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• 【發(fā)布日期】2004-03-23 09:52:33
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-《國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》解讀-居民可用外幣購買外幣旅行支票 還可用人民幣購匯購買外幣旅行支票 方便了出境消費(fèi)

    
中國法院網(wǎng)綜合報(bào)道 (陳思) 為了進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)外幣流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，規(guī)范外幣旅行支票的管理，方便對(duì)外交往，日前，國家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），該《通知》將于2004年4月1日起施行。



 一、外幣旅行支票的定義



 《通知》指出“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行代售的、由境外銀行或?qū)ｉT金融機(jī)構(gòu)印制、以發(fā)行機(jī)構(gòu)作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、有固定面額的票據(jù)。



 第一條：“本通知所稱“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱“銀行”)代售的、由境外銀行或?qū)ｉT金融機(jī)構(gòu)印制、以發(fā)行機(jī)構(gòu)作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、有固定面額的票據(jù)?！?


 二、外幣旅行支票的代售對(duì)象和原則性用途



 《通知》明確了外幣旅行支票的代售對(duì)象和原則性用途：無論是境內(nèi)居民或非居民個(gè)人，都可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票。外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。



 第二條：“外幣旅行支票的代售對(duì)象，可以是境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)，也可以是境內(nèi)的居民個(gè)人或非居民個(gè)人?！?



 第三條：‘本通知所稱“非居民個(gè)人”系指外國自然人（包括無國籍人）、港澳臺(tái)同胞和持中華人民共和國護(hù)照但已取得境外永久居留權(quán)的中國自然人?！?


 第四條：“銀行代售的外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付?！?


 三、如何購買外匯旅行支票



 《通知》規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申購?fù)鈳怕眯兄?，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購買，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買；境內(nèi)居民個(gè)人購買外幣旅行支票，可用存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買，也可用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買；非居民個(gè)人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關(guān)規(guī)定兌換成外匯后購買。



 第六條：“境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申請(qǐng)購買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確規(guī)定可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買外幣旅行支票?！?


 第八條：“境內(nèi)居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票，也可以用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買外幣旅行支票?！?


 第九條：“非居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票。非居民個(gè)人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關(guān)規(guī)定兌換成外匯后購買外幣旅行支票?！?


 四、客戶購買外幣旅行支票需出示的證明材料



 《通知》明確境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)購買外幣旅行支票時(shí)應(yīng)向銀行提交的證明材料?！锻ㄖ愤€將個(gè)人購買外幣旅行支票應(yīng)持的證明材料和應(yīng)辦理手續(xù)一一列明。



 第七條：“境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)購買外幣旅行支票時(shí)， 應(yīng)向銀行提交下列證明材料：（一） 購買申請(qǐng)書；（二） 出國任務(wù)批件或有效簽證護(hù)照；（三） 出國費(fèi)用預(yù)算表；（四） 其它證明材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)?！?


 第十條：“境內(nèi)居民個(gè)人、非居民個(gè)人用其外匯現(xiàn)匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元（含1萬美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、 購買申請(qǐng)書；2、 本人有效身份證明；3、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。（二）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元以上，5萬美元（含5萬美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：?1、購買申請(qǐng)書；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）；4、證明其真實(shí)性用途的相關(guān)材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。（三）一次性購買外幣旅行支票在等值5萬美元以上的，應(yīng)持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請(qǐng)，經(jīng)所在地外匯局真實(shí)性審核后，銀行憑所在地外匯局出具的核準(zhǔn)件為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。”



 第十一條：“境內(nèi)居民個(gè)人、非居民個(gè)人用其外幣現(xiàn)鈔存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票的，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元（含1萬美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、購買申請(qǐng)書；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）；4、境內(nèi)居民個(gè)人還應(yīng)提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料；非居民個(gè)人還應(yīng)提供其入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關(guān)申報(bào)單等證明其合法外匯來源的證明材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。（二）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元以上，2萬美元（含2萬美元）以下的，應(yīng)持以下證明材料向銀行申請(qǐng)：1、購買申請(qǐng)書；2、本人有效身份證明；3、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護(hù)照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）；4、境內(nèi)居民個(gè)人還應(yīng)提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料；非居民個(gè)人還應(yīng)提供其入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關(guān)申報(bào)單等證明其合法外匯來源的證明材料；5、證明其真實(shí)性用途的相關(guān)材料。銀行應(yīng)對(duì)上述證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)。（三）一次性購買外幣旅行支票在等值2萬美元以上的，應(yīng)持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請(qǐng)，經(jīng)所在地外匯局真實(shí)性審核后，銀行憑所在地外匯局出具的核準(zhǔn)件為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)?！?


 此外，《通知》還對(duì)銀行代售外幣旅行支票有關(guān)的國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和反洗錢等作出了規(guī)定。