• 【發(fā)布單位】作者：王衛(wèi)平
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2004-03-08 18:13:59
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》發(fā)布-

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新近發(fā)布了《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)對外資法人機(jī)構(gòu)實(shí)施全球整體監(jiān)管，對外國銀行分行實(shí)施在華機(jī)構(gòu)整體監(jiān)管，同時關(guān)注其集團(tuán)全球經(jīng)營和風(fēng)險狀況。



 銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人8日介紹說，一直以來，中國對外資銀行采取的屬地監(jiān)管方式只是針對單家分行實(shí)施監(jiān)管，無法掌握多家機(jī)構(gòu)的合并經(jīng)營情況，也不能對代理行為進(jìn)行有效監(jiān)督，更沒有機(jī)制鼓勵監(jiān)管人員分析母行經(jīng)營風(fēng)險。單純依靠傳統(tǒng)監(jiān)管方式不僅無法對外資銀行形成有效監(jiān)督，還導(dǎo)致部分監(jiān)管工作重復(fù)進(jìn)行。



 他說，此次制定的《辦法》以風(fēng)險監(jiān)管為主線，包含了以下內(nèi)容：



 ——確立審慎性持續(xù)監(jiān)管方式，即對外資法人機(jī)構(gòu)實(shí)施全球并表監(jiān)管，對外國銀行分行實(shí)施在華機(jī)構(gòu)并表監(jiān)管，同時關(guān)注集團(tuán)全球經(jīng)營和風(fēng)險狀況。這一指導(dǎo)思想符合巴塞爾委員會關(guān)于跨境銀行監(jiān)管的有關(guān)原則，將外資法人監(jiān)管方式與外國銀行分行監(jiān)管方式進(jìn)行區(qū)別，充分體現(xiàn)了兩類機(jī)構(gòu)各自的經(jīng)營特點(diǎn)。同時，提出了對外資銀行不同分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表監(jiān)管，滿足了風(fēng)險監(jiān)管的要求。



 ——統(tǒng)一監(jiān)管要求、提高監(jiān)管效率?！掇k法》力圖通過規(guī)范工作程序、監(jiān)管內(nèi)容和信息要求，指導(dǎo)監(jiān)管人員如何劃分并表監(jiān)管職責(zé)、規(guī)劃并表監(jiān)管工作，最大限度地利用日常監(jiān)管工作成果體現(xiàn)并表監(jiān)管意圖，并保證一致的監(jiān)管效果和質(zhì)量?！掇k法》還通過確立主報告行匯總和溝通信息的職能，將所有涉及母行和在華營業(yè)性機(jī)構(gòu)的信息報告和監(jiān)管口徑統(tǒng)一到并表監(jiān)管方式中，為監(jiān)管雙方提供簡便、高效的溝通方式，有效地解決了重復(fù)監(jiān)管的問題。



 ——促進(jìn)監(jiān)管信息的收集和共享。為實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險為本的審慎性持續(xù)監(jiān)管目標(biāo)，《辦法》在現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管信息之外，對外資銀行管理信息、母行信息和外部信息的收集提出明確要求，以促進(jìn)監(jiān)管人員全面、主動了解外資銀行的經(jīng)營與管理，為防范風(fēng)險創(chuàng)造良好的信息環(huán)境和外部環(huán)境。



 這位負(fù)責(zé)人說，加入世界貿(mào)易組織后，外資銀行在華分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量不斷增加，以外國銀行分行為例，平均一家外國銀行開設(shè)了近3家分支機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)數(shù)最多的銀行共設(shè)立了9家分行和2家支行，新的機(jī)構(gòu)申請還在不斷提交，這些客觀上要求監(jiān)管當(dāng)局掌握外資銀行總體經(jīng)營表現(xiàn)和風(fēng)險狀況；國際金融服務(wù)業(yè)的迅猛發(fā)展和外資銀行在華業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張，也要求監(jiān)管當(dāng)局盡快完善風(fēng)險監(jiān)管手段，應(yīng)對外資銀行經(jīng)營策略一體化和業(yè)務(wù)管理集中化的發(fā)展趨勢。他表示，《辦法》頒布后，銀監(jiān)會將全面推動并表監(jiān)管工作，并將其納入到風(fēng)險監(jiān)管流程中，與日常監(jiān)管互為補(bǔ)充。先期可能重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險性較大、市場表現(xiàn)活躍的機(jī)構(gòu)，逐步以點(diǎn)帶面推動這項(xiàng)工作。