如何防范“借錢不還”型詐騙？

時(shí)間：2020-10-09 來源：法律投稿

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簡單地說，借錢給別人，尤其是巨款，要“三思”而行。

第一，要有規(guī)范合法的手續(xù)，即合同文本。在正常的民間借貸中，借款人會(huì)告知債權(quán)人借款的真實(shí)用途，讓債權(quán)人知曉借出資金的用途和風(fēng)險(xiǎn)，從而作出決定。在詐騙案中，犯罪分子通常會(huì)編造一些虛假的借款用途，如投資、工程建設(shè)等正當(dāng)而且有豐厚利潤回報(bào)的項(xiàng)目，使被害人產(chǎn)生其借出資金安全并能及時(shí)收回的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。

第二，要仔細(xì)了解借款人的財(cái)務(wù)狀況。如果行為人本人具有較好的財(cái)產(chǎn)條件，雖然通過虛構(gòu)理由等手段獲得了借款，并用于賭博等活動(dòng)造成借款無法按時(shí)歸還的，但其所擁有的其他財(cái)產(chǎn)，如房產(chǎn)、汽車、股票等，能夠保證債權(quán)人利益不受損失。第三，要認(rèn)真核查借款人的個(gè)人信息是否正確。在借貸式詐騙中，犯罪分子在犯罪之前會(huì)利用假名、假住址或假證件來掩蓋真實(shí)身份，在得手后便銷聲匿跡。

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