• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)[1999]225號
• 【發(fā)布日期】1999-11-26
• 【生效日期】1999-11-26
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

關(guān)于印發(fā)《外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》的通知

 關(guān)于印發(fā)《外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》的通知
 
（保監(jiān)發(fā)〔1999〕225號1999年11月26日）
各外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)：

 現(xiàn)將《外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

 特此通知



 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法




 第一章 總則





 第一條 為適應(yīng)中國保險(xiǎn)市場對外開放的需要，加強(qiáng)對外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)常駐中華人民共和國代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代表處”）的管理，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱“《
保險(xiǎn)法》”），制定本辦法。



 第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）依照本辦法和《
保險(xiǎn)法》等中華人民共和國（以下簡稱“中國”）的法律、法規(guī)對代表處進(jìn)行監(jiān)督管理。



 第三條 本辦法所稱外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)協(xié)會及其他保險(xiǎn)組織；本辦法所稱代表處，是指外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的派出機(jī)構(gòu)。



 第四條 代表處必須遵守中國的法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。




 第二章 申請與設(shè)立





 第五條 申請?jiān)O(shè)立代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“申請者”），應(yīng)當(dāng)為經(jīng)其所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。



 第六條 申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

 （一）由外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；

 （二）由所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或合法開業(yè)證明（副本）或注冊登記證明（副本）；

 （三）外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)章程、董事會成員名單或主要合伙人名單或管理層人員名單；

 （四）申請之日前3年的年報(bào)；

 （五）中國保監(jiān)會要求提交的其他資料。

 “營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和“注冊登記證明”必須經(jīng)其所在國家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證。



 第七條 中國保監(jiān)會經(jīng)審查同意受理其申請后，發(fā)給申請者正式申請表；申請者應(yīng)當(dāng)自接到正式申請表之日起2個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會遞交正式申請表，并提交下列材料：

 （一）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明和簡歷；

 （二）由外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的對擬任首席代表的授權(quán)書。

 申請者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未遞交正式申請表，視為自動放棄申請。



 第八條 申請者自提交設(shè)立代表處的申請材料之日起6個(gè)月內(nèi)未接到正式申請表，視為其申請未予受理。



 第九條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)及2個(gè)以上代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以申請?jiān)O(shè)立總代表處。本辦法所稱總代表處，是指外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立，對其在華所設(shè)其他代表處理進(jìn)行管理，并負(fù)責(zé)與中國保監(jiān)會進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)的派出機(jī)構(gòu)。

 總代表處應(yīng)當(dāng)在其原有代表處基礎(chǔ)上設(shè)立。



 第十條 申請?jiān)O(shè)立總代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，法律地位沒有變更的，申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交由其董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書。

 申請?jiān)O(shè)立總代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，因重組、分立或合并而發(fā)生法律地位變更的，申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交第六條所列材料。

 總代表處的批準(zhǔn)設(shè)立程序及管理規(guī)定與代表處相同。



 第十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表處，由中國保監(jiān)會頒發(fā)批準(zhǔn)書，有效駐在期限為6年。代表處應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)書到工商行政管理部門辦理注冊登記，并到當(dāng)?shù)毓病⒍悇?wù)部門辦理居留手續(xù)和個(gè)人所得稅登記手續(xù)。




 第三章 監(jiān)督管理





 第十二條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)及2個(gè)以上代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，若未設(shè)立總代表處，應(yīng)當(dāng)指定其中一個(gè)代表處負(fù)責(zé)與中國保監(jiān)會進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)。



 第十三條 代表處名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”、“代表處”；總代表處名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”、“駐中國總代表處”。



 第十四條 代表處負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)稱“首席代表”、“代表”、“副代表”；總代表處負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)稱“總代表”、“代表”、“副代表”。

 除經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)外，總代表處原則不再設(shè)首席代表。

 除有特殊規(guī)定，總代表管理規(guī)定與首席代表相同。



 第十五條 代表處工作人員必須遵守中國的法律、法規(guī)，品行良好，無不良記錄。



 第十六條 總代表和首席代表若具有大學(xué)專科（含大學(xué)?？疲┮陨蠈W(xué)歷，總代表應(yīng)當(dāng)具有8年以上工作經(jīng)歷，首席代表應(yīng)當(dāng)具有5年以上工作經(jīng)歷；總代表和首席代表若不具有大學(xué)?？茖W(xué)歷，應(yīng)當(dāng)具有10年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。



