• 【發(fā)布單位】北京保監(jiān)辦
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)京發(fā)[2002]117號(hào)
• 【發(fā)布日期】2002-05-29
• 【生效日期】2002-05-29
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

北京保監(jiān)辦監(jiān)管談話操作規(guī)程（試行）

北京保監(jiān)辦監(jiān)管談話操作規(guī)程（試行）

(保監(jiān)京發(fā)[2002]117號(hào))



2002-5-29






第一條 為進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管手段，規(guī)范監(jiān)管程序，提高監(jiān)管工作效率，實(shí)施對(duì)首都保險(xiǎn)業(yè)的有效監(jiān)管，特制定本規(guī)程。




第二條 監(jiān)管談話是指北京保監(jiān)辦為快速傳遞監(jiān)管意向，對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員所實(shí)施的政策勸告、告誡和宣導(dǎo)等。




第三條 監(jiān)管談話的目的是迅速解決轄區(qū)內(nèi)出現(xiàn)的預(yù)兆性、傾向性保險(xiǎn)違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，增進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)責(zé)任感，提高對(duì)政策法規(guī)的理解、掌握及執(zhí)行水平，從而實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作。




第四條 本規(guī)程所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)成立的在京設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、在京各類保險(xiǎn)中介公司。




第五條 監(jiān)管談話適用于以下情形：



 （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理上存在漏洞，易引發(fā)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)監(jiān)管談話能促使保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)問(wèn)題，加強(qiáng)內(nèi)控管理，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患的；



 （二）在實(shí)施日常監(jiān)管或信訪處理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的一般性違規(guī)問(wèn)題，且危害性不大，可以通過(guò)監(jiān)管談話責(zé)成糾正、消除影響的；



 （三）通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司償付能力和監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)異常，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取有效措施糾正的；



 （四）在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，需對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)質(zhì)詢有關(guān)問(wèn)題，通報(bào)有關(guān)情況，或需對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員及其上級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行政策宣導(dǎo)的；



 （五）北京保監(jiān)辦認(rèn)為需要進(jìn)行監(jiān)管談話的其他情形。




第六條 監(jiān)管談話由主辦處室以《簽報(bào)》形式向分管副主任提議，分管副主任批準(zhǔn)同意（重大事項(xiàng)由主任審批）后實(shí)施?！逗瀳?bào)》中應(yīng)包括事由、目的、擬談話內(nèi)容（含監(jiān)管意見及要求）、時(shí)間、地點(diǎn)、談話人、談話對(duì)象、列席人員、記錄人等相關(guān)明細(xì)項(xiàng)目。




第七條 監(jiān)管談話的實(shí)施，應(yīng)以便函形式事先通知談話對(duì)象。通知內(nèi)容應(yīng)包括談話對(duì)象、談話參加人、談話時(shí)間、地點(diǎn)、擬談話內(nèi)容等。




第八條 監(jiān)管談話人按照以下原則確定：



 （一） 談話對(duì)象為保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)中介公司高級(jí)管理人員時(shí)，談話人由保監(jiān)辦主任（副主任）擔(dān)任；



 （二） 談話對(duì)象為保險(xiǎn)公司支公司以下的高級(jí)管理人員時(shí)，談話人由保監(jiān)辦主任（副主任）或其指定的處室領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。




第八條 談話人應(yīng)按照以下程序?qū)嵤┍O(jiān)管談話：



 （一）說(shuō)明監(jiān)管談話的事由和目的；



 （二）指出談話對(duì)象所在機(jī)構(gòu)（或下屬機(jī)構(gòu)）存在的問(wèn)題、有關(guān)政策規(guī)定；



 （三）通報(bào)保監(jiān)辦對(duì)談話對(duì)象所在機(jī)構(gòu)（或其下屬機(jī)構(gòu)）存在問(wèn)題的整改意見；



 （四）談話對(duì)象針對(duì)談話內(nèi)容進(jìn)行陳述；



 （五）談話人對(duì)《談話記錄》（格式見附件）進(jìn)行核查后，請(qǐng)談話對(duì)象在《談話記錄》上簽字，談話對(duì)象拒絕簽名的，談話人應(yīng)當(dāng)在《談話記錄》上記明情況并簽字。




第九條 監(jiān)管談話應(yīng)做到客觀、公正，有針對(duì)性；談話參加人應(yīng)根據(jù)保密有關(guān)規(guī)定，對(duì)談話內(nèi)容進(jìn)行保密。




第十條 保監(jiān)辦應(yīng)指定專人在《談話記錄》上如實(shí)、全面地記錄談話內(nèi)容，記錄人、談話人應(yīng)在《談話記錄》在簽字。




第十一條 監(jiān)管談話結(jié)束后，主辦處室應(yīng)負(fù)責(zé)跟蹤、督促談話內(nèi)容的落實(shí)。在規(guī)定期限內(nèi)未落實(shí)的，應(yīng)采取進(jìn)一步的監(jiān)管措施。




第十二條 談話記錄、談話落實(shí)情況及其他案件材料一并以《簽報(bào)》形式上報(bào)辦領(lǐng)導(dǎo)審閱后存檔。監(jiān)管談話內(nèi)容經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)審閱后，需要在主辦處室內(nèi)或辦內(nèi)傳閱的，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跟蹤傳閱流程直至歸檔。




第十三條 本規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。