• 【發(fā)布單位】81702
• 【發(fā)布文號(hào)】湘政辦發(fā)[1998]40號(hào)
• 【發(fā)布日期】1998-11-23
• 【生效日期】1998-11-23
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

湖南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省人民銀行關(guān)于整頓亂集資 亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施意見的通知

湖南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省人民銀行關(guān)于整頓亂集資
 亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施意見的通知
 
（湘政辦發(fā)〔1998〕40號(hào)1998年11月23日）
婁底地區(qū)行政公署，各市、州、縣人民政府，省直機(jī)關(guān)各單位：

 省人民銀行《關(guān)于整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)的實(shí)施意見》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



 關(guān)于整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)的實(shí)施意見



 近年來(lái)，一些地方、部門、企事業(yè)單位和個(gè)人亂集資、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱金融“三亂”）的問題相當(dāng)嚴(yán)重，擾亂了金融秩序，加大了金融風(fēng)險(xiǎn)，影響金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署和國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦發(fā)〔1998〕126號(hào)文件精神，現(xiàn)就我省整頓金融“三亂”問題提出如下實(shí)施意見。



 一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

 整頓金融“三亂”，是黨中央、國(guó)務(wù)院的―項(xiàng)重要決策，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定的重要措施。對(duì)此，各地各部門必須統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全局觀念，高度認(rèn)識(shí)整頓金融“三亂”的重要性和緊迫性，充分估計(jì)其艱巨性和復(fù)雜性，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到全國(guó)和全省金融工作會(huì)議精神上來(lái)，堅(jiān)決執(zhí)行黨中央和國(guó)務(wù)院的決定，積極穩(wěn)妥地完成我省整頓金融“三亂”的各項(xiàng)工作任務(wù)。



 二、整頓的范圍和對(duì)象

 根據(jù)國(guó)務(wù)院確定的整頓金融“三亂”的范圍，結(jié)合湖南的實(shí)際情況，除農(nóng)村合作基金會(huì)另有清理整頓方案外，這次全省整頓金融“三亂”的范圍和對(duì)象是：

 1、鄉(xiāng)及鄉(xiāng)以上農(nóng)村救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)；

 2、供銷社的股金服務(wù)部；

 3、工商聯(lián)的光彩基金會(huì)；

 4、財(cái)政部門非法設(shè)立的信托投資公司；

 5、個(gè)體勞動(dòng)者協(xié)會(huì)及私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)資金調(diào)劑會(huì)；

 6、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金會(huì)；

 7、農(nóng)辦、民政等部門以外的其他行業(yè)、部門、企事業(yè)單位和個(gè)人打著農(nóng)村合作基金會(huì)和互助儲(chǔ)金會(huì)等牌子非法設(shè)立的融資機(jī)構(gòu)和以合法機(jī)構(gòu)從事非法的吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融活動(dòng)；

 8、任何行業(yè)、部門、企事業(yè)單位和個(gè)人未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的集資活動(dòng)。



 三、整頓的實(shí)施步驟

 按照分類指導(dǎo)、區(qū)別對(duì)待、先易后難、逐步推進(jìn)的原則，各地各部門要結(jié)合本地區(qū)、本部門的實(shí)際情況，統(tǒng)一部署，認(rèn)真規(guī)劃，分步實(shí)施，積極穩(wěn)妥地做好整頓工作。根據(jù)國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一時(shí)間要求，我省整頓金融“三亂”工作主要分三個(gè)階段進(jìn)行。

 1、清理清收階段。各地各有關(guān)部門要按照國(guó)務(wù)院整頓方案和省人民政府實(shí)施意見的要求，對(duì)本地本部門涉及的金融“三亂”問題進(jìn)行認(rèn)真清理，并宣布停業(yè)整頓，清理資產(chǎn)，清收債權(quán)。此項(xiàng)工作要在1998年底前完成。

