• 【發(fā)布單位】商務部
• 【發(fā)布文號】商建發(fā)[2003]441號
• 【發(fā)布日期】2003-11-25
• 【生效日期】2003-11-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】政策參考

商務部關(guān)于加強典當業(yè)監(jiān)管工作的通知

商務部關(guān)于加強典當業(yè)監(jiān)管工作的通知

(商建發(fā)[2003]441號)





 近年來，典當業(yè)在方便人民群眾生活，救急解難、緩解社會矛盾等方面發(fā)揮了積極的作用；同時，作為輔助性的融資渠道，促進了中小企業(yè)、個體私營經(jīng)濟的發(fā)展。但典當業(yè)發(fā)展中還存在一些亟待解決的問題，如有的典當行違規(guī)經(jīng)營，擾亂正常經(jīng)營秩序；少數(shù)典當行被不法分子利用，參與銷贓洗錢活動；個別典當行非法集資，引發(fā)群體事件等。為加強典當業(yè)監(jiān)管，解決當前存在的突出問題，促進典當業(yè)規(guī)范發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：



 一、加強典當經(jīng)營秩序的監(jiān)督與規(guī)范



 根據(jù)全國人大十屆一次會議批準的《國務院機構(gòu)改革方案》，典當業(yè)監(jiān)管職責由原國家經(jīng)貿(mào)委劃入商務部。各地商務主管部門要繼續(xù)貫徹執(zhí)行《典當行管理辦法》（原國家經(jīng)貿(mào)委令第22號，我部已重新公告，以下簡稱《辦法》），切實履行職責，做好典當業(yè)監(jiān)管工作，重點防范和及早化解可能出現(xiàn)的市場風險、金融風險與社會風險。



 （一）嚴格禁止典當行非法集資、吸收或者變相吸收存款、發(fā)放信用貸款以及從金融機構(gòu)以外的單位和個人借款。



 （二）嚴厲查處典當行虛假出資、抽逃注冊資本、超比例負債、超比例放款、故意收當贓物、強迫當戶贖當?shù)葒乐剡`規(guī)行為。



 （三）加強對當票購領(lǐng)使用、當物估價、息費收取、絕當物處理的監(jiān)督與管理，對于有違規(guī)行為又不按要求進行整改的，應當責令其停業(yè)整頓。



 （四）嚴厲打擊非法經(jīng)營活動，依法取締非法經(jīng)營機構(gòu)，維護正常的典當經(jīng)營秩序。



 （五）實行重大事項報告制度。轄區(qū)內(nèi)典當行如發(fā)生重大事件和問題，各地商務主管部門應在24小時之內(nèi)向當?shù)卣臀也繄蟾?，并及時采取有效措施，化解矛盾，妥善處理問題，努力維護人民群眾正常生活秩序、經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。



 （六）建立健全典當業(yè)監(jiān)管組織網(wǎng)絡。各地商務主管部門要按照誰審批、誰監(jiān)管、誰負責的原則，確定一個處室負責典當業(yè)監(jiān)管工作，并將職責落實到人。2004年6月底以前，各地商務主管部門要落實本轄區(qū)縣級以上典當業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和人員，并及時將有關(guān)情況報我部。



 二、嚴格典當行市場準入



 典當業(yè)是一個特殊的行業(yè)，各地商務主管部門要嚴格市場準入，確保典當業(yè)規(guī)范有序發(fā)展。一方面要加強新增典當經(jīng)營機構(gòu)的市場準入管理，另一方面要加強典當行變更管理。



 （一）各地商務主管部門應嚴格按照我部批準的典當行年度發(fā)展規(guī)劃批設新增典當經(jīng)營機構(gòu)，不得超越規(guī)劃擅自批準。各地商務主管部門按原國家經(jīng)貿(mào)委下達的《關(guān)于各地2003年度典當行發(fā)展規(guī)劃的批復》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2003]134號）批準新增的典當經(jīng)營機構(gòu)中，未向原國家經(jīng)貿(mào)委辦理備案登記手續(xù)的，請于2003年底以前到我部補辦有關(guān)手續(xù)，逾期未補辦的，我部將不予受理。



 （二）一般變更事項，包括典當行變更機構(gòu)名稱、住所、分支機構(gòu)名稱、住所、法定代表人、經(jīng)營范圍、增資或者減資后注冊資本低于1000萬元的，報省級商務主管部門批準。省級商務主管部門應當收回原典當經(jīng)營許可證、并將批準文件、相關(guān)的申請與證明材料及典當行備案登記事項變更表（見附件1）一并報我部。



 （三）影響典當行數(shù)量、布局及與行業(yè)發(fā)展規(guī)模密切相關(guān)的特殊變更事項，包括典當行分立、合并、跨省區(qū)市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊資本在1000萬元以上的，實行嚴格管理，由省級商務主管部門批準，報我部備案。



 （四）加強對典當行增資及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的管理。典當行原有股東增加出資，或者相互之間轉(zhuǎn)讓股份的，應當制定增資或者轉(zhuǎn)讓股份的方案，報請省級商務主管部門批準。各地商務主管部門要從嚴管理典當行對外轉(zhuǎn)讓股份，切實防止不具備資格的企業(yè)和個人進入典當業(yè)。對于新增以及增資的法人股，應當進行投資能力調(diào)查和投資資格確認；對于新增個人股，應當進行資格審查并調(diào)查其資金來源的合法性；對于增資數(shù)額或者幅度過大、對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份、控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資、一年內(nèi)連續(xù)增資或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等非正常變更事項，必須實行嚴格控制，特別要防止個別典當行借機變相集資吸儲或者倒賣經(jīng)營資格。



 （五）典當行申請增加注冊資本，應當符合下列條件：開業(yè)時間在一年以上、沒有違法違規(guī)經(jīng)營紀錄；業(yè)務發(fā)展比較穩(wěn)定、盈利不低于行業(yè)平均水平；最近6個月平均典當余額達到注冊資本的75%以上，不增資影響業(yè)務正常開展。



 三、認真做好年審工作



 年審是典當業(yè)監(jiān)管的一項重要工作，也是強制違法違規(guī)典當行退出市場的重要手段。2003年上半年，各地商務主管部門組織開展了2002年度典當行年審工作，有關(guān)這次年審的匯總情況，包括年審的組織領(lǐng)導及工作進展情況，典當行守法經(jīng)營及違規(guī)整改情況，年審反映出來的突出問題與相關(guān)的政策建議，以及2002年度典當行年審情況匯總表（見附件2），請于2003年12月15日前上報我部。對于有《關(guān)于對典當行進行年審的通知》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2002]1009號）第十條規(guī)定的行為，未通過年審的典當行，各地商務主管部門應當收回《典當經(jīng)營許可證》，組織清算，公告撤銷，填制《典當行(分支機構(gòu))注銷備案登記表》（見附件3），于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續(xù)。







二ＯＯ三年十一月二十五日