• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕107號
• 【發(fā)布日期】2005-11-14
• 【生效日期】2005-11-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕107號)





各保監(jiān)局、各保險公司、保險中介機構：



 保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作有利于提高保險中介從業(yè)人員的整體素質，維護保險中介市場信用，從而促進保險業(yè)的穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展。各保險公司、保險中介機構、保監(jiān)局對此應予以高度重視。為進一步加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的管理工作，現將有關問題通知如下：



 一、培訓機構



 各保監(jiān)局應在廣泛調研的基礎上,逐步建立并完善適合保險業(yè)發(fā)展需要的符合轄區(qū)實際的繼續(xù)教育培訓網絡體系。



 本著公平、公正的原則，各保監(jiān)局在評定培訓機構時應征求保險行業(yè)協(xié)會，保險機構、保險中介機構以及專家、學者的意見，并對意見進行記錄。培訓機構應合理布局網點，方便參訓人員，有條件的地區(qū)可以成立由相關專業(yè)人士組成的繼續(xù)教育培訓資格評定小組，重點對培訓機構的課程設置和培訓師資等進行把關。各保監(jiān)局應及時將評定結果向社會公告,并于公告后20天內將培訓機構名錄報保監(jiān)會備案。



 二、培訓對象



 取得資格證書，在保險中介機構從事保險中介業(yè)務的人員需要接受繼續(xù)教育培訓。取得資格證書未在保險機構、保險中介機構從業(yè)的人員以及在保險中介機構實習而未取得資格證書的人員都需要參加繼續(xù)教育的培訓，培訓學時參照《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。



 三、培訓內容



 崗前培訓是指保險中介從業(yè)人員從事保險中介業(yè)務前所必須接受的專業(yè)培訓。



 委托代理培訓是指保險公司負責組織對受其委托的保險代理機構的有關業(yè)務人員進行的專業(yè)培訓。培訓對象包括專業(yè)保險代理機構和兼業(yè)保險代理機構的有關業(yè)務人員。保險公司與代理機構代理關系存續(xù)一年以上的，累計培訓時間不得少于36小時。對于不具備培訓條件的保險公司，應委托經保險監(jiān)管機構公告的培訓機構進行相關培訓。



 后續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員在從事保險中介業(yè)務過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓。保險中介從業(yè)人員當年接受的崗前培訓或委托代理培訓學時可記入后續(xù)教育學時。



 繼續(xù)教育的培訓課程要求是與保險法規(guī)、職業(yè)道德和保險知識相關的培訓，營銷技巧的培訓不記入教育學時，單次最低培訓學時不得少于一小時。有條件的地區(qū)可以根據本地區(qū)情況制定繼續(xù)教育培訓大綱，以規(guī)范培訓內容。



 （一）保險代理機構業(yè)務人員推薦課程



 1、風險與保險；2、保險合同；3、《保險法》；4、《保險中介相關法規(guī)匯編》；5、《保險職業(yè)道德教育讀本》；6、人身保險的主要種類和人身保險合同；7、財產保險的主要種類和財產保險合同； 8、意外傷害保險和健康保險；9、保險代理和保險代理合同；10、《合同法》；11、保險代理人的法律責任；12、《金融學》；13、保險監(jiān)管機構認可的其他教材。



 （二）保險經紀機構業(yè)務人員推薦課程



 1、風險與保險；2、保險合同； 3、《保險法》；4、《合同法》；5、《保險中介相關法規(guī)匯編》；6、《保險職業(yè)道德教育讀本》；7、風險管理；8、財產保險的主要種類和財產保險合同；9、人身保險的主要種類和人身保險合同；10、再保險的主要種類和再保險合同； 11、非壽險保費的計算；12、保險經紀合同和保險經紀人的法律責任；13、《金融學》；14、保險監(jiān)管機構認可的其他教材。



 （三）保險公估機構業(yè)務人員推薦課程



 1、風險與保險；2、保險合同； 3、《保險法》；4、《保險中介相關法規(guī)匯編》；5、《保險職業(yè)道德教育讀本》；6、財產保險的主要種類和財產保險合同；7、《合同法》； 8、保險公估報告；9、保險公估合同和保險公估人的法律責任；10、《金融學》；11、保險監(jiān)管機構認可的其他教材。



 四、監(jiān)督管理



 各保監(jiān)局應本著確保教學質量、提高從業(yè)人員素質的原則，加強對培訓機構的監(jiān)督管理。重點對培訓師資、課程設置、課時安排、培訓記錄、培訓效果進行監(jiān)督檢查，對不具備開展繼續(xù)教育條件，不能保證教學質量的培訓機構應責令改正，逾期不改的，取消其從事保險中介從業(yè)人員培訓資格并予以公告。



 對于存在收費行為的培訓機構，各保監(jiān)局應對其收費資格進行審核，按照合法、合規(guī)、合理的原則對培訓機構的收費標準進行監(jiān)督指導。對收費過高或存在不合理收費的培訓機構要責令改正，逾期不改的，取消其從事保險中介從業(yè)人員培訓資格并予以公告。



 參加繼續(xù)教育是保險中介從業(yè)人員申請換發(fā)資格證書的一項必要條件。保險中介從業(yè)人員自取得資格證書3年內，每年接受繼續(xù)教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時。



 五、培訓證明和培訓證書



 培訓證明是培訓機構向參訓人員核發(fā)的單次培訓合格證明。培訓機構應做好培訓證明的發(fā)放和培訓情況的記錄工作，培訓記錄保存不得少于10年。保險監(jiān)管機構有權對培訓證明和培訓記錄的真實性、完整性進行核對。



 培訓證書由保監(jiān)會監(jiān)制，是保險中介從業(yè)人員從業(yè)過程接受各種培訓的完整記錄。該證書準確記載本人參加繼續(xù)教育的情況，包括培訓機構、培訓課程、培訓課時、考核結果、培訓日期等信息，培訓證書內容由培訓機構負責記載并加蓋公章。證書由本人妥善保管，在申請換發(fā)資格證書時出示其培訓證書。



 培訓證書遺失的，由本人持空白培訓證書到原培訓機構辦理培訓學時的補錄手續(xù)。



 證書印刷廠：保聯(lián)印刷（北京）有限公司



 電話：（010）60245018



 傳真：（010）60245926



 六、關于保監(jiān)會與保監(jiān)局職責分工



 保監(jiān)會負責公告和管理面向全國開展培訓業(yè)務的培訓機構，各保監(jiān)局負責公告和管理面向本轄區(qū)開展培訓業(yè)務的培訓機構。



 國外保險培訓機構在滿足《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》的條件下，允許其在我國開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓工作，并認可其培訓學時。國外培訓機構的公告和管理由保監(jiān)會負責。



二○○五年十一月十四日