• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)[2000]20號
• 【發(fā)布日期】2000-02-03
• 【生效日期】2000-02-03
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國保險監(jiān)督管理委員會關于印發(fā) 《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》的通知

 中國保險監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)
 《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》的通知
 
（保監(jiān)發(fā)〔2000〕20號）

中國人壽保險公司、中國太平洋保險公司、中國平安保險股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、新疆兵團保險公司、美國友邦保險有限公司上海分公司、美國友邦保險有限公司廣州分公司、中宏人壽保險有限公司、太平洋安泰人壽保險有限公司、安聯(lián)大眾人壽保險有限公司、金盛人壽保險有限公司：

 為規(guī)范人身保險產(chǎn)品的備案管理，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》，我會研究制定了《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行，并將執(zhí)行中遇到的問題及時報告我會。

 特此通知



 中國保險監(jiān)督管理委員會

 二000年二月三日



 人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法




 總則





 第一條 為規(guī)范人身保險產(chǎn)品的備案管理，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》，制定本辦法。



 第二條 在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營人身保險業(yè)務的保險公司（以下簡稱保險公司）自行開發(fā)設計的人身保險產(chǎn)品（以下簡稱產(chǎn)品），應依本辦法報中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）備案。

 產(chǎn)品未依本辦法報中國保監(jiān)會備案的，不得銷售。




 精算責任人、法律責任人





 第三條 保險公司應當指定一名精算責任人、一名法律責任人，分別對其報備產(chǎn)品的精算和法律方面問題負責。



 第四條 保險公司指定的精算責任人，應當符合以下條件：

 （一）在中華人民共和國境內(nèi)有住所；

 （二）具有中國精算師資格；

 （三）有三年以精算從業(yè)經(jīng)驗；

 （四）未受過刑事處罰；

 （五）在執(zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為。



 第五條 保險公司指定的法律責任人，應當符合以下條件：

 （一）在中華人民共和國境內(nèi)有住所；

 （二）法律專業(yè)本科以上學歷或具有中國律師資格；

 （三）有三年以上國內(nèi)保險或者法律從業(yè)經(jīng)驗；

 （四）未受過刑事處罰。

 （五）在執(zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為。



 第六條 精算責任人應當恪盡職守，確保保險公司報備產(chǎn)品的精算基礎、精算方法和精算公式符合精算原理、中國保監(jiān)會的規(guī)定和精算標準，精算結果準確、合理，并出具精算聲明書。



 第七條 法律責任人應當恪盡職守，確保保險公司報備產(chǎn)品不違反法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，不損害投保人、被保險人、受益人和社會公眾利益，合同要素完備，條款文字準確，并出具法律聲明書。



 第八條 保險公司委托的精算責任人、法律責任人經(jīng)中國保監(jiān)會審查認可后，中國保監(jiān)會接受其出具的精算聲明書、法律聲明書。




 報備產(chǎn)品





 第九條 保險公司報備產(chǎn)品時，應當報送下列材料：

 （一）《人身保險產(chǎn)品備案表》一式兩份，加蓋保險公司公章，其格式由中國保監(jiān)會統(tǒng)一制定；

 （二）條款、費率、現(xiàn)金價值表（示例）；

 （三）宣傳材料；

 （四）精算說明，包括精算基礎、精算方法和精算公式等；

 （五）精算責任人出具的精算聲明書；

 （六）法律責任人出具的法律聲明書；

 （七）中國保監(jiān)會要求提供的其他材料。



 第十條 保險公司產(chǎn)品報備材料完整且裝訂整齊的，中國保監(jiān)會于收到報備材料之日起十個工作日內(nèi)在《人身保險產(chǎn)品備案表》上蓋章，一份存底，一份退還給保險公司。保險公司收到退還報備材料后可開始銷售。中國保監(jiān)會提出異議的，保險公司應說明情況或進行修改，未取得中國保監(jiān)會同意前不得銷售。



 第十一條 保險公司報備的產(chǎn)品與現(xiàn)行法律、法規(guī)或中國保監(jiān)會規(guī)章及規(guī)范性文件相抵觸或顯失公平的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中國保監(jiān)會可以要求保險公司停止銷售，修改后重新報備。




 罰則





 第十二條 精算責任人或法律責任人由于失職，致使其出具精算聲明書或法律聲明書的產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形，并且第一次與第三次時間間隔不足二年的，中國保監(jiān)會二年內(nèi)不再接受其出具的精算聲明書或法律聲明書。



 第十三條 同一產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國保監(jiān)會一年內(nèi)不再接受該產(chǎn)品的報備。



