• 【發(fā)布單位】北京市
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2002-04-16
• 【生效日期】2002-04-16
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革試點實施細則

國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革試點實施細則






第一章 總則




第一條 為落實《國家外匯管理局關于北京外匯管理部對中資外匯指定銀行國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式進行改革試點的批復》（匯復[2001]362號）精神，使北京地區(qū)的試點工作能夠順利、規(guī)范地進行，依據(jù)相關外匯管理法規(guī)，特制定本細則。


第二條 本細則適用于經(jīng)國家外匯管理局北京外匯管理部（以下簡稱"北京外匯管理部"）批準進行試點的各在京中資外匯指定銀行（以下簡稱"各中資試點銀行"）。


第三條 國內(nèi)外匯貸款是指已辦理登記的各金融機構的自營外匯貸款，不包括外債轉貸款。


第四條 授權的業(yè)務范圍，一是經(jīng)批準的各中資試點銀行可直接為債務人辦理定期登記（原已采用定期登記的銀行仍可繼續(xù)執(zhí)行），取消債務人到北京外匯管理部辦理逐筆登記；二是各中資試點銀行可直接辦理自行開立或注銷國內(nèi)外匯貸款專用帳戶；三是各中資試點銀行可直接辦理債務人以自有外匯償還到期的國內(nèi)外匯貸款本息，包括借新還舊。




第二章 各中資試點銀行資格的確定



 符合下列條件并提交下列材料的各中資試點銀行可向北京外匯管理部提出進行試點工作的申請。


第五條 近兩年來在歷次資本項目外匯業(yè)務合格檢查中未出現(xiàn)重大違規(guī)行為，且制定了完善的內(nèi)控制度和操作規(guī)程。


第六條 能以規(guī)范的文本格式準確、及時報送有關業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)。


第七條 各中資試點銀行的有關外匯從業(yè)人員，需經(jīng)北京外匯管理部培訓考核。


第八條 本細則發(fā)布后，各中資銀行憑以下材料向北

京外匯管理部申請：

 （一）正式申請；

 （二）相關業(yè)務內(nèi)控制度；

 （三）按規(guī)范的文本格式報送有關業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)的書面承諾；

 （四）外匯局要求的其他材料。




第三章 辦理登記




第九條 國家對國內(nèi)外匯貸款實行全面登記管理制度。各中資試點銀行實行定期登記。


第十條 各中資試點銀行應于每月5個工作日前向我管理部報送上月發(fā)生的"自營外匯貸款簽約情況表"和"自營外匯貸款變動反饋表"。


第十一條 已辦理定期登記的各中資試點銀行，如國內(nèi)外匯貸款合同條款發(fā)生修改、變動，應于次月定期報送上述報表時，及時向北京外匯管理部進行變更登記。


第十二條 有擔保的國內(nèi)外匯貸款在履約后應注銷外匯貸款定期登記。




第四章 開立、注銷帳戶




第十三條 各中資試點銀行可自行開立或注銷本銀行項下國內(nèi)外匯貸款貸款專戶，貸款資金必須進入該專戶。還貸專戶須經(jīng)北京外匯管理部批準。


第十四條 各中資試點銀行應按照《境內(nèi)外匯帳戶管理規(guī)定》（1997年10月7日 中國人民銀行發(fā)布）第三章第二十一條及第二十二條監(jiān)督貸款專戶及還貸專戶的收支。


第十五條 每筆登記的貸款合同對應一個貸款專戶；經(jīng)常項目支出按有關規(guī)定辦理，資本項目支出需經(jīng)北京外匯管理部核準。


第十六條 各中資試點銀行應定期（每月5個工作日前）將上月開立或注銷的國內(nèi)外匯貸款貸款專戶情況上報北京外匯管理部。




第五章 償還貸款




第十七條 債務人以自有外匯并按照借貸合同中約定的正常還款計劃償還國內(nèi)外匯貸款時，各在京外匯指定銀行（以下簡稱"各銀行"）在進行合規(guī)性和真實性審核后，可為企業(yè)辦理相關還款手續(xù)。


第十八條 債務人購匯還款、異地還款和逾期還款的，以及試點范圍以外的還款，仍由債務人直接向北京外匯管理部申請，經(jīng)北京外匯管理部逐筆核準后到各銀行辦理。


第十九條 債務人以自有外匯并按正常還款計劃償還國內(nèi)外匯貸款本息時，各銀行審核的材料主要有：

 （一）企業(yè)申請；

 （二）國內(nèi)外匯貸款合同正本或副本（含借新還舊、外匯展期合同）；

 （三）債權人發(fā)出的還本付息通知書；

 （四）入帳憑證。


第二十條 各銀行應依據(jù)貸款合同中有關內(nèi)容條款及按照《結匯售匯及付匯管理規(guī)定》（1996年 中國人民銀行發(fā)布），審核此筆貸款的使用情況。


第二十一條 各銀行應核對還本付息通知書中的本息償還金額、時間和方式是否與貸款合同中的內(nèi)容一致。




第六章 附則




第二十二條 根據(jù)需要，北京外匯管理部將定期和不定期組織對各中資試點銀行有關國內(nèi)外匯貸款業(yè)務進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。


第二十三條 各中資試點銀行應按照本細則及其他相關外匯管理法規(guī)辦理上述業(yè)務。對未按規(guī)定辦理上述業(yè)務的，北京外匯管理部可暫停其試點工作。


第二十四條 各中資試點銀行應按月（月初5個工作日前）上報北京外匯管理部國內(nèi)外匯貸款授權執(zhí)行情況。


第二十五條 本細則由國家外匯管理局北京外匯管理部負責解釋。


第二十六條 本細則自公布之日起執(zhí)行。



2002年4月16日