• 【發(fā)布單位】黑龍江省
• 【發(fā)布文號】黑政辦發(fā)〔2005〕53號
• 【發(fā)布日期】2005-07-25
• 【生效日期】2005-07-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】黑龍江省
• 【所屬類別】地方法規(guī)

黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）

黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）

(黑政辦發(fā)〔2005〕53號)





大興安嶺地區(qū)行政公署，各市、縣人民政府，省政府各直屬單位：



 《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項(xiàng)目管理辦法(試行)》和《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法(試行)》已經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。



2005年7月25日





黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）




第一章 總 則




第一條 為加強(qiáng)國家開發(fā)銀行軟貸款項(xiàng)目管理，確保合理有效使用資金和按時(shí)足額償還貸款，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國家開發(fā)銀行與黑龍江省人民政府簽訂的《加快黑龍江老工業(yè)基地振興開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱合作協(xié)議）和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，特制定本辦法。




第二條 國家開發(fā)銀行軟貸款（以下簡稱軟貸款）是指國家開發(fā)銀行面向高端客戶，貸給國有或國有控股公司及大型企業(yè)集團(tuán)用于項(xiàng)目資本金的貸款。借款融資平臺可以參股等適當(dāng)方式用于符合條件的非公有制企業(yè)項(xiàng)目。




第三條 軟貸款使用單位必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，具有獨(dú)立法人資格，對項(xiàng)目建設(shè)全過程及資產(chǎn)保值增值負(fù)責(zé)且能夠還本付息的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。




第四條 軟貸款作為項(xiàng)目資本金主要用于合作協(xié)議中約定的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項(xiàng)目、對行業(yè)技術(shù)進(jìn)步起帶動作用的高科技項(xiàng)目、對全省經(jīng)濟(jì)或區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展有重大影響的項(xiàng)目和其他骨干項(xiàng)目。




第五條 軟貸款作為資本金不能高于國家規(guī)定項(xiàng)目資本金的50%。符合國家開發(fā)銀行硬貸款條件的項(xiàng)目，盡可能安排硬貸款，不用或少用軟貸款。




第二章 組織機(jī)構(gòu)和職責(zé)




第六條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），是省內(nèi)利用國家開發(fā)銀行政策性貸款的決策、組織和管理機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)是：



 （一）審定軟貸款使用和管理的各項(xiàng)辦法；



 （二）審定軟貸款項(xiàng)目；



 （三）協(xié)調(diào)和解決軟貸款使用和償還過程中出現(xiàn)的重大問題。




第七條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)協(xié)調(diào)辦公室（以下簡稱協(xié)調(diào)辦公室），設(shè)在省發(fā)改委，是領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)。由省發(fā)改委主任任協(xié)調(diào)辦公室主任，省財(cái)政廳主管副廳長、省發(fā)改委主管副主任、國家開發(fā)銀行黑龍江省分行副行長任副主任。其主要職責(zé)是：



 （一）組織起草軟貸款項(xiàng)目管理和資金使用等辦法；



 （二）規(guī)劃和協(xié)調(diào)年度軟貸款的使用；



 （三）組織軟貸款項(xiàng)目的前期工作，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的規(guī)劃、選擇、協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查；



 （四）會同省財(cái)政廳審核軟貸款項(xiàng)目資金使用方案；



 （五）向領(lǐng)導(dǎo)小組呈報(bào)軟貸款項(xiàng)目；



 （六）對領(lǐng)導(dǎo)小組審定的軟貸款項(xiàng)目，向相關(guān)的融資平臺下達(dá)《使用開行貸款項(xiàng)目通知書》；



 （七）對軟貸款項(xiàng)目資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；



 （八）向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告軟貸款的運(yùn)用情況，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見協(xié)調(diào)有關(guān)事項(xiàng)；