 第十七條 每個(gè)代表處外籍工作人員最多不得超過3人。



 第十八條 代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然人簽訂可能給代表處或其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，也不得從事其他經(jīng)營性活動。



 第十九條 首席代表不得在2個(gè)及2個(gè)以上代表處兼任。



 第二十條 首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表處主持日常工作。



 第二十一條 代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月底前以軟盤形式（ｗｉｎ95或ｗｉｎ98中文版本）向中國保監(jiān)會報(bào)送上一年度的工作報(bào)告；工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式用中文書寫。



 第二十二條 代表處應(yīng)當(dāng)在每年其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會計(jì)年度結(jié)束后的兩個(gè)月內(nèi)，向中國保監(jiān)會報(bào)送該機(jī)構(gòu)上一年度的年報(bào)。



 第二十三條 設(shè)立代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表處應(yīng)當(dāng)在外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公告后的一個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會備案：

 （一）章程、注冊資本或注冊地址變更；

 （二）機(jī)構(gòu)重組、分立、合并、收購或主要負(fù)責(zé)人變動；

 （三）經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失。



 第二十四條 代表處有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

 （一）更換首席代表。應(yīng)當(dāng)提交由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書和對擬任首席代表的授權(quán)書，以及擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。

 （二）變更名稱。應(yīng)當(dāng)提交由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書以及相關(guān)證明文件副本。

 （三）展期。應(yīng)當(dāng)在該代表處有效駐在期滿2個(gè)月前提交由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，代表處展期6年。

 （四）變更地址。應(yīng)當(dāng)在地址變更1個(gè)月前提交由其首席代表簽署的致中國保監(jiān)會國際部負(fù)責(zé)人的申請書。

 （五）撤銷代表處。應(yīng)當(dāng)提交由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書，經(jīng)批準(zhǔn)后，向工商行政管理部門申請注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。



 第二十五條 代表處有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會備案。

 （一）更換或增減代表、副代表、外籍和港澳臺工作人員。應(yīng)當(dāng)提交被任命人員的身份證明和簡歷。

 （二）代表處負(fù)責(zé)人離職。應(yīng)當(dāng)自其離職之日起3天內(nèi)，報(bào)中國保監(jiān)會備案。



 第二十六條 代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的，原代表處自行撤銷，并應(yīng)當(dāng)向工商行政管理部門辦理注銷手續(xù)。



 第二十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立總代表處的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，凡代表處撤銷后，其駐華代表處僅?？偞硖幍模瑧?yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書，申請將其總代表處變更為代表處。經(jīng)批準(zhǔn)后，原總代表處自行撤銷，并應(yīng)當(dāng)向工商行政管理部門辦理注銷手續(xù)。



 第二十八條 代表處撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒有設(shè)立總代表處或總代表處撤銷的，一切未了事宜由其所代表的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。



 第二十九條 中國保監(jiān)會對代表處實(shí)行日常和年度檢查制度。代表處日常和年度檢查內(nèi)容包括：

 （一）代表處設(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；

 （二）申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；

 （三）代表處工作人員的任用或變更手續(xù)是否完備；

 （四）代表處是否從事經(jīng)營性活動；

 （五）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。




 第四章 罰則





 第三十條 違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立的代表處，中國保監(jiān)會依法予以取締。



 第三十一條 代表處違反中國有關(guān)
保險(xiǎn)法律、法規(guī)及本辦法，中國保監(jiān)會視情節(jié)輕重，依法給予以下處罰：

 （一）警告或通報(bào)批評、限期改正；

 （二）沒收非法所得；

 （三）取消總代表、首席代表、代表或副代表的任職資格；

 （四）撤銷代表處。



 第三十二條 代表處違反中國有關(guān)
保險(xiǎn)法律、法規(guī)及本辦法構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。




 第五章 附則



 第三十三條 本辦法要求提交的材料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，均應(yīng)當(dāng)附具中文譯本，并以中文譯本為準(zhǔn)。



 第三十四條 在香港、澳門和臺灣地區(qū)注冊的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，適用本辦法。



 第三十五條 經(jīng)中國保監(jiān)會特別批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華辦事處，比照本辦法。



 第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。



 第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。中國人民銀行1996年4月29日發(fā)布的《中國人民銀行外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》和1997年5月15日發(fā)布的《外資金融機(jī)構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定》及1997年7月30日發(fā)布的《〈外資金融機(jī)構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定〉補(bǔ)充規(guī)定》中有關(guān)保險(xiǎn)代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員方面的規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。