• 【發(fā)布單位】中國(guó)人民銀行
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)人民銀行公告〔2005〕第25號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-11-03
• 【生效日期】2005-12-08
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)人民銀行
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

中國(guó)人民銀行自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中國(guó)人民銀行自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法

(中國(guó)人民銀行公告〔2005〕第25號(hào))





 為規(guī)范自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行體系流動(dòng)性管理，提高清算效率，防范和化解支付風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，現(xiàn)予公布。本辦法自2005年12月8日起施行。



中國(guó)人民銀行

二○○五年十一月三日





中國(guó)人民銀行自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法




第一條 為規(guī)范自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行體系流動(dòng)性管理，提高清算效率，防范和化解支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《
中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。




第二條 本辦法所稱自動(dòng)質(zhì)押融資，是指成員行日間頭寸不足時(shí)通過(guò)自動(dòng)質(zhì)押融資系統(tǒng)向人民銀行質(zhì)押債券融入資金彌補(bǔ)頭寸，待資金歸還后自動(dòng)解押質(zhì)押債券的行為。




第三條 本辦法所稱成員行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的、與人民銀行開展自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的存款類金融機(jī)構(gòu)及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)。




第四條 本辦法所稱自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指以中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）、中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)系統(tǒng)）、中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“會(huì)計(jì)系統(tǒng)”），中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司簿記系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱簿記系統(tǒng)）為依托，實(shí)現(xiàn)債券自動(dòng)質(zhì)押、融資、還款、解押的應(yīng)用系統(tǒng)。




第五條 本辦法所稱質(zhì)押債券是指已由政府、中央銀行、政策性銀行等部門和單位發(fā)行，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的政府債券、中央銀行債券、政策性金融債券，以及經(jīng)人民銀行認(rèn)可、可用于質(zhì)押的其他有價(jià)證券。




第六條 成員行辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)與人民銀行簽署《自動(dòng)質(zhì)押融資主協(xié)議》。




第七條 中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作室負(fù)責(zé)為成員行辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。




第八條 自動(dòng)質(zhì)押融資在金融機(jī)構(gòu)清算賬戶資金不足清算時(shí)方可使用。




第九條 人民銀行根據(jù)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件自主選擇和確定成員行。




第十條 成員行應(yīng)具備以下條件：



 （一）為存款類金融機(jī)構(gòu)法人，其分支機(jī)構(gòu)辦理自動(dòng)質(zhì)押融資須由其法人授權(quán)，并經(jīng)人民銀行同意；



 （二）是人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者；



 （三）為中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券賬戶的甲類或乙類結(jié)算成員；



 （四）最近三年在銀行間市場(chǎng)無(wú)不良記錄。



 人民銀行公開市場(chǎng)一級(jí)交易商可優(yōu)先成為成員行。




第十一條 成員行為全國(guó)性商業(yè)銀行的，申請(qǐng)辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)由人民銀行總行受理，其他成員行申請(qǐng)辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)向法人機(jī)構(gòu)所在省市人民銀行分行或省會(huì)（首府）城市中心支行提出申請(qǐng)，由人民銀行分支行初審后報(bào)人民銀行總行受理。




第十二條 成員行向人民銀行申請(qǐng)辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下材料：



 （一）辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；



 （二）經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證、支付系統(tǒng)直接參與者的批復(fù)、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開戶確認(rèn)書（均為復(fù)印件），成員行為分支機(jī)構(gòu)的，需要提交法人授權(quán)辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的證明；



 （三）上年末法人機(jī)構(gòu)的實(shí)收資本金額（不含附屬資本，下同）。




第十三條 金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)成為成員行時(shí)不得向人民銀行提供虛假情況。