 2、清償債務(wù)階段。凡涉及金融“三亂”的機(jī)構(gòu)，要盡快制定債務(wù)償還和資產(chǎn)處理方案，報(bào)地方政府或上級(jí)主管部門批準(zhǔn)后實(shí)施，積極清償債務(wù)。此項(xiàng)工作要在1999年4月底前完成。

 3、總結(jié)驗(yàn)收階段。各地各有關(guān)部門要在1999年5月底前逐級(jí)向省人民政府報(bào)告清理整頓金融“三亂”工作情況。省整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組織力量對(duì)各地各有關(guān)部門的整頓工作情況逐個(gè)進(jìn)行檢查驗(yàn)收，然后綜合情況上報(bào)。



 四、實(shí)行整頓責(zé)任制

 按照國(guó)務(wù)院確定的“誰(shuí)主管，誰(shuí)整頓；誰(shuí)批準(zhǔn)，誰(shuí)負(fù)責(zé)；誰(shuí)用錢，誰(shuí)還債；誰(shuí)擔(dān)保，誰(shuí)負(fù)相應(yīng)責(zé)任”的整頓金融“三亂”的原則，各地各有關(guān)部門整頓金融“三亂”工作要實(shí)行各級(jí)政府負(fù)責(zé)和分部門負(fù)責(zé)相結(jié)合的責(zé)任制。各地整頓金融“三亂”工作由各地（市、州）、縣（市、區(qū)）、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，逐級(jí)抓好落實(shí)，尤其要落實(shí)縣（市、區(qū)）和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）兩級(jí)的責(zé)任。農(nóng)辦、供銷、民政等部門要分別對(duì)本系統(tǒng)、本部門的整頓工作負(fù)責(zé)；審計(jì)、財(cái)政、監(jiān)察等監(jiān)督部門要按各自職能負(fù)責(zé)對(duì)金融“三亂”活動(dòng)中的資金用途、利益分配進(jìn)行稽查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行查處；公安、法院、檢察院等司法部門要負(fù)責(zé)對(duì)清理整頓工作中涉及的貪污挪用、失職瀆職等違法犯罪行為依法進(jìn)行查處和打擊。工商管理部門要依法對(duì)非法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非法從事金融業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人進(jìn)行查處；各級(jí)人民銀行要積極支持和配合當(dāng)?shù)厝嗣裾_展清理整頓工作，主動(dòng)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)、情況綜合反映和協(xié)調(diào)督促工作，依法取締非法金融機(jī)構(gòu)，查處非法 金融活動(dòng)。



 五、整頓的措施

 整頓金融“三亂”是一項(xiàng)難度較大的工作，要按照“標(biāo)本兼治”的原則，認(rèn)真規(guī)劃，明確措施，謹(jǐn)慎操作，務(wù)求徹底解決問題。

 1、停業(yè)整頓，取締機(jī)構(gòu)。按照國(guó)務(wù)院《
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)）和國(guó)務(wù)院整頓金融“三亂”方案的規(guī)定，凡未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立的從事或者主要從事、變相從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和行為，一律依法取締；對(duì)已從事或變相從事金融“三亂”活動(dòng)的各類基金會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、股金服務(wù)部等社會(huì)融資機(jī)構(gòu)及非法金融機(jī)構(gòu)，一律先停業(yè)整頓，后清理債權(quán)債務(wù)。

 2、清理資產(chǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)要整頓的從事或變相從事金融“三亂”活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)，在依法取締、宣布停業(yè)并發(fā)布安民告示的基礎(chǔ)上，由各責(zé)任單位會(huì)同有關(guān)部門組成專門力量，對(duì)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)政策的執(zhí)行情況、現(xiàn)有資產(chǎn)和資金來(lái)源與運(yùn)用情況進(jìn)行全面徹底的清理，并逐筆登記造冊(cè)，澄清底子，分析風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估損失，明確責(zé)任。在宣布停業(yè)清理資產(chǎn)期間，停止吸收存款，暫停支付債務(wù)，集中力量清理債權(quán)債務(wù)，制定債務(wù)清償方案。

