• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2005〕4號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-01-19
• 【生效日期】2005-01-19
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司提存資本保證金有關(guān)問(wèn)題的通知

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司提存資本保證金有關(guān)問(wèn)題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕4號(hào))





各保險(xiǎn)公司：



 根據(jù)《保險(xiǎn)法》第七十九條的規(guī)定，保險(xiǎn)公司（包括外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司）成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金總額的20%提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行，除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。為規(guī)范保險(xiǎn)公司資本保證金的提存行為，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司資本保證金的管理，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：



 一、資本保證金的提存時(shí)限



 保險(xiǎn)公司應(yīng)該在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)或批準(zhǔn)增加注冊(cè)資本（營(yíng)運(yùn)資金）后20個(gè)工作日內(nèi)，將資本保證金足額存入中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的銀行。



 二、資本保證金的指定存放銀行



 （一）保險(xiǎn)公司可在以下9家指定商業(yè)銀行中選擇1至2家與本公司不具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的銀行作為資本保證金的存放銀行：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、民生銀行。



 （二）保險(xiǎn)公司在一家存放銀行只能開(kāi)設(shè)一個(gè)資本保證金存款帳戶。



 （三）資本保證金應(yīng)存放在保險(xiǎn)公司住所地所在城市的指定商業(yè)銀行。



 三、資本保證金的存放形式



 （一）保險(xiǎn)公司應(yīng)以不短于6個(gè)月的定期存款存放資本保證金。中資保險(xiǎn)公司可以采用大額協(xié)議存款的形式存放資本保證金。除存款協(xié)議中明確規(guī)定保險(xiǎn)公司提前支取時(shí)銀行保證本金并且結(jié)息期不短于6個(gè)月的外幣結(jié)構(gòu)性存款外，保險(xiǎn)公司不得以其他類型的外幣結(jié)構(gòu)性存款的形式存放資本保證金。



 （二）資本保證金應(yīng)專戶儲(chǔ)存，不得與非資本保證金的資金共用一張存單。



 四、資本保證金存款協(xié)議的簽署和備案



 （一）保險(xiǎn)公司首次提存或轉(zhuǎn)存資本保證金，應(yīng)與指定存放銀行的總行或一級(jí)分行簽訂《資本保證金存款協(xié)議》（基本條款示例見(jiàn)附件）一式三份，同時(shí)對(duì)存單背書(shū)：“本存款為資本保證金存款。存款銀行未見(jiàn)到中國(guó)保監(jiān)會(huì)的書(shū)面批準(zhǔn)，不得同意存款人變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出本存款銀行以及其他對(duì)本存款的處置要求。”



 （二）保險(xiǎn)公司應(yīng)在完成資本保證金存放后10個(gè)工作日內(nèi)將《資本保證金存款協(xié)議》原件一份和背書(shū)后的存單復(fù)印件報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。



 （三）資本保證金存款到期后在原存放銀行續(xù)期存放，保險(xiǎn)公司可以自行按以上兩款的規(guī)定與存放銀行重新簽訂《資本保證金存款協(xié)議》并履行備案手續(xù)，不需要事先得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意。



 五、資本保證金的處置



 保險(xiǎn)公司對(duì)資本保證金的以下處置行為，應(yīng)事先得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)：



 1．變更存款性質(zhì)或修改《資本保證金存款協(xié)議》；



 2．到期或提前支?。ǖ狡诤笤谠娣陪y行續(xù)存除外）；



 3．轉(zhuǎn)存其他銀行；



 4．清算時(shí)使用資本保證金償還債務(wù)；



 5．其他動(dòng)用和處置資本保證金的行為。



 六、其他要求



 （一）各保險(xiǎn)公司已經(jīng)提存的資本保證金，不符合本通知規(guī)定的，應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行處理：



 1．存放銀行不屬于本通知的指定存放銀行，但符合《關(guān)于保險(xiǎn)公司資本保證金存放商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2001〕第6號(hào)）要求的，可以在到期后再轉(zhuǎn)存入本通知規(guī)定的指定銀行；



 2．在一家銀行開(kāi)設(shè)多個(gè)資本保證金存款帳戶的保險(xiǎn)公司，應(yīng)在存款到期后及時(shí)更正；



 3.《資本保證金存款協(xié)議》內(nèi)容與本通知規(guī)定的基本條款不一致或存單背書(shū)內(nèi)容不符合本通知規(guī)定的，應(yīng)與存款銀行協(xié)商修訂《資本保證金存款協(xié)議》并重新對(duì)存單進(jìn)行背書(shū)；



 4．對(duì)不符合本通知規(guī)定的其他問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)整改和糾正。



 （二）保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)本公司的資本保證金提存情況進(jìn)行自查，對(duì)不符合本通知要求的，及時(shí)進(jìn)行整改，并于2005年2月28日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送自查和整改報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)保險(xiǎn)公司提存資本保證金的合規(guī)性進(jìn)行檢查，對(duì)違反規(guī)定的，按照《保險(xiǎn)法》第145條進(jìn)行處罰。



 （三）本通知自發(fā)布之日起施行，《關(guān)于資本保證金存放商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2001〕6號(hào)）同時(shí)廢止。







 附件：資本保證金存款協(xié)議（基本條款示例）







 二○○五年一月十九日







 附件：







 資本保證金存款協(xié)議（基本條款示例）







 甲方：中國(guó)銀行上海分行



 地址：上海浦東大道號(hào)



 乙方：人壽保險(xiǎn)股份有限公司



 地址：上海浦東新區(qū)路號(hào)







 根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于保險(xiǎn)公司提存資本保證金有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2005〕4號(hào)），本著平等互利、恪守信用的原則，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議：



 一、乙方的資本保證金人民幣元，以年期定期存款的形式存放在甲方。乙方向甲方出具定期存單。



 二、資本保證金的定期存款起息日為200年月日。



 三、資本保證金定期存款的計(jì)息方式為每付息一次，利率為，付息日為。



 四、本存款為資本保證金存款，甲方未見(jiàn)到中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的書(shū)面批準(zhǔn),不得同意乙方變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出甲方以及其他對(duì)本存款的處置要求。



 五、本協(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，一份報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。



 甲方：中國(guó)銀行上海分行（蓋章）



 法定代表人（或授權(quán)委托人）：(簽字)



 日期：年月日



 乙方：人壽保險(xiǎn)股份有限公司(蓋章)



 法定代表人（或授權(quán)委托人）：(簽字)



 日期：年月日