• 【發(fā)布單位】海南省
• 【發(fā)布文號】瓊府〔2006〕3號
• 【發(fā)布日期】2006-01-09
• 【生效日期】2006-01-09
• 【失效日期】--
• 【文件來源】海南省
• 【所屬類別】政策參考

海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法

海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法

(瓊府〔2006〕3號)





各市、縣、自治縣人民政府，省政府直屬各單位：



 現(xiàn)將《海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法》和《海南省開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)辦公室議事規(guī)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



二○○六年一月九日





海南省人民政府利用國家開發(fā)銀行貸款管理辦法




第一章 總 則




第一條 為了明確和規(guī)范省政府利用國家開發(fā)銀行（以下簡稱開行）貸款管理的程序和要求，理順貸款管理中政府、銀行、借款人和項目法人之間的關(guān)系，有效防范金融風(fēng)險，按照省政府與開行簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《協(xié)議》）及相關(guān)要求，制定本辦法。




第二條 本辦法所稱開行貸款，是指由開行提供并經(jīng)省政府指定的借款人承貸的政府信用額度內(nèi)的項目貸款。



 （一）經(jīng)開行和省政府雙方協(xié)議確定的政府信用貸款；



 （二）開行和省政府雙方協(xié)議確定的通過省級信用平臺承貸的軟貸款；



 （三）非政府信用貸款中由省政府書面文件確認(rèn)承擔(dān)還款責(zé)任的貸款。




第三條 政府信用貸款主要投向：



 （一）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目；



 （二）生態(tài)環(huán)境建設(shè)及治理項目；



 （三）社會保障項目；



 （四）文化、教育、衛(wèi)生、體育等社會公益事業(yè)項目；



 （五）對全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重大拉動作用的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項目；



 （六）省政府確定的其他項目。




第四條 政府信用貸款項目性質(zhì)分為公益性項目和經(jīng)營性項目。




第五條 貸款管理應(yīng)堅持的基本原則：



 （一）統(tǒng)一借款原則，即由省政府指定的借款人統(tǒng)一向開行借款。



 （二）專款專用原則，即對貸款資金實(shí)行專戶管理、?？顚Ｓ?。



 （三）分類償還原則，即政府信用額度內(nèi)貸款按照項目自身性質(zhì)分類償還。



 （四）規(guī)劃管理原則，即凡利用開行貸款項目均納入全省基本建設(shè)投資計劃，并按基建程序及國家和省有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。



 ( 五) 防范風(fēng)險原則，即既要防范金融風(fēng)險的發(fā)生,又要避免將金融風(fēng)險轉(zhuǎn)為財政風(fēng)險。




第二章 管理職責(zé)




第六條 省政府成立海南省開發(fā)性金融合作平臺信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由常務(wù)副省長任組長，成員單位由省發(fā)展與改革廳、省財政廳、省建設(shè)廳、省監(jiān)察廳、省審計廳、省國資委和開行省分行組成，下設(shè)開發(fā)性金融合作協(xié)調(diào)辦公室（以下簡稱協(xié)調(diào)辦）。



協(xié)調(diào)辦的主要職責(zé)是督促協(xié)調(diào)《協(xié)議》執(zhí)行，在開發(fā)性金融機(jī)制下，推進(jìn)全省融資規(guī)劃、組織建設(shè)和制度建設(shè)等。協(xié)調(diào)辦主任由省發(fā)展與改革廳主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，日常工作由省發(fā)展與改革廳承擔(dān)。協(xié)調(diào)辦的議事規(guī)則另行制定。




第七條 部門職責(zé)



 （一）省發(fā)展與改革廳職責(zé)：制訂利用開行貸款規(guī)劃和年度實(shí)施計劃；負(fù)責(zé)項目立項、審批等前期準(zhǔn)備工作；負(fù)責(zé)對貸款項目的實(shí)施進(jìn)行跟蹤協(xié)調(diào)，并將有關(guān)情況及時報省政府；



 （二）省財政廳職責(zé)：會同省發(fā)展與改革廳對擬申請貸款的公益性項目進(jìn)行審核，會同有關(guān)部門對公益性項目的貸款資金使用進(jìn)行監(jiān)管；出具經(jīng)省政府批準(zhǔn)的有關(guān)補(bǔ)貼承諾；按照省政府要求安排補(bǔ)貼資金；



 （三）省國資委職責(zé)：按照國有資產(chǎn)管理的規(guī)定，負(fù)責(zé)對貸款項目形成的經(jīng)營性國有資產(chǎn)進(jìn)行管理；對國有企業(yè)使用貸款項目及其資金進(jìn)行監(jiān)管；



 （四）行業(yè)主管部門職責(zé)：負(fù)責(zé)本行業(yè)內(nèi)使用開行貸款項目的報批、監(jiān)督和管理。




第八條 借款人職責(zé)



 （一）根據(jù)利用開行貸款年度計劃，配合開行項目評審，落實(shí)利用開行貸款條件，簽訂項目借款合同；



 （二）匯總、編報年度利用開行貸款資金支出預(yù)算；匯總、編報月度和年度項目資金財務(wù)報表；



 （三）根據(jù)投資計劃和項目建設(shè)單位的申請，依法合理撥付資金，保證工程款及時支付；



 （四）根據(jù)與開行簽訂的借款合同，上報還本付息資金計劃，經(jīng)省政府批準(zhǔn)需省財政出具補(bǔ)貼承諾函的公益性貸款項目的借款人要及時向省財政廳申請補(bǔ)貼資金，確保按期償還開行貸款本息；