 （九）與國家開發(fā)銀行黑龍江省分行定期、不定期召開聯(lián)席會議，溝通金融合作的有關(guān)情況；



 （十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。




第八條 黑龍江省與開發(fā)銀行金融合作融資平臺（以下簡稱融資平臺）是省政府與國家開發(fā)銀行共同確定的借款主體，由黑龍江省龍財(cái)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（省綜合融資平臺，負(fù)責(zé)受理機(jī)場、地方鐵路、開發(fā)區(qū)和其他各類園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施，未設(shè)立融資平臺地市的城市基礎(chǔ)設(shè)施、教育、科技、文化、衛(wèi)生、體育、旅游、社會保障等基礎(chǔ)類和公益類項(xiàng)目以及農(nóng)業(yè)開發(fā)項(xiàng)目）、黑龍江省投資總公司（省老工業(yè)基地振興融資平臺，負(fù)責(zé)受理“六大基地”和哈大齊工業(yè)走廊基礎(chǔ)設(shè)施及經(jīng)營性項(xiàng)目）、黑龍江省電力開發(fā)公司（省電力基礎(chǔ)設(shè)施融資平臺，負(fù)責(zé)受理火電、水電、風(fēng)電、熱電、核電項(xiàng)目）、黑龍江省交通廳（省交通基礎(chǔ)設(shè)施融資平臺，負(fù)責(zé)受理公路、河運(yùn)項(xiàng)目）、哈爾濱市投資集團(tuán)有限責(zé)任公司（哈爾濱市融資平臺，負(fù)責(zé)受理哈爾濱市各類項(xiàng)目）和黑龍江龍興國際資源開發(fā)集團(tuán)有限公司（省境外資源開發(fā)融資平臺，負(fù)責(zé)受理礦產(chǎn)資源開發(fā)和加工及境外資源開發(fā)和加工項(xiàng)目）6個融資平臺組成。其主要職責(zé)是：



 （一）負(fù)責(zé)軟貸款項(xiàng)目的調(diào)研和評估；



 （二）制定有關(guān)規(guī)章制度和軟貸款項(xiàng)目的資金使用方案；



 （三）負(fù)責(zé)軟貸款資金的借入、使用、監(jiān)管和償還；



 （四）向協(xié)調(diào)辦公室和國家開發(fā)銀行上報(bào)軟貸款使用、償還及項(xiàng)目實(shí)施情況。




第三章 項(xiàng)目申報(bào)和審核




第九條 根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和項(xiàng)目成熟度，分期、分批借入軟貸款。申請使用貸款的項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件：



 （一）符合我省老工業(yè)基地振興規(guī)劃及國家開發(fā)銀行信貸政策，對全省經(jīng)濟(jì)或區(qū)域經(jīng)濟(jì)有拉動作用。



 （二）編制完成可行性研究報(bào)告并經(jīng)國家發(fā)改委或省發(fā)改委批復(fù)，完成規(guī)劃、土地和環(huán)評等相關(guān)審批手續(xù)。



 （三）按規(guī)定落實(shí)項(xiàng)目50%以上資本金及其他配套資金。



 （四）具有較好的經(jīng)濟(jì)效益和還款能力或具有顯著的社會效益。



 （五）項(xiàng)目具有明確的資金使用方案、軟貸款本息償還計(jì)劃。經(jīng)營性項(xiàng)目具備相應(yīng)資產(chǎn)抵押和權(quán)益質(zhì)押條件；省綜合融資平臺的地市項(xiàng)目，原則上出具由地方財(cái)力承擔(dān)補(bǔ)償償還債務(wù)的承諾。




第十條 項(xiàng)目申報(bào)和審核程序



 （一）行署、市政府或省直部門向融資平臺提出項(xiàng)目貸款申請，同時(shí)抄報(bào)協(xié)調(diào)辦公室、省財(cái)政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行；



 （二）各融資平臺對申請軟貸款項(xiàng)目組織調(diào)研和評估，并提出擬投資項(xiàng)目的投資方式、管理辦法和償貸辦法等意見后報(bào)協(xié)調(diào)辦公室；



