• 【發(fā)布單位】--
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2012-09-28 08:33:55
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華社
• 【所屬類別】立法追蹤

-商務部發(fā)布《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》-個人購萬元以上不記名卡需登記

商務部日前發(fā)布《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》，規(guī)定個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買1萬元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應要求購卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。



 該《辦法》是我國首次針對單用途商業(yè)預付卡業(yè)務發(fā)布的部門規(guī)章?！掇k法》要求，發(fā)卡企業(yè)應在開展單用途卡業(yè)務之日起30日內(nèi)按相關(guān)規(guī)定辦理備案。單位一次性購買單用途卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現(xiàn)場方式購卡的，應通過銀行轉(zhuǎn)賬，不得使用現(xiàn)金，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。



 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應保存購卡人的登記信息5年以上。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應對購卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。



 《辦法》明確，發(fā)卡企業(yè)違反該辦法相關(guān)規(guī)定的，可由各級商務主管部門處以最高3萬元的罰款。辦法自2012年11月1日起實施。