• 【發(fā)布單位】國務(wù)院
• 【發(fā)布文號】國務(wù)院令第148號
• 【發(fā)布日期】1994-02-25
• 【生效日期】1994-04-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中華人民共和國國務(wù)院令

 中華人民共和國國務(wù)院令
 
（第148號）

 《
中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》已經(jīng)1994年1月7日國務(wù)院第14次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自1994年4月1日起施行。



 總理 李鵬

 1994年2月25日


中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例




 第一章 總則



 第一條 為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資金融機構(gòu)的管理，制定本條例。



 第二條 本條例所稱外資金融機構(gòu)，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機構(gòu)：

 （一）總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行（以下簡稱外資銀行）；

 （二）外國銀行在中國境內(nèi)的分行（以下簡稱外國銀行分行）；

 （三）外國的金融機構(gòu)同中國的金融機構(gòu)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資銀行）；

 （四）總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務(wù)公司（以下簡稱外資財務(wù)公司）；

 （五）外國的金融機構(gòu)同中國的金融機構(gòu)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務(wù)公司（以下簡稱合資財務(wù)公司）。

 設(shè)立外資金融機構(gòu)的地區(qū)，由國務(wù)院確定。



 第三條 外資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公共利益。

 外資金融機構(gòu)的正當經(jīng)營活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。



 第四條 中國人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)的主管機關(guān)；外資金融機構(gòu)所在地區(qū)的中國人民銀行分支機構(gòu)對本地區(qū)外資金融機構(gòu)進行日常管理和監(jiān)督。


 第二章 設(shè)立與登記



 第五條 外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣；外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的最低注冊資本為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣；其實收資本不低于其注冊資本的百分之五十。

 外國銀行分行應(yīng)當由其總行無償撥給不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金。



 第六條 設(shè)立外資銀行或者外資財務(wù)公司，申請者應(yīng)當具備下列條件：

 （一）申請者為金融機構(gòu)；

 （二）申請者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；

 （三）申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

 （四）申請者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度。



 第七條 設(shè)立外國銀行分行，申請者應(yīng)當具備下列條件：

 （一）申請者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；

 （二）申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；

 （三）申請者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度。



 第八條 設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司，申請者應(yīng)當具備下列條件：

 （一）合資各方均為金融機構(gòu)；

 （二）外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；

 （三）外國合資者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

 （四）外國合資者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度。



 第九條 設(shè)立外資銀行或者外資財務(wù)公司，應(yīng)當由申請者向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：

 （一）設(shè)立外資銀行或者外資財務(wù)公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外資銀行或者外資財務(wù)公司的名稱，注冊資本和實收資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

 （二）可行性研究報告；

 （三）擬設(shè)外資銀行或者外資財務(wù)公司的章程；

 （四）申請者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

 （五）申請者最近3年的年報；

 （六）中國人民銀行要求提供的其他資料。



 第十條 設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)當由外國銀行總行向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：

 （一）法定代表人簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國銀行分行的名稱，總行無償撥給的營運資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

 （二）申請者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

 （三）申請者最近3年的年報；

 （四）中國人民銀行要求提供的其他資料。



 第十一條 設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司，應(yīng)當由合資各方共同向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：

 （一）設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資財務(wù)公司的名稱，合資各方名稱，注冊資本和實收資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

 （二）可行性研究報告；

 （三）合資經(jīng)營合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財務(wù)公司的章程；

 （四）申請者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

 （五）合資各方最近3年的年報；

 （六）中國人民銀行要求提供的其他資料。



 第十二條 本條例第九條、第十條、第十一條所列資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。



 第十三條 中國人民銀行對設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請初步審查同意后，發(fā)給申請者正式申請表。申請者自提出設(shè)立申請之日起滿90日未接到正式申請表的，其設(shè)立申請即為不予受理。



 第十四條 申請者應(yīng)當自接到正式申請表之日起60日內(nèi)將填寫好的申請表連同下列文件報中國人民銀行審批：

 （一）擬設(shè)外資金融機構(gòu)主要負責(zé)人名單及簡歷；

 （二）對擬任該外資金融機構(gòu)主要負責(zé)人的授權(quán)書；

 （三）設(shè)立外國銀行分行的，其總行對該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

 （四）中國人民銀行要求提供的其他文件。



 第十五條 外資金融機構(gòu)自接到中國人民銀行批準文件之日起30日內(nèi)，應(yīng)當籌足其實收資本或者營運資金，并調(diào)入中國境內(nèi)，經(jīng)中國注冊會計師驗證后依法向工商行政管理機關(guān)辦理登記，并依法自開業(yè)之日起30日內(nèi)向稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記。



 第十六條 外資金融機構(gòu)自中國人民銀行審查批準之日起30日內(nèi)，應(yīng)當向國家外匯管理局領(lǐng)取《
經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。


 第三章 業(yè)務(wù)范圍



 第十七條 外資銀行、外國銀行分行、合資銀行按照中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：

 （一）外匯存款；

 （二）外匯放款；

 （三）外匯票據(jù)貼現(xiàn)；

 （四）經(jīng)批準的外匯投資；

 （五）外匯匯款；

 （六）外匯擔(dān)保；

 （七）進出口結(jié)算；

 （八）自營和代客戶買賣外匯；

 （九）代理外幣及外匯票據(jù)兌換；

 （十）代理外幣信用卡付款；

 （十一）保管及保管箱業(yè)務(wù)；

 （十二）資信調(diào)查和咨詢；

 （十三）經(jīng)批準的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù)。



 第十八條 外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司按照中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：