 （三）協(xié)調(diào)辦公室組織省發(fā)改委、財(cái)政廳有關(guān)處室對融資平臺上報(bào)的項(xiàng)目進(jìn)行審核；



 （四）協(xié)調(diào)辦公室匯總通過審核的項(xiàng)目并綜合平衡后，提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定；



 （五）領(lǐng)導(dǎo)小組審定的項(xiàng)目由國家開發(fā)銀行黑龍江省分行負(fù)責(zé)上報(bào)國家開發(fā)銀行總行核準(zhǔn)；經(jīng)核準(zhǔn)的項(xiàng)目，由協(xié)調(diào)辦公室下達(dá)《使用開行貸款項(xiàng)目通知書》。




第十一條 軟貸款項(xiàng)目申報(bào)材料：



 （一）利用國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目申報(bào)表（見附件1）；



 （二）借款申請書（見附件2）；



 （三）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告批復(fù)文件（原件），環(huán)境評價(jià)、建設(shè)用地規(guī)劃許可證和土地使用審批文件（原件）；



 （四）資金籌措方案及資金落實(shí)證明材料，貸款本息償還方案，省綜合融資平臺的項(xiàng)目需有地市級財(cái)政部門出具的還款承諾函；



 （五）項(xiàng)目單位營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、貸款卡和公司章程（復(fù)印件）；



 （六）需提供的其他材料。




第四章 貸款使用




第十二條 各融資平臺依據(jù)《使用開行貸款項(xiàng)目通知書》與國家開發(fā)銀行簽訂《項(xiàng)目借款合同》。




第十三條 融資平臺與項(xiàng)目單位簽訂資金使用協(xié)議，明確軟貸款使用方式、管理辦法和償貸方式，明確項(xiàng)目收益權(quán)的劃轉(zhuǎn)和資產(chǎn)抵押、質(zhì)押等擔(dān)保措施。




第十四條 各融資平臺要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行開立貸款賬戶和存款賬戶，專戶用于貸款提取，并按國家開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定支付貸款；項(xiàng)目單位要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行或與國家開發(fā)銀行黑龍江省分行協(xié)商確定的銀行開立用款單位結(jié)算賬戶以及相應(yīng)的其他配套資金賬戶。




第十五條 融資平臺和項(xiàng)目單位必須嚴(yán)格按規(guī)定用途使用貸款，不得隨意更改。軟貸款資金必須?？顚Ｓ?，不得截留、擠占和挪用。




第五章 項(xiàng)目監(jiān)管




第十六條 項(xiàng)目單位應(yīng)嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的建設(shè)內(nèi)容和工期組織項(xiàng)目實(shí)施，有效控制建設(shè)成本，確保資金的使用效益。




第十七條 軟貸款項(xiàng)目應(yīng)嚴(yán)格按照國家有關(guān)規(guī)定實(shí)施招投標(biāo)制、項(xiàng)目法人責(zé)任制、合同制和監(jiān)理制。




第十八條 各融資平臺應(yīng)按季度將項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度報(bào)表和相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表分別報(bào)送協(xié)調(diào)辦公室、省財(cái)政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行；在每年3月31日前，向協(xié)調(diào)辦公室報(bào)送上一年度項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省財(cái)政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行。




第十九條 竣工的軟貸款項(xiàng)目要按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)收，并將驗(yàn)收結(jié)果和項(xiàng)目決算經(jīng)融資平臺報(bào)送協(xié)調(diào)辦公室，同時(shí)抄報(bào)省財(cái)政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行。




第二十條 省審計(jì)廳每年對利用國家開發(fā)銀行軟貸款的項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，并于次年3月31日前向領(lǐng)導(dǎo)小組提交審計(jì)報(bào)告。具體審計(jì)辦法由省審計(jì)廳負(fù)責(zé)制定。協(xié)調(diào)辦公室可委托中介機(jī)構(gòu)，對融資平臺和項(xiàng)目單位貸款使用情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。




第二十一條 省監(jiān)察廳對軟貸款項(xiàng)目進(jìn)行全過程監(jiān)督，對軟貸款使用過程中出現(xiàn)重大問題的項(xiàng)目，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，建議國家開發(fā)銀行對其終止發(fā)放貸款或提前收回貸款，并立項(xiàng)專項(xiàng)調(diào)查。