 第十四條 保險公司報備的產(chǎn)品一年之內(nèi)六次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國保監(jiān)會可以決定對該公司報備的產(chǎn)品內(nèi)容進行審查，并不受本辦法第十條的時間限制。



 第十五條 保險公司未依法本辦法將產(chǎn)品報備即行銷售的，中國保監(jiān)會將根據(jù)《
中華人民共和國保險法》第
一百三十九條的規(guī)定，處以一萬元以上十萬元以上罰款。




 附則





 第十六條 外國保險公司在中國境內(nèi)設立的分公司，經(jīng)其總公司授權后，所開發(fā)產(chǎn)品的備案管理適用本辦法。



 第十七條 本辦法實施前已備案的產(chǎn)品可以繼續(xù)使用，但其任何修改均應依本辦法報中國保監(jiān)會備案。



 第十八條 本辦法的解釋權屬于中國保監(jiān)會。



 第十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。


 附件：1、精算聲明書

 2、法律聲明書

 3、人身保險產(chǎn)品備案表




 附件一： 精算聲明書



中國保險監(jiān)督管理委員會：

 本人已恪盡對××保險公司××產(chǎn)品精算審核的職責，確保該產(chǎn)品的精算基礎、精算方法和精算公式符合精算原理、中國保監(jiān)會的規(guī)定和精算標準，精算結果準確、合理。



 精算責任人：

 年 月 日


 附件二： 法律聲明書



中國保險監(jiān)督管理委員會：

 本人已恪盡對××保險公司××產(chǎn)品法律審核的職責，確認該產(chǎn)品的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，不損害投保人、被保險人、受益人和社會公眾的利益，合同要素完備，條款文字準確。



 法律責任人：

 年 月 日


 附件三： 人身保險產(chǎn)品備案表



┌─────┬───────────┬─────┬──────────┐
│ 報備單位 │ │ 報備時間 │ │
├─────┼───────────┼─────┼──────────┤
│ 產(chǎn)品名稱 │ │ 開辦區(qū)域 │ │
├─────┼───────────┴─────┴──────────┤
│ 產(chǎn)品類別 │ │
├─────┼───────────┬─────┬──────────┤
│精算責任人│ │法律責任人│ │
├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
│ 保 │ │
│ 險 │ │
│ 責 │ │
│ 任 │ │
├──┼───────────────────────────────┤
│ 責 │ │
│ 任 │ │
│ 免 │ │
│ 除 │ │
├──┴──┬───────────┬─────┬──────────┤
│ 預定利率 │ │預定死亡率│ │
├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
│ 預 │ │
│ 定 │ │
│ 費 │ │
│ 用 │ │
│ 率 │ │
├──┴──────┬───────┬─────────┬──────┤
│ 保險公司 │ │ 保監(jiān)會備案號 │ │
│ 報備文號 │ │ │ │
├──┬──────┴───────┼──┬──────┴──────┤
│ 保 │ │ 保 │ │
│ 險 │ │ 監(jiān) │ │
│ 公 │ │ 會 │ │
│ 司 │ │ 印 │ │
│ 印 │ │ 章 │ │
│ 章 │ │ │ │
│ │ 年 月 日│ │ 年 月 日│
└──┴──────────────┴──┴─────────────┘




 人身保險產(chǎn)品備案表





┌─────┬────────────┬─────┬─────────┐
│ 報備單位 │ │ 報備時間 │ │
├─────┼────────────┼─────┼─────────┤
│ 產(chǎn)品名稱 │ │ 開辦區(qū)域 │ │
├─────┼────────────┴─────┴─────────┤
│ 產(chǎn)品類別 │ │
├─────┼────────────┬─────┬─────────┤
│精算責任人│ │法律責任人│ │
├──┬──┴────────────┴─────┴─────────┤
│ 保 │ │
│ 險 │ │
│ 責 │ │
│ 任 │ │
├──┼───────────────────────────────┤
│ 責 │ │
│ 任 │ │
│ 免 │ │
│ 除 │ │
├──┴───────┬───────┬─────────┬─────┤
│ 保險公司 │ │ 保監(jiān)會備案號 │ │
│ 報備文號 │ │ │ │
├──┬───────┴───────┼──┬──────┴─────┤
│ 保 │ │ 保 │ │
│ 險 │ │ 監(jiān) │ │
│ 公 │ │ 會 │ │
│ 司 │ │ 印 │ │
│ 印 │ │ 章 │ │
│ 章 │ │ │ │
│ │ 年 月 日│ │ 年 月 日│
└──┴───────────────┴──┴────────────┘