 （一）每筆不少于10萬美元，期限不少于3個月的外匯存款；

 （二）外匯放款；

 （三）外匯票據(jù)貼現(xiàn)；

 （四）經(jīng)批準的外匯投資；

 （五）外匯擔(dān)保；

 （六）自營和代客戶買賣外匯；

 （七）資信調(diào)查和咨詢；

 （八）外匯信托；

 （九）經(jīng)批準的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù)。



 第十九條 本章所稱外匯存款，是指以外幣表示的下列存款：

 （一）中國境內(nèi)、境外同業(yè)存款；

 （二）中國境外非同業(yè)存款；

 （三）中國境內(nèi)外國人的存款；

 （四）華僑和香港、澳門、臺灣同胞的存款；

 （五）外商投資企業(yè)存款；

 （六）外資金融機構(gòu)對非外商投資企業(yè)放款的轉(zhuǎn)存款；

 （七）經(jīng)批準的其他外匯存款。



 第二十條 本章所稱外匯匯款，是指境外匯入?yún)R款和境內(nèi)外商投資企業(yè)、外國人、華僑以及香港、澳門、臺灣同胞的匯出匯款。



 第二十一條 本章所稱進出口結(jié)算，是指外資銀行、外國銀行分行、合資銀行辦理的外商投資企業(yè)的進出口結(jié)算和經(jīng)批準的非外商投資企業(yè)的出口結(jié)算以及放款項下的進口結(jié)算。


 第四章 監(jiān)督管理



 第二十二條 外資金融機構(gòu)的存款、放款利率及各種手續(xù)費率，由外資金融機構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。



 第二十三條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機構(gòu)繳存存款準備金，其比率由中國人民銀行制定，并根據(jù)需要進行調(diào)整。存款準備金不計付利息。



 第二十四條 外國銀行分行的營運資金的百分之三十應(yīng)當以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行的存款等。



 第二十五條 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的總資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金之和的20倍。



 第二十六條 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司對1個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實收資本加儲備金之和的百分之三十，但是經(jīng)中國人民銀行特許的除外。



 第二十七條 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的投資總額不得超過其實收資本加儲備金之和的百分之三十，但是經(jīng)中國人民銀行批準投資于金融機構(gòu)的除外。



 第二十八條 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金之和的百分之四十。



 第二十九條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當確保其資產(chǎn)的流動性。具體辦法由中國人民銀行另行制定。



 第三十條 外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過其總資產(chǎn)的百分之四十。



 第三十一條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定計提呆帳（壞帳）準備金。



 第三十二條 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的實收資本低于注冊資本的，必須每年從其稅后利潤中提取百分之二十五予以補充，直至其實收資本加儲備金之和等于其注冊資本。



 第三十三條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當聘用至少1名中國公民為高層管理人員。



 第三十四條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當聘用中國注冊會計師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國人民銀行分行認可。



 第三十五條 外資金融機構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國人民銀行批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記：

 （一）設(shè)立分支機構(gòu)；

 （二）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，追加、減少營運資金；

 （三）變更機構(gòu)名稱或者營業(yè)場所；

 （四）更換高層管理人員。



 第三十六條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行及其有關(guān)分支機構(gòu)報送財務(wù)報表和有關(guān)資料。



 第三十七條 中國人民銀行及其有關(guān)分支機構(gòu)有權(quán)檢查、稽核外資金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和財務(wù)狀況。


 第五章 解散與清算



 第三十八條 外資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當在距終止業(yè)務(wù)活動30日前以書面形式向中國人民銀行提出申請，經(jīng)中國人民銀行審查批準后予以解散并進行清算。



 第三十九條 外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向中國人民銀行提出復(fù)業(yè)申請；超過清理期限，仍未恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當進行清算。



 第四十條 外資金融機構(gòu)因解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，參照中國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。



 第四十一條 外資金融機構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當在法定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。


 第六章 罰則



 第四十二條 違反本條例第二章的規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)的，由中國人民銀行予以取締，沒收其非法所得，并可以處5萬元至10萬元人民幣等值外匯的罰款。



 第四十三條 外資金融機構(gòu)違反本條例第三章的規(guī)定，超越批準的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的，由中國人民銀行或其有關(guān)分支機構(gòu)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營活動，沒收其超越部分的非法所得，并可以處1萬元至5萬元人民幣等值外匯的罰款。



 第四十四條 外資金融機構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營的，中國人民銀行或其有關(guān)分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整業(yè)務(wù)或者補足有關(guān)資金，并可以處5000元至3萬元人民幣等值外匯的罰款。



 第四十五條 外資金融機構(gòu)違反第四章的有關(guān)規(guī)定，未按期報送財務(wù)報表和有關(guān)資料的，由中國人民銀行或其有關(guān)分支機構(gòu)予以警告、通報，責(zé)令限期補報，并可以處3000元至2萬元人民幣等值外匯的罰款。



 第四十六條 外資金融機構(gòu)違反本條例，除依照本章第四十三條、第四十四條、第四十五條的有關(guān)規(guī)定予以處罰外，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)直至吊銷其營業(yè)許可證。



 第四十七條 外資金融機構(gòu)違反中華人民共和國其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機關(guān)依法處理。


 第七章 附則

 第四十八條 香港、澳門和臺灣的金融機構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的金融業(yè)務(wù)機構(gòu)，比照適用本條例。



 第四十九條 對外國金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理辦法，由中國人民銀行另行制定。



 第五十條 本條例由中國人民銀行負責(zé)解釋；實施細則由中國人民銀行制定。



 第五十一條 本條例自1994年4月1日起施行。1985年4月2日國務(wù)院發(fā)布的《
中華人民共和國經(jīng)濟特區(qū)外資銀行、中外合資銀行管理條例》和1990年9月7日國務(wù)院批準、1990年9月8日中國人民銀行發(fā)布的《
上海外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)管理辦法》同時廢止。