高保險(xiǎn)營銷員的參考率和及格率，落實(shí)持續(xù)教育制度，提高保險(xiǎn)營銷員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。



 （五）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)為離轉(zhuǎn)本公司的保險(xiǎn)營銷員辦理相關(guān)手續(xù)，無正當(dāng)理由，不得扣押已離轉(zhuǎn)的保險(xiǎn)營銷員的《資格證書》。



 （六）今年第二季度開始，各保險(xiǎn)公司應(yīng)按規(guī)定格式（見附件1）在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)將本公司的保險(xiǎn)營銷員持證情況報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。各保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)報(bào)送的保險(xiǎn)營銷員持證情況報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。



 三、各保監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)公司認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度



 （一）各保監(jiān)局要督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)公司做好保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)和考試管理工作，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，并將保險(xiǎn)營銷員持證率作為評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司依法經(jīng)營狀況的重要指標(biāo)；對(duì)出現(xiàn)保險(xiǎn)營銷員持證率明顯下降的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以采取責(zé)令整改、通報(bào)批評(píng)等監(jiān)管措施。



 （二）各保監(jiān)局應(yīng)按季對(duì)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員持證情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并建立保險(xiǎn)營銷員考試及持證情況的業(yè)內(nèi)通報(bào)制度，從今年第二季度起，要按季度對(duì)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)營銷員考試及持證情況進(jìn)行通報(bào)，并在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)將有關(guān)表格（格式見附件2）以及轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員考試和持證率情況的分析報(bào)告報(bào)至中國保監(jiān)會(huì)。



 （三）各保監(jiān)局應(yīng)加大對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員流動(dòng)情況的監(jiān)管力度，對(duì)于無正當(dāng)理由扣押已離轉(zhuǎn)本公司的保險(xiǎn)營銷員資格證書的保險(xiǎn)公司，及時(shí)責(zé)令整改。



 （四）各保監(jiān)局要組織力量對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員持證情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)研，結(jié)合本轄區(qū)的具體情況分析原因，提出具體監(jiān)管措施，并將形成的專題報(bào)告與填寫的調(diào)查表（格式見附件3）一并于6月30日前報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。



 （五）各保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)本地實(shí)際情況，制定本轄區(qū)落實(shí)保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的具體要求，對(duì)于不執(zhí)行保險(xiǎn)營銷員持證上崗制度的保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)營銷員，可以根據(jù)《保險(xiǎn)法》第149條和第150條進(jìn)行處罰。



 （七）各保監(jiān)局對(duì)于不按要求及時(shí)上報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)，或者弄虛作假的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)予以處罰。



 四、中國保監(jiān)會(huì)將從今年第二季度開始建立保險(xiǎn)營銷員考試和持證情況的行業(yè)通報(bào)制度，并逐步在全國建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的信息查詢系統(tǒng)，公眾可以通過各種渠道獲得從業(yè)人員的資格證書、展業(yè)（執(zhí)業(yè)）證書、違規(guī)記錄等方面的信息，充分發(fā)揮社會(huì)公眾的監(jiān)督作用，切實(shí)保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人利益。





二○○四年五月十一日