第六章 貸款償還




第二十二條 融資平臺和項(xiàng)目單位必須按時(shí)償還貸款本息。




第二十三條 各融資平臺要在國家開發(fā)銀行黑龍江省分行開立償債資金專戶，根據(jù)貸款合同規(guī)定的時(shí)間和金額，按時(shí)足額將償債資金存入賬戶。




第二十四條 融資平臺和項(xiàng)目單位償債資金來源主要是回收的資金、分紅、股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓收入、處置變現(xiàn)抵押資產(chǎn)或動用權(quán)益質(zhì)押收入及政府償債補(bǔ)貼等。




第二十五條 各融資平臺要按時(shí)向省財(cái)政廳報(bào)送還款資金落實(shí)情況表。融資平臺不能按合同及時(shí)償還到期貸款本息時(shí)，依照《黑龍江省利用國家開發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法（試行）》第十四條規(guī)定執(zhí)行。




第二十六條 融資平臺或項(xiàng)目單位在借款合同有效期內(nèi)因各種原因發(fā)生關(guān)閉、撤銷、破產(chǎn)、合并、改制、改變隸屬關(guān)系或預(yù)算體制等對項(xiàng)目單位生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)協(xié)調(diào)辦公室，征得領(lǐng)導(dǎo)小組和國家開發(fā)銀行的同意后，重新落實(shí)償債責(zé)任后，方可辦理相關(guān)事項(xiàng)。




第二十七條 融資平臺和項(xiàng)目單位，因特殊原因經(jīng)報(bào)協(xié)調(diào)辦公室和國家開發(fā)銀行同意，可以提前還款。提前還款后申請新項(xiàng)目貸款按照本辦法規(guī)定執(zhí)行。




第二十八條 在國家開發(fā)銀行軟貸款總期限內(nèi)，項(xiàng)目資金結(jié)束第一輪借、用、還循環(huán)后，由領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)全省實(shí)際需要，重新確立項(xiàng)目，協(xié)商國家開發(fā)銀行進(jìn)行資金的再利用，具體方案另行制定。




第七章 國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款




第二十九條 國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款(以下簡稱技援貸款)是由國家開發(fā)銀行提供用于重大建設(shè)項(xiàng)目前期開發(fā)，獲得境外礦權(quán)后的斟探經(jīng)費(fèi)，區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展規(guī)劃、重點(diǎn)城市發(fā)展規(guī)劃、重點(diǎn)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域開發(fā)規(guī)劃的，以及關(guān)系全省長遠(yuǎn)發(fā)展的重大課題、需要迫切解決的熱點(diǎn)問題和需要深入研究的難點(diǎn)問題研究的無息和低息貸款。使用技援貸款的建設(shè)項(xiàng)目投資規(guī)模不應(yīng)少于10億元人民幣。




第三十條 技援貸款的申報(bào)和審核程序：行署、市政府、省直部門、融資平臺和項(xiàng)目單位向協(xié)調(diào)辦公室提出申請；協(xié)調(diào)辦公室組織專家論證，并征求省財(cái)政廳和國家開發(fā)銀行黑龍江省分行意見；協(xié)調(diào)辦公室根據(jù)專家和省財(cái)政廳、國家開發(fā)銀行黑龍江省分行意見例會審查項(xiàng)目；通過審查的項(xiàng)目，由協(xié)調(diào)辦公室報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審定。




第三十一條 技援貸款的使用和償還：用于建設(shè)項(xiàng)目前期開發(fā)的技援貸款，相應(yīng)融資平臺為貸款主體，履行貸款手續(xù)，由融資平臺和用款單位負(fù)責(zé)貸款償還；用于規(guī)劃和課題研究的技援貸款項(xiàng)目，由領(lǐng)導(dǎo)小組確定貸款主體，履行貸款手續(xù)，貸款的償還由省政府另行確定；項(xiàng)目前期開發(fā)、規(guī)劃和課題研究的技援貸款項(xiàng)目都要按照招投標(biāo)等市場化運(yùn)作方式確定項(xiàng)目承擔(dān)單位。




