• 【發(fā)布單位】作者：何雨欣 譚謨曉
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2015-01-08 19:41:14
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網
• 【所屬類別】立法追蹤

-保監(jiān)會出臺新規(guī) 指引反洗錢及防范恐怖融資風險-

中國保監(jiān)會8日對外發(fā)布《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，提升保險機構反洗錢和反恐怖融資有效性。



 這份指引稱，保險機構應根據自身代理渠道的特點，區(qū)分不同類型代理渠道的風險大小，重點關注風險較高的情形。例如，同一家代理機構代理多家保險公司產品，對客戶投保情況披露不充分；代理機構拒絕在代理協(xié)議中寫入反洗錢條款，或者代為履行客戶身份識別義務不主動，提供的客戶信息不真實、不完整，等等。



 當客戶出現某些異常交易或行為時，這份指引中稱，保險機構應當仔細核實客戶身份，必要時提高其風險等級。例如：短期內在一家或多家保險機構頻繁投保、退保、拆單投保且不能合理解釋；拒絕提供或者提供的有關投保人、被保險人和受益人的姓名（名稱）、職業(yè)（行業(yè)）、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實，等等。



 保監(jiān)會稱，人身保險公司、財產保險公司應自發(fā)布之日起執(zhí)行指引。保險機構立即執(zhí)行有困難的，可于2015年3月1日前提交延期申請，說明理由，但不應晚于2015年12月31日前執(zhí)行。