金融犯罪若干疑難問題的案例解讀

陳興良

（北京大學(xué)法學(xué)院教授）

來源：江西警察學(xué)院學(xué)報2017年第6期
摘要：內(nèi)幕交易罪的證券交易只能是在二級市場的交易，而不包括一級市場的交易，因此，利用內(nèi)幕信息收購社會法人股的行為只是對他人民事權(quán)利的侵害，不構(gòu)成內(nèi)幕交易罪。銀行的匯票承兌行為并非出票行為，不屬于違規(guī)出具金融票證罪中的出具行為，因而不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。以新貸還舊貸的行為，主觀上不是為了騙取銀行發(fā)放新的貸款，客觀上銀行也沒有發(fā)放或增加新的貸款額度，因而不構(gòu)成騙取貸款罪。金融詐騙罪與普通詐騙罪之間是一種法條競合關(guān)系，普通詐騙中非法占有的目的是必不可少的內(nèi)容，金融詐騙罪非法占有目的的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)采用推定的方法，依據(jù)《關(guān)于審理金融犯罪案件的會議紀(jì)要》，只要有該紀(jì)要中規(guī)定的七種行為中的一種，就可以認(rèn)定具有非法占有的目的。合法取得銀行貸款后，采取欺騙手段轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)，逃避歸還銀行貸款的行為只是一種賴賬的行為，不構(gòu)成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪和騙取貸款罪在客觀方面都表現(xiàn)為使用欺騙手段騙取貸款，界定兩罪的關(guān)鍵在于主觀要件的不同，對沒有非法占有目的，或認(rèn)定非法占有目的證據(jù)不足的，只能定性為騙取貸款罪，有非法占有目的的才能以貸款詐騙罪論處。金融機(jī)構(gòu)工作人員與社會上的人員內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施的共同犯罪，在承認(rèn)共犯的前提下，應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)工作人員和社會上的人員分別定罪。而對于不同單位的人員互相勾結(jié)進(jìn)行金融犯罪案件的共同犯罪的問題，要結(jié)

合案情作仔細(xì)分析。
關(guān)鍵詞：金融犯罪；內(nèi)幕交易罪；違規(guī)出具金融票證罪；騙取貸款罪；貸款詐騙罪；非法占有目的；共同犯罪。