• 【發(fā)布單位】81006
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】1988-01-04
• 【生效日期】1988-01-04
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

南京市轉帳支票管理暫行規(guī)定

 南京市轉帳支票管理暫行規(guī)定
 
（1988年1月4日）
 第一章 總則





 第一條 為了加強轉帳支票管理，保護國家、集體財產和個體經濟合法權益不受侵犯，維護社會經濟秩序，根據《中國人民銀行結算辦法》和國家有關財政法規(guī)，特制定本規(guī)定。



 第二條 本規(guī)定適用于南京市行政區(qū)域內的各級機關、部隊、團體企業(yè)、事業(yè)單位和個人。



 第三條 使用轉帳支票結算的單位和個人，必須遵守國家的法律、政策和銀行的結算制度。



 第四條 中國人民銀行南京分行是本規(guī)定的主管機關。各單位應做好轉帳支票的管理工作，各專業(yè)銀行應加強監(jiān)督檢查。




 第二章 出票單位對轉帳支票的管理





 第五條 各單位使用轉帳支票，必須指定財務部門專人保管，建立健全購領、保管、使用、登記、注銷制度，落實責任制。個體工商戶的轉帳支票，也必須有專人妥善保管。



 第六條 使用轉帳支票購物（包括其他結算，下同），在簽發(fā)支票時，必須登記支票使用人，如實填齊支票各欄內容，并在支票的背面注明持票人的姓名。確實不能事先寫明金額，攜帶不填金額的轉帳支票購物，必須填明其他各欄，由主管財務的負責人批準，并規(guī)定其使用范圍、限額。



 第七條 領用轉帳支票人應辦理簽收手續(xù)，并在規(guī)定期限內向財務部門報帳。財務部門當及時和銀行核對帳目。



 第八條 用轉帳支票購物時，持票人必須同時攜帶本人工作證或居民身份證。



 第九條 轉帳支票的有效期限為五日（簽發(fā)日除外，到期日逢例假日順延）。逾期未使用的轉帳支票應及時交回財務部門注銷。




 第三章 收票單位對轉帳支票的核驗





 第十條 收票單位在收受轉帳支票時，必須認真審核支票上填寫的收款單位、簽發(fā)日期、金額、用途、印鑒。并應查驗持票人的工作證或居民身份證。確認無誤后，在轉帳支票背面記下工作證或居民身份證號碼，并由持票人簽名。無證件或不符合以上規(guī)定的，不得收受轉帳支票，并應及時和出票單位聯(lián)系。否則，因此而發(fā)生的經濟損失自負，并追查經辦人員責任。

 發(fā)現(xiàn)用掛失的轉帳支票騙購貨物的，應即扣留其支票，并報告本單位保衛(wèi)部門或當地公安機關。



 第十一條 銷售單位對票面在人民幣一萬元以上的轉帳支票，必須取得開戶銀行收帳通知后，方能發(fā)貨，不得以銀行的受理回單作為入帳憑據和發(fā)貨證明。




 第四章 銀行和公安機關的監(jiān)督管理





 第十二條 銀行要加強對開戶單位領購支票的管理。出售支票每個帳戶只準一次一本；業(yè)務量大的，不得超過三天的用量。對資金管理不善，信譽不好的單位，不給使用轉帳支票。



 第十三條 銀行承辦支票轉帳時，應認真審核，確認無誤后，才能辦理支付手續(xù)。因銀行經辦人員工作疏忽造成的差錯，其經濟損失，應由銀行按有關規(guī)定負賠償責任。



 第十四條 遺失或被竊欄目印鑒齊全、在有效期間內的轉帳支票，應立即向銀行申請辦理掛失。掛失前已被冒領的，銀行不負經濟責任。



 第十五條 公安機關在偵查案件中，發(fā)現(xiàn)使用、受理轉帳支票單位因違反本規(guī)定以致犯罪得逞的，應建議或協(xié)同主管部門追究當事人的責任，并令其限期改正。


 第五章 獎懲





 第十六條 一貫對工作認真負責，嚴格執(zhí)行本規(guī)定，成績顯著的；發(fā)現(xiàn)竊取轉帳支票進行違法犯罪活動，勇于揭發(fā)檢舉的；報案及時，或當場扭獲犯罪分子，對破案作出貢獻的，單位、主管部門和公安機關應給予表彰、獎勵。



 第十七條 有下列行為的單位，主管部門應視情節(jié)輕重，分別給予警告、通報批評、沒收非法所得；對單位負責人和直接責任人分別給予罰款、行政處分；造成重大損失構成犯罪的，送司法機關依法追究刑事責任。

 （一）簽發(fā)空白轉帳支票或將轉帳支票交給銷售單位代開的；

 （二）簽發(fā)空頭轉帳支票、遠期轉帳支票的；

 （三）出租、出借、轉手使用轉帳支票的；

 （四）簽發(fā)轉帳支票不按規(guī)定如實填寫欄目的；

 （五）丟失、被竊轉帳支票隱瞞不報的；

 （六）發(fā)現(xiàn)他人使用掛失的轉帳支票行騙不報的；

 （七）違反本規(guī)定收受轉帳支票，造成損失的；

 （八）用轉帳支票進行投機倒把或其他違法犯罪活動的。



 第十八條 開戶銀行對違反本規(guī)定者，有權停止其支票結算，對簽發(fā)空頭支票的單位，還可以按規(guī)定處以罰款。



 第十九條 因違反本規(guī)定而發(fā)生刑事案件，由公安機關追究當事人的法律責任。被公安機關依法追繳的贓款、贓物，除司法機關判歸原單位的以外，一律上繳國庫。




 第六章 附則



 第二十條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，由中國人民銀行南京分行、南京市財政局、南京市公安局聯(lián)合頒發(fā)的《關于切實加強支票管理確保國家財產安全的通知》（一九八三年四月）和《關于進一步加強轉帳支票管理的補充規(guī)定》（一九八六年十月）同時廢止。