 3、清收債權(quán)，清償債務(wù)。在全面清理資產(chǎn)、澄清底子的基礎(chǔ)上，按照整頓的有關(guān)原則，落實(shí)清收債務(wù)的責(zé)任，積極清收債權(quán)，變現(xiàn)資產(chǎn)，防止資產(chǎn)流失。清償債務(wù)要優(yōu)先保證城鄉(xiāng)居民債權(quán)人的合法利益，對(duì)于資不抵債的，要按照城鄉(xiāng)居民存款（股金）、企事業(yè)單位存款（股金或代管資金）、機(jī)關(guān)團(tuán)體存款（股金或代管資金）、關(guān)系人存款（股金）、本單位或機(jī)構(gòu)工作人員存款（股金）、本單位負(fù)責(zé)人存款（股金）、主管部門或主辦單位投入資金的順序兌付存款（股金或代管資金），切實(shí)維護(hù)城鄉(xiāng)居民特別是農(nóng)民債權(quán)人的合法利益。嚴(yán)禁黨政干部、機(jī)關(guān)團(tuán)體、企事業(yè)單位、關(guān)系人及本單位工作人員突擊抽逃資金。因參與亂集資受到的損失，由參與者自行負(fù)責(zé)。

 4、查處案件，打擊犯罪。在整頓金融“三亂”工作中，凡對(duì)金融“三亂”活動(dòng)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，要嚴(yán)肅處理，對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種違法亂紀(jì)行為，造成損失的，要嚴(yán)肅查處；構(gòu)成犯罪的，特別是因貪污挪用、失職續(xù)職等構(gòu)成犯罪的，要移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。



 六、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

 整頓金融“三亂”工作敏感度高，涉及面廣，政策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，事關(guān)金融穩(wěn)定和社會(huì)安定，各地各部門對(duì)此必須高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。省人民政府成立整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主管金融的副省長(zhǎng)任組長(zhǎng)，省人民銀行、省農(nóng)村辦、省供銷社、省民政廳、省工商局、省公安廳、省審計(jì)廳、省監(jiān)察廳、省財(cái)政廳、省高級(jí)人民法院、省檢察院等部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，在省人民銀行（中國(guó)人民銀行武漢分行長(zhǎng)沙監(jiān)管辦事處）辦公，由省人民銀行具體負(fù)責(zé)全省整頓金融“三亂”工作。各地（市、州）、縣、鄉(xiāng)政府也要成立相應(yīng)整頓領(lǐng)導(dǎo)小組。農(nóng)辦、民政、供銷等部門要成立專門班子，接受省整頓金融“三亂”工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)，具體負(fù)責(zé)實(shí)施清理整頓和有關(guān)協(xié)調(diào)處理工作。



 七、具體工作要求

 1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，內(nèi)緊外松，審慎處理，積極穩(wěn)妥地做好金融和社會(huì)穩(wěn)定工作。

 2、相互支持，密切合作，防止相互推諉，相互扯皮，逃避責(zé)任。

 3、加強(qiáng)調(diào)查研究，積極反映情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，防止矛盾上交，推卸責(zé)任。

 4、嚴(yán)格整頓紀(jì)律。清理整頓期間，要令行禁止，堅(jiān)決做到“八不準(zhǔn)”，即不準(zhǔn)吸收新的存款、發(fā)放新的貸款、繼續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模；不準(zhǔn)借機(jī)增加機(jī)構(gòu)工作人員；不準(zhǔn)將清理整頓對(duì)象改換成其他形式的機(jī)構(gòu)逃避整頓；不準(zhǔn)更改帳冊(cè)單據(jù)憑證；不準(zhǔn)突擊抽逃資金股金和攤派報(bào)銷費(fèi)用；不準(zhǔn)轉(zhuǎn)移、藏匿、私分、侵占財(cái)產(chǎn)；不準(zhǔn)違反規(guī)定擊發(fā)錢發(fā)物；不準(zhǔn)向銀行、信用社轉(zhuǎn)嫁包袱和風(fēng)險(xiǎn)，向社會(huì)散布不負(fù)責(zé)任的言論。