第十四條 人民銀行根據(jù)成員行法人機(jī)構(gòu)實(shí)收資本金、信用狀況及流動(dòng)性管理情況設(shè)定和調(diào)整單日任何時(shí)點(diǎn)各成員行自動(dòng)質(zhì)押融資最高余額。暫定國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行自動(dòng)質(zhì)押融資最高額度不超過(guò)其實(shí)收資本金的2%；城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社的自動(dòng)質(zhì)押融資最高額度不超過(guò)其實(shí)收資本金的5%。在此比例范圍內(nèi)，人民銀行根據(jù)成員行的資信情況，按照不同的比例檔次核定自動(dòng)質(zhì)押融資最高限額。




第十五條 除按照第十四條由人民銀行確定成員行的自動(dòng)質(zhì)押融資最高額度外，人民銀行可根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，直接設(shè)定成員行辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的額度。




第十六條 債券質(zhì)押率是融入資金與擬質(zhì)押債券面額的比例，以百分比表示。




第十七條 債券質(zhì)押率由人民銀行確定，各類債券質(zhì)押率最高不超過(guò)90%。




第十八條 暫定人民銀行為成員行提供自動(dòng)質(zhì)押融資的單筆融資資金最低金額為人民幣50萬(wàn)元，不足50萬(wàn)元按照50萬(wàn)元融資。



 成員行可根據(jù)自身情況和需要向人民銀行申報(bào)單筆自動(dòng)質(zhì)押融資資金的最低金額，并按照單筆自動(dòng)質(zhì)押融資的最低金額和相應(yīng)債券質(zhì)押率換算單筆質(zhì)押債券面額最低值。




第十九條 自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的還款時(shí)點(diǎn)由人民銀行確定和設(shè)置，并及時(shí)向成員行公告。




第二十條 自動(dòng)質(zhì)押融資須逐筆融資、逐筆歸還，成員行須在還款時(shí)點(diǎn)一次性還本付息；還款時(shí)點(diǎn)資金不足時(shí)順延至下一還款時(shí)點(diǎn)重新計(jì)息后還本付息。




第二十一條 成員行歸還資金后，人民銀行即辦理質(zhì)押債券解押。




第二十二條 自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金額單位為萬(wàn)元，小數(shù)點(diǎn)后保留兩位。




第二十三條 日間還款的自動(dòng)質(zhì)押融資利率按照金融機(jī)構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率減0.27個(gè)百分點(diǎn)確定。日終以后還款的自動(dòng)質(zhì)押融資利率按照金融機(jī)構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率加7.20個(gè)百分點(diǎn)確定。




第二十四條 自動(dòng)質(zhì)押融資利息按照實(shí)際使用資金金額和時(shí)間、以小時(shí)為單位計(jì)算，不足1小時(shí)按照1小時(shí)計(jì)算，并分別按照日間還款和日終以后還款的自動(dòng)質(zhì)押融資利率計(jì)算自動(dòng)質(zhì)押融資利息。



 自動(dòng)質(zhì)押融資利息計(jì)算公式：



 自動(dòng)質(zhì)押融資利息 =（融資金額×融資時(shí)間×融資利率）/（360×24）




第二十五條 成員行應(yīng)每半年向人民銀行報(bào)告一次自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況。人民銀行不定期對(duì)成員行自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行抽查。




第二十六條 自動(dòng)質(zhì)押融資系統(tǒng)各相關(guān)單位應(yīng)加強(qiáng)相互協(xié)調(diào)配合，建立應(yīng)急處置方案。




第二十七條 成員行應(yīng)維護(hù)自動(dòng)質(zhì)押融資系統(tǒng)終端的正常運(yùn)行。




第二十八條 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)提供自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)債券質(zhì)押、解押交易的系統(tǒng)技術(shù)維護(hù)，保證相關(guān)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。




第二十九條 成員行違反第二十七條、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司違反第二十八條，使質(zhì)押、融資、還款、解押延誤或中斷，給有關(guān)各方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。




第三十條 因不可抗力造成自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，使質(zhì)押、融資、還款、解押延誤或中斷，有關(guān)當(dāng)事人均有及時(shí)排除障礙和采取補(bǔ)救措施的義務(wù)，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。




第三十一條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。




第三十二條 本辦法自2005年12月8日起施行。