• 【發(fā)布單位】作者：魏??
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2007-06-05 10:12:17
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：中新網
• 【所屬類別】立法追蹤

-中國央行再出反洗錢新規(guī) 健全客戶身份識別制度-

中國央行四日發(fā)布公告，就《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見。在征求各方意見后，管理辦法不日將正式公布，這將是中國央行在反洗錢方面的又一新規(guī)。



 根據目前公布的征求意見稿，央行要求金融機構被當“勤勉盡職”，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。



 同時，金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。



 央行要求，金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，或者為不在本金融機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣一萬元以上的、外幣等值一千美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。



 接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，均要求境外金融機構補充。



 央行此次新規(guī)制定頗為細致，分為五章三十五條。除有關客戶身份識別制度的相關規(guī)定外，對客戶身份資料和交易記錄保存、法律責任等也有大篇幅規(guī)定。