• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007第8號
• 【發(fā)布日期】2007-07-03
• 【生效日期】2007-07-03
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】地方法規(guī)

金融許可證管理辦法（2007修訂）

金融許可證管理辦法（2007修訂）

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007第8號)





 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》已經(jīng)2006年12月28 日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第55次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。



主席 劉明康

二○○七年七月三日





中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改《金融許可證管理辦法》的決定



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《金融許可證管理辦法》作如下修改：



 一、第一條修改為：“為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法?！?


 二、第二條第二款修改為：“金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。”



 三、第三條第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等?！?


 四、第四條第（二）項(xiàng)修改為：“銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?！?


 五、第五條修改為：“銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證?！?


 六、第六條的內(nèi)容修改為：“金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料：（一）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；（二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；（四）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料?！?


 七、第七條第（一）項(xiàng)修改為：“機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼)；”



 八、第八條第二款修改為：“機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證?！?


 九、增加一條，作為第十條：“金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳?！?


 十、第十條改為第十一條，第二款修改為：“金融許可證被吊銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告?！?


 十一、第十二條改為第十三條，第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。”



 十二、刪去第十五條。



 十三、刪去第十六條第（五）項(xiàng)。



 十四、第十七條修改為：“商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰?！?


 十五、第十八條修改為：“偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！?


 十六、第十九條第二款修改為：“金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。”



 十七、刪去附件部分。



 本決定自公布之日起施行。



 《金融許可證管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布。





金融許可證管理辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2003年第2號令頒布實(shí)施 根據(jù)2006年 12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）




第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《
中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。




第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。



 金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。




第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。



 金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。




第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實(shí)行分級授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。



 （一）銀監(jiān)會負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。



 （二）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。



 （三）銀監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。




第五條 銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。




第六條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料：



 （一）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；



 （二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；



 （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；



 （四）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。




第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：



 （一）機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼)；



 （二）機(jī)構(gòu)名稱（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；



 （三）依據(jù)的法律法規(guī)；



 （四）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；



 （五）營業(yè)地址；



 （六）頒發(fā)許可證日期；



 （七）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的公章。




第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：



 （一）機(jī)構(gòu)更名；



 （二）營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；



 （三）許可證破損；



 （四）許可證遺失；



 （五）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。



 機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。



 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。



 許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。




第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。



 金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。



 金融許可證如被吊銷，該機(jī)構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。




第十條 金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳。




第十一條 金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。



 金融許可證被吊銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。




第十二條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。




第十三條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。



 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。



 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。




第十四條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。




第十五條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。




第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格：



 （一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；



 （二）損壞金融許可證；



 （三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報(bào)告；



 （四）未在營業(yè)場所公示金融許可證。




第十七條 商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。




第十八條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。




第十九條 金融許可證由銀監(jiān)會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。



 金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。



 對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應(yīng)加蓋"作廢"章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。




第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的，以本辦法為準(zhǔn)。