• 【發(fā)布單位】作者：張旭東、王婭妮、劉曉莉
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2006-11-01 09:26:50
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華社
• 【所屬類別】立法追蹤

-銀監(jiān)部門調(diào)查權(quán)擴(kuò)至金融機(jī)構(gòu)之外-

自2007年1月1日起，我國銀監(jiān)部門擁有了一項(xiàng)新的調(diào)查權(quán)力：經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀監(jiān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查時(shí)，可對與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取相關(guān)調(diào)查措施。



 十屆全國人大常委會第二十四次會議31日表決通過了關(guān)于修改銀行業(yè)監(jiān)督管理法的決定，賦予了銀監(jiān)機(jī)構(gòu)上述調(diào)查權(quán)，以符合新形勢金融監(jiān)管的需要。4天之前，這一決定草案提請到本次會議審議。



 中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是一個(gè)非常龐大的體系，上到中央，下到省、市、縣、鄉(xiāng)，遍布全國各個(gè)角落，其中存在不少監(jiān)管的死角。據(jù)銀監(jiān)會的統(tǒng)計(jì)，今年前9個(gè)月，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件724件，累計(jì)發(fā)生百萬元以上大案194件。



 “銀行是經(jīng)濟(jì)中樞，像人體血液循環(huán)系統(tǒng)，互相連通，光就銀行進(jìn)行檢查，有些問題說不清楚，必須和有關(guān)的客戶聯(lián)系?！比珖舜蟪Ｎ瘯瘑T張肖在審議時(shí)說。



 2005年，廣西銀監(jiān)局防城港市銀監(jiān)分局對中國建設(shè)銀行防城港市支行開展貸款偏離度檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)貸款戶廣西象州縣恒泰礦業(yè)有限公司存在財(cái)務(wù)報(bào)表不真實(shí)、在數(shù)個(gè)金融機(jī)構(gòu)同時(shí)取得貸款等問題。但由于銀監(jiān)分局無權(quán)直接對貸款企業(yè)進(jìn)行實(shí)地核查經(jīng)營情況，銀監(jiān)分局也未能對1500萬元貸款偏離度作出準(zhǔn)確判斷。



 自2007年起，伴隨著銀監(jiān)機(jī)構(gòu)擁有相關(guān)調(diào)查權(quán)，上述情況不會再重現(xiàn)。按照法律規(guī)定，對與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查時(shí)，銀監(jiān)機(jī)構(gòu)可詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對有關(guān)情況作出說明；查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。



 賦予銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)調(diào)查權(quán)，也是適應(yīng)中國金融業(yè)面臨新形勢的需要。一方面，中國加入世界貿(mào)易組織的過渡期即將結(jié)束，中、外資銀行將在同一平臺上競爭；另一方面，國內(nèi)金融改革正在向縱深推進(jìn)，中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等國有商業(yè)銀行已先后上市，對透明度、打擊金融違法犯罪提出了更高的要求。



 “當(dāng)前，中國金融業(yè)的緊迫感和進(jìn)一步改革的意識亟待加強(qiáng)，提高銀行業(yè)自身競爭力非常有必要?！比珖舜蟪Ｎ瘯瘑T吉佩定表示，“給予銀監(jiān)機(jī)構(gòu)相關(guān)調(diào)查權(quán)，有利于打擊金融違法犯罪，保證銀行業(yè)健康發(fā)展。”



 銀監(jiān)機(jī)構(gòu)調(diào)查權(quán)在擴(kuò)大的同時(shí)，如何防止濫用權(quán)力是常委會組成人員關(guān)注的另一個(gè)問題。不少委員在審議時(shí)提出了“增加對銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的約束機(jī)制”的建議。



 為此，相比最初提請審議的法律草案，本次通過的決定中將行使調(diào)查權(quán)的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人”修改為“設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人”；將調(diào)查范圍“與檢查事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”修改為“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”；增加有關(guān)調(diào)查程序的規(guī)定：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕。”



 “光賦予權(quán)力不進(jìn)行約束，就容易出問題。這樣既給了權(quán)力，又有約束機(jī)制，就比較全面妥當(dāng)?！比珖舜蟪Ｎ瘯瘑T楊興富說，“修改后的新法律，必將有利于提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)的能力?！?