• 【發(fā)布單位】作者：吳琳琳 車(chē)?yán)麄b
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2008-04-25 11:01:57
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】來(lái)源：千龍網(wǎng)-北京青年報(bào)
• 【所屬類(lèi)別】立法追蹤

-三條“軍規(guī)”杜絕券商挪用客戶(hù)資產(chǎn)-

《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》6月1日施行———



 挪用客戶(hù)資產(chǎn)是前些年證券公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。為此，23日發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》對(duì)保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)方面等作出了明確規(guī)定，該條例將于6月1日起施行。證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該條例對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)措施做了三方面的規(guī)定：其一明確規(guī)定證券公司客戶(hù)資產(chǎn)的存管、托管制度；其二明確了證券公司客戶(hù)資產(chǎn)的性質(zhì)；第三，對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢(xún)做了具體規(guī)定。



 在證券公司客戶(hù)資產(chǎn)的存管、托管制度上，條例規(guī)定，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理，客戶(hù)的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理；從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管；從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金進(jìn)行管理。從而建立了防范證券公司挪用客戶(hù)資產(chǎn)的機(jī)制。在證券公司的客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)方面，條例明確規(guī)定，客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對(duì)客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行；除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資金；以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。



 在交易信息、資金信息的寄送、查詢(xún)方面，條例規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢(xún)制度，保證客戶(hù)可以隨時(shí)查詢(xún)有關(guān)信息；指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)能夠隨時(shí)查詢(xún)客戶(hù)的交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況；證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單寄送客戶(hù)。