 （五）對開行貸款的使用進(jìn)行嚴(yán)格管理，制定項目風(fēng)險控制的實(shí)施細(xì)則；



 （六）借款人與項目法人之間的管理職責(zé)由雙方按開行的有關(guān)規(guī)定另行簽訂協(xié)議約定；



 （七）每年11月份，由公益性項目借款單位和開行向省財政廳通報次年需償還的項目貸款本息金額，并報省政府。




第九條 項目法人職責(zé)



 （一）與借款人簽訂協(xié)議，約定雙方管理職責(zé)；



 （二）按照借款合同約定履行還款義務(wù)；



 （三）按照《中華人民共和國公司法》的要求，建立健全內(nèi)控機(jī)制，完善財務(wù)管理制度；



 （四）在借款合同有效期內(nèi)實(shí)施破產(chǎn)、關(guān)閉、重組、改制等重大事項，須經(jīng)省政府和開行同意，并重新落實(shí)債務(wù)人和償債責(zé)任，防止債務(wù)懸空。




第三章 項目管理




第十條 申請使用政府信用貸款的項目應(yīng)具備以下條件：



 （一）符合本辦法第三條的要求；



 （二）完成可行性報告等相關(guān)審批手續(xù)；



 （三）符合開行貸款的條件。




第十一條 利用開行貸款項目管理包括：項目規(guī)劃的制訂、貸款項目前期準(zhǔn)備管理、貸款協(xié)議的協(xié)商簽署與生效、貸款項目執(zhí)行與運(yùn)營管理。




第十二條 省政府利用開行貸款項目按照項目類型分類申請，其中公益性項目由政府行業(yè)主管部門根據(jù)本行業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)先重點(diǎn)向省發(fā)展與改革廳申請，經(jīng)營性項目由項目法人直接向省發(fā)改廳申請。




第十三條 經(jīng)營性項目由省發(fā)展與改革廳審查，其中涉及國有企業(yè)的項目，應(yīng)先由省國資委提出初審意見。公益性項目由省發(fā)展與改革廳會同省財政廳聯(lián)合審查后列入利用開行貸款規(guī)劃，商開行同意后報省政府批準(zhǔn)。




第十四條 經(jīng)省政府批準(zhǔn)，借款人與開行簽訂項目借款合同，其中公益性項目借款合同須經(jīng)省發(fā)改廳和省財政廳審批，委托借款人向開行提出資金支付申請。經(jīng)營性項目借款合同須報省財政廳、省發(fā)改廳備案。




第十五條 貸款項目須嚴(yán)格按照省政府投資建設(shè)項目進(jìn)行管理，實(shí)行招投標(biāo)制、合同制、監(jiān)理制和項目法人責(zé)任制。




第十六條 政府有關(guān)部門及項目法人需嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的設(shè)計、預(yù)算及年度貸款計劃組織實(shí)施項目建設(shè)。




第四章 資金管理




第十七條 利用開行貸款的公益性項目，省發(fā)展與改革廳根據(jù)當(dāng)年申請的開行貸款資金額度和工程進(jìn)度情況，會同省財政廳下達(dá)項目投資計劃，并抄送開行、借款人。




第十八條 項目建設(shè)單位根據(jù)工程進(jìn)度，經(jīng)監(jiān)理單位、借款人審核，公益性項目報省發(fā)展與改革廳和省財政廳審批后，委托借款人向開行提出資金支付申請。




第十九條 貸款資金必須?？顚Ｓ?，不得擅自更改用途，不得截留、挪用。




第二十條 借款人和項目建設(shè)單位應(yīng)建立開行貸款資金臺帳，及時向省發(fā)展與改革廳、省財政廳報送資金報表。涉及國有企業(yè)使用貸款的，應(yīng)同時向省國資委報送資金報表。




第二十一條 借款人和項目建設(shè)單位應(yīng)按照《協(xié)議》和《借款合同》的約定，建立借款償還機(jī)制，真實(shí)、全面履行還款承諾。




第五章 監(jiān)督檢查




第二十二條 省政府有關(guān)部門依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本辦法確定的職責(zé)，對貸款進(jìn)行專項檢查，并報省政府。




第二十三條 省監(jiān)察廳對利用開行貸款的項目和資金管理實(shí)施監(jiān)督，對犯有各種失職瀆職行為的責(zé)任人按有關(guān)規(guī)定給予處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。




第二十四條 省審計廳對政府承擔(dān)還款責(zé)任和財政補(bǔ)貼的項目進(jìn)行審計，并提交審計報告。




第二十五條 借款人因管理失誤，造成開行貸款資金被挪用、浪費(fèi)或流失，致使承建項目未能建成投產(chǎn)，導(dǎo)致無法償還開行貸款，省政府將終止借款人的貸款資格，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任。




第二十六條 項目法人對重要事項應(yīng)及時向項目監(jiān)管部門、借款人和開行報告，如變更企業(yè)名稱、住所、注冊資本金、經(jīng)營范圍和法定代表人，生產(chǎn)經(jīng)營、產(chǎn)品市場和財產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及涉及法律訴訟、安全生產(chǎn)等情況。




第二十七條 凡未按國家、省有關(guān)規(guī)定及本辦法操作的，一律按違規(guī)處理。




第六章 附 則




第二十八條 本辦法由協(xié)調(diào)辦負(fù)責(zé)解釋。




第二十九條 本辦法自公布之日起實(shí)施，于開行貸款全部償還之日終止。