• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】公告〔2017〕第18號
• 【發(fā)布日期】2017-12-13
• 【生效日期】2018-01-29
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國人民銀行
• 【所屬類別】政策參考

中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理辦法

中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理辦法  
中國人民銀行公告〔2017〕第18號
 
        為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，提高支付清算效率，防范支付清算風(fēng)險，中國人民銀行制定了《中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)予公布，自2018年1月29日起施行?！吨袊嗣胥y行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行公告〔2005〕第25號）同時廢止。  
 
中國人民銀行  
2017年12月13日
 
中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理辦法  
第一條為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，提高支付清算效率，防范支付清算風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。  
第二條本辦法所稱自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，是指成員機構(gòu)清算賬戶日間頭寸不足清算時，通過自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)向人民銀行質(zhì)押債券融入資金，待資金歸還后自動解押債券的行為。  
第三條本辦法所稱成員機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的存款類金融機構(gòu)法人，以及人民銀行認可的其他金融機構(gòu)法人。  
第四條本辦法所稱自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是指辦理成員機構(gòu)債券自動質(zhì)押、融資、還款、債券自動解押等業(yè)務(wù)的應(yīng)用系統(tǒng)。  
第五條本辦法所稱質(zhì)押債券，包括記賬式國債、中央銀行票據(jù)、開發(fā)性和政策性銀行金融債券，以及人民銀行認可的地方政府債券及其他有價證券。  
第六條申請成為成員機構(gòu)的金融機構(gòu)法人應(yīng)具備以下條件：（一）是大額支付系統(tǒng)直接參與者；  
（二）為銀行間市場甲類或乙類結(jié)算成員；  
（三）在人民銀行指定的債券登記托管結(jié)算機構(gòu)（以下簡稱債券登記托管結(jié)算機構(gòu)）開立債券托管賬戶；  
（四）人民銀行規(guī)定的其他條件。  
第七條金融機構(gòu)法人向人民銀行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下材料：  
（一）辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)申請書；  
（二）經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、債券登記托管結(jié)算機構(gòu)開戶確認書（均為復(fù)印件）；  
（三）上年末實收資本金額（不含附屬資本，下同）；  
（四）人民銀行要求的其他材料。  
第八條全國性銀行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)由人民銀行總行受理，其他金融機構(gòu)法人申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)向法人所在地人民銀行分支機構(gòu)提出申請，由人民銀行分支機構(gòu)初審后報人民銀行總行受理。  
本辦法所稱人民銀行分支機構(gòu)包括人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行。  
第九條經(jīng)人民銀行受理，符合自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)辦理條件的金融機構(gòu)，應(yīng)與人民銀行簽署《自動質(zhì)押融資主協(xié)議》。  
第十條國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行自動質(zhì)押融資余額不超過其上年末實收資本的4%；全國性股份制商業(yè)銀行自動質(zhì)押融資余額不超過其上年末實收資本的10%；其他金融機構(gòu)自動質(zhì)押融資余額不超過其上年末實收資本的15%。人民銀行可根據(jù)宏觀審慎管理需要調(diào)整上述比例，并根據(jù)成員機構(gòu)信用狀況和流動性管理情況調(diào)整其自動質(zhì)押融資余額上限。  
第十一條成員機構(gòu)開展自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)須足額質(zhì)押債券。人民銀行根據(jù)宏觀審慎管理需要和市場情況確定和調(diào)整質(zhì)押債券范圍及質(zhì)押率等要素，并通知成員機構(gòu)。  
第十二條成員機構(gòu)辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)原則上應(yīng)于當日償還資金，最長期限不超過隔夜。如當日未能足額償還資金本息的，成員機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法第八條規(guī)定的業(yè)務(wù)受理范圍向人民銀行總行或所在地人民銀行分支機構(gòu)說明情況。  
第十三條日間和隔夜自動質(zhì)押融資利率統(tǒng)一按業(yè)務(wù)發(fā)生時的人民銀行隔夜常備借貸便利（SLF）利率確定。  
第十四條日間自動質(zhì)押融資利息按照實際融資金額和時間、以小時為單位計算，不足1小時按照1小時計算，利息計算公式為：日間自動質(zhì)押融資利息=（融資金額×融資時間×融資利率）/（360×24）  
第十五條隔夜自動質(zhì)押融資利息按日計算，計算公式為：隔夜自動質(zhì)押融資利息=（融資金額×實際占款天數(shù)×融資利率）/360  
第十六條自動質(zhì)押融資須逐筆融資、逐筆歸還，成員機構(gòu)須在還款時點一次性還本付息；還款時點資金不足時順延至下一還款時點重新計息后還本付息。  
自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的還款時點由人民銀行在自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，并通知成員機構(gòu)。  
第十七條隔夜未足額償還自動質(zhì)押融資資金本息的視為逾期，人民銀行對逾期未償還資金部分額外加3個百分點按日收取利息。  
第十八條逾期超過3天仍未足額償還自動質(zhì)押融資應(yīng)計本息的視為違約，人民銀行將按照市場慣例和相關(guān)法律法規(guī)處理。  
第十九條自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金額單位為萬元人民幣，小數(shù)點后保留兩位。單筆融資最低金額為50萬元人民幣。  
第二十條債券登記托管結(jié)算機構(gòu)經(jīng)人民銀行授權(quán)，根據(jù)本辦法及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為成員機構(gòu)辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)提供服務(wù)，維護和保障自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運行。  
債券登記托管結(jié)算機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法制定自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作細則及應(yīng)急方案。  
第二十一條成員機構(gòu)出現(xiàn)違約，或債券登記托管結(jié)算機構(gòu)未充分履行自身職責(zé)，導(dǎo)致質(zhì)押、融資、還款、解押等環(huán)節(jié)延誤或中斷，給有關(guān)各方造成損失的，應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。  
第二十二條成員機構(gòu)如出現(xiàn)違約或繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)可能影響人民銀行資金安全等情形，人民銀行可暫停該機構(gòu)的自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。  
第二十三條因不可抗力造成自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法正常運行，使質(zhì)押、融資、還款、解押等環(huán)節(jié)延誤或中斷，有關(guān)當事人均有及時排除障礙和采取補救措施的義務(wù)，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。  
第二十四條本辦法由人民銀行負責(zé)解釋。  
第二十五條本辦法自2018年1月29日起施行?！吨袊嗣胥y行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行公告〔2005〕第25號）同時廢止。