• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2006-05-28
• 【生效日期】2006-05-28
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】海南省法制辦
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于外資銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于外資銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)的通知





各銀監(jiān)局:



 為配合《
商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā)<2006>121號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）的實(shí)施，現(xiàn)就外資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入程序通知如下：



 一、外資銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。



 申請(qǐng)開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的外資銀行，由其主報(bào)告行或總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。



 所在地銀監(jiān)公派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上，一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。



 二、外資銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足《辦法》第九條的條件。



 三、外資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料（一式三份）：



 （一）由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括申請(qǐng)業(yè)務(wù)品種、投資產(chǎn)品類別。



 （二）與代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。



 （三）開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，包括開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)及人員情況、已開(kāi)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)、擬投資產(chǎn)品的介紹、境外投資情況等。



 （四）托管協(xié)議草案，包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。



 （五）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料。



 四、外資銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：



 （一）有專門負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的部門。



 （二）有足夠熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。



 （三）具備安全保管托管資產(chǎn)的條件。



 （四）具備安全、高效的清算、交割能力。



 （五）沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄。



 （六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。



 五、外資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)提交以下材料（一式三份）：



 （一）由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）。



 （二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置。



 （三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)。



 （四）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。



 六、本通知的“外資銀行”是指外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的銀行在祖國(guó)大陸的分行，以及香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在祖國(guó)大陸設(shè)立的獨(dú)資銀行、合資銀行比照適用。



 七、各銀監(jiān)局要速將本通知轉(zhuǎn)至轄內(nèi)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及外資銀行。



 2006年5月28日