當(dāng)我們在選擇買入一只基金時，首先看到的，除了管理人信息，就是基金的凈值。最近市場波動大，基金凈值也是起起伏伏的，有時候基金凈值表現(xiàn)比指數(shù)好，有時候又不如指數(shù)。

一、基金凈值是什么意思？

基金凈值即基金份額單位凈值，是指當(dāng)前的基金總資產(chǎn)凈值除以基金的總份額，用大白話講就是“價(jià)格”！

基金當(dāng)日單位凈值計(jì)算公式：

單位凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

Tips:

總資產(chǎn)包括：銀行存款、股票、債券、其他有價(jià)證券等；

總負(fù)債包括：應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付的資金利息等。

二、基金凈值與股票價(jià)格的區(qū)別是什么？

股票價(jià)格：股票代表了一種所有權(quán)權(quán)益，投資者購買了某個公司的股票，就相當(dāng)于擁有了一部分上市公司的股東權(quán)益，而每份股東權(quán)益在二級市場上有一個交易價(jià)格，即股價(jià)（股價(jià)交易時間內(nèi)實(shí)時變化）。股價(jià)是圍繞著股票的內(nèi)在價(jià)值上下波動的，并且受市場環(huán)境、公司治理、公司盈利能力、供求關(guān)系等多方面因素影響。

基金凈值：基金是一種理財(cái)服務(wù)，是將基金持有人的資金募集起來進(jìn)行組合投資，其資產(chǎn)由各種不同股票及債券（含現(xiàn)金）組成，這些股票和債券的市場價(jià)格的總和就是基金的資產(chǎn)總額，除以基金份額，就是基金的凈值。 再者就是都代表總份額的流通股數(shù)和基金份額是不一樣的，股市的的流通股數(shù)通常是固定的，上市公司可以通過在市場上增發(fā)股票或回購股份改變流動股的股數(shù)，而開放式基金的份額是不固定的，每天的份額取決于投資者申購和贖回的份額變化。

股票的價(jià)格取決于人民愿意支付的價(jià)錢，投資者可以根據(jù)上市公司的盈利能力與現(xiàn)金流等信息決定股票價(jià)格的高估還是低估，進(jìn)一步指導(dǎo)投資決策。基金的價(jià)格基于投資組合價(jià)值，與投資者愿意支付多少價(jià)錢沒有關(guān)系，基金沒有所謂的“合理”價(jià)格，這與股票有所不同。

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