• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)[2004]137號
• 【發(fā)布日期】2004-11-15
• 【生效日期】2004-11-15
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險機構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗收指引

保險機構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗收指引

(保監(jiān)發(fā)[2004]137號)





各保險公司籌備組、保險資產(chǎn)管理公司籌備組：



 為規(guī)范保險機構(gòu)籌備和開業(yè)驗收過程中信息化建設(shè)方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，我會制訂了《保險機構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



 二ОО四年十一月十五日





 保險機構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗收指引



 根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，為規(guī)范并指導(dǎo)保險機構(gòu)籌建以及開業(yè)驗收過程中有關(guān)信息化建設(shè)方面的工作，制定本指引。



 一、信息化建設(shè)總體要求



 保險機構(gòu)開業(yè)時的信息化建設(shè)應(yīng)能夠?qū)崿F(xiàn)公司各項主要業(yè)務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，信息系統(tǒng)應(yīng)滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)定、高效運營，保護保險機構(gòu)和被保險人的利益。



 二、適用范圍



 保險集團公司、保險控股公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等法人機構(gòu)，外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司分公司適用本指引。



 三、信息化建設(shè)審核及驗收標(biāo)準(zhǔn)



 1．公司應(yīng)設(shè)立信息技術(shù)的主管部門，配備專職的信息技術(shù)人員，明確信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人，設(shè)立信息安全管理崗位；



 2．公司應(yīng)建立保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的規(guī)章制度；



 3．公司應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，主要設(shè)備和重要通信線路具有冗余備份，并具有合理的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)；



 4．公司應(yīng)具有核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，系統(tǒng)應(yīng)具有可稽性，并具備授權(quán)、分權(quán)制約、超標(biāo)警示等功能,經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的公司應(yīng)能夠?qū)崿F(xiàn)電腦出單；業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫連接；



 5．公司的信息系統(tǒng)必須滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求；公司應(yīng)按中國保監(jiān)會要求，完成與監(jiān)管部門的網(wǎng)絡(luò)連接以及各項對接系統(tǒng)的開發(fā)、建設(shè)與對接調(diào)測工作。網(wǎng)絡(luò)連接和各對接系統(tǒng)的具體要求參見相關(guān)文件規(guī)定；



 6．公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應(yīng)存放在中國境內(nèi)，并具有獨立的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備，重要數(shù)據(jù)應(yīng)有安全保密、存儲、異地備份措施；



 7．公司的軟、硬件系統(tǒng)應(yīng)具有完整的信息安全防護措施，并建立計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件的應(yīng)急預(yù)案；



 8．公司應(yīng)建立獨立的計算機機房，機房建設(shè)須符合國標(biāo)GB2887-89《計算機場地技術(shù)條件》、GB9361-88《計算站場地安全要求》和GB50174-93《電子計算機機房設(shè)計規(guī)范》等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過消防部門驗收。暫時沒有條件建立獨立機房的公司，經(jīng)中國保監(jiān)會同意后，可將主機托管，但應(yīng)提供與受托方的合同或協(xié)議，主機托管仍應(yīng)具有獨立的操作空間和嚴(yán)格的安全措施，受托方的計算機機房必須符合上述標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)過消防部門驗收。



 四、保險機構(gòu)開業(yè)申請材料



 保險機構(gòu)開業(yè)申請材料應(yīng)包含以下內(nèi)容：



 1．信息技術(shù)的主管領(lǐng)導(dǎo)、主管部門以及主管部門的組織結(jié)構(gòu)和人員情況；



 2．信息技術(shù)方面的規(guī)章制度（包括信息系統(tǒng)運行管理制度、計算機安全管理制度等）；



 3．軟硬件情況及網(wǎng)絡(luò)狀況（包括網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)、連接方式、安全措施）；



 4．核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、辦公自動化等應(yīng)用系統(tǒng)介紹；



 5．與中國保監(jiān)會各監(jiān)管信息系統(tǒng)對接的情況說明；



 6．?dāng)?shù)據(jù)存儲、備份方式，災(zāi)難備份措施；



 7．計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案；



 8．計算機機房建設(shè)狀況。



 五、保險機構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗收工作步驟



 中國保監(jiān)會統(tǒng)計信息部負(fù)責(zé)對保險機構(gòu)開業(yè)申請中信息化建設(shè)部分的材料審核，材料審核無誤后，協(xié)同相關(guān)部門進行現(xiàn)場驗收，具體內(nèi)容如下：



 （一）審核保險機構(gòu)開業(yè)申請材料中信息化建設(shè)部分材料；



 （二）聽取匯報；



 1．信息技術(shù)主管領(lǐng)導(dǎo)或主管部門負(fù)責(zé)人對信息化建設(shè)工作簡要匯報；



 2．進一步詢問公司在信息化建設(shè)方面的工作情況。



 （三）現(xiàn)場檢查；



 1．計算機機房及設(shè)備狀況檢查；



 2．各系統(tǒng)運行狀況及安全措施檢查。



 （四）驗收報告。



 驗收工作結(jié)束后出具驗收報告。