第三十二條 技援貸款項(xiàng)目要加強(qiáng)監(jiān)管，確保資金的使用效率。




第八章 附 則




第三十三條 黑龍江省電力開發(fā)公司、黑龍江省交通廳、哈爾濱市投資集團(tuán)有限責(zé)任公司的貸款項(xiàng)目納入公司業(yè)務(wù)管理，費(fèi)用自行解決；黑龍江省龍財(cái)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、黑龍江省投資總公司和黑龍江龍興國際資源開發(fā)集團(tuán)有限公司日常管理費(fèi)可按年貸款余額向各用款單位收取，但最高不得超過年貸款余額的2‰。




第三十四條 各融資平臺和哈爾濱市政府可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)協(xié)調(diào)辦公室同意后實(shí)施。




第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。




第三十六條 本辦法由協(xié)調(diào)辦公室負(fù)責(zé)解釋。





附件1 利用國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目申報(bào)表（略）

附件2 借款申請書（軟貸款）

 一、借款申請書應(yīng)包括以下幾方面主要內(nèi)容：

 (一)建設(shè)必要性、建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模、項(xiàng)目批復(fù)、工期安排；

 (二)項(xiàng)目市場供求狀況及發(fā)展前景；

 (三)項(xiàng)目總投資及構(gòu)成、資金籌措方式及落實(shí)情況；

 (四)申請軟貸款金額、其余資本金落實(shí)情況；

 (五)項(xiàng)目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益、借款綜合效益；

 (六)項(xiàng)目投資使用計(jì)劃；

 (七)還貸資金來源、借款償還計(jì)劃；

 (八)擔(dān)保方式、擔(dān)保人或抵質(zhì)押物基本情況；

 (九)項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

 二、借款申請書中需要重點(diǎn)說明的事項(xiàng)

 （一）貸款投向。

 建設(shè)項(xiàng)目的投向符合國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展規(guī)劃；符合土地利用總體規(guī)劃、城市總體規(guī)劃、區(qū)域發(fā)展規(guī)劃以及各項(xiàng)專項(xiàng)規(guī)劃；符合國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策和國家開發(fā)銀行信貸政策；符合國家宏觀調(diào)控政策，項(xiàng)目所在行業(yè)不屬于國家限制類，或不在整頓清理之列。

 （二）資金落實(shí)。

 除軟貸款外的其他資金應(yīng)已全部落實(shí)并明確將同步到位：

 1.借款人自有出資部分應(yīng)出具銀行進(jìn)賬單或資金證明；

 2.戰(zhàn)略投資伙伴投資協(xié)議及出資能力證明文件；

 3.國家補(bǔ)貼資金應(yīng)有國家相關(guān)部門批復(fù)或承諾文件，當(dāng)年補(bǔ)貼資金已列入年度投資計(jì)劃；

 4.財(cái)政配套資本金已列入當(dāng)年財(cái)政預(yù)算；

 5.銀行貸款正式承諾文件。

 （三）審批手續(xù)。

 建設(shè)項(xiàng)目按規(guī)定完成必要的審批手續(xù)。

 1.項(xiàng)目、可研經(jīng)過省發(fā)改委或國家發(fā)改委審批；

 2.項(xiàng)目用地符合國家有關(guān)規(guī)定，具有相應(yīng)土地管理部門出具的審批或預(yù)審文件；

 3.項(xiàng)目環(huán)評符合國家有關(guān)規(guī)定，具有相應(yīng)環(huán)保部門出具的審查文件；

 4.城市規(guī)劃部門核發(fā)建設(shè)用地規(guī)劃選址意見；

 5.其他必要的手續(xù)。

 （四）其他條件。

 《開發(fā)性金融合作協(xié)議》或國家開發(fā)銀行貸委會明確的其他條件應(yīng)相應(yīng)得到落實(shí)。