• 【發(fā)布單位】82302
• 【發(fā)布文號(hào)】云政發(fā)[2000]65號(hào)
• 【發(fā)布日期】2000-04-27
• 【生效日期】2000-04-27
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

云南省人民政府關(guān)于印發(fā)《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》的通知

 云南省人民政府關(guān)于印發(fā)《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》的通知
 
（云政發(fā)〔2000〕65號(hào)二000年四月二十七日）
各州、市、縣人民政府，各地區(qū)行政公署，省直各委、辦、廳、局：

 《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》已經(jīng)2000年4月18日省人民政府第35次常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



 云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法




 第一章 總則





 第一條 為了規(guī)范融資擔(dān)保行為和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《
中華人民共和國擔(dān)保法》和其他相關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。



 第二條 本辦法所稱融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指政府出資設(shè)立或者政府與其他出資人共同出資設(shè)立，以及企業(yè)事業(yè)法人出資設(shè)立或者企業(yè)事業(yè)法人與其他出資人共同出資設(shè)立的，以對(duì)中小企業(yè)融資行為提供保證責(zé)任為主要業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

 本辦法所稱融資擔(dān)保（包括融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間相互提供的再擔(dān)保），是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為債務(wù)人向債權(quán)人融資所提供的保證。



 第三條 本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理適用本辦法。



 第四條 縣級(jí)以上人民政府財(cái)政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保管理工作。



 第五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式為有限責(zé)任公司或者股份有限公司。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行自主經(jīng)營、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧，遵循“自愿公平、防范風(fēng)險(xiǎn)、安全穩(wěn)健、市場(chǎng)運(yùn)作”的原則。除批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得有上下級(jí)隸屬關(guān)系。



 第六條 政府鼓勵(lì)發(fā)展融資擔(dān)保服務(wù)業(yè)，鼓勵(lì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)，特別是為中小科技企業(yè)和科技成果產(chǎn)業(yè)化提供融資擔(dān)保服務(wù)。



 第七條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助政府實(shí)施為扶持企業(yè)發(fā)展而制定的政策，對(duì)政府的委托業(yè)務(wù)不得拒絕。政府在委托業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)化原則，兼顧融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的利益。




 第二章 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立





 第八條 設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《
中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件。

 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其最低注冊(cè)資本金為人民幣3億元；不設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其最低注冊(cè)資本金為人民幣1億元。

 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)最低注冊(cè)資本金必須是實(shí)繳貨幣資本金。在經(jīng)營期間，投資者除依法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓外，不得以任何方式抽走貨幣資本金。



 第九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向財(cái)政主管部門提交下列文件資料，經(jīng)初步審查合格后，填報(bào)正式申請(qǐng)表：

 （一）設(shè)立申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本金及來源、業(yè)務(wù)范圍等；

 （二）可行性研究報(bào)告；

 （三）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程；

 （四）股東名冊(cè)及其出資額、股份；

 （五）持有10％以上注冊(cè)資本金的股東的資信證明和有關(guān)材料；

 （六）擬任職的高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明材料；

 （七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

 （八）財(cái)政主管部門要求提供的其它文件資料。



 第十條 省財(cái)政出資設(shè)立的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由省財(cái)政主管部門提出初審意見，報(bào)省政府批準(zhǔn)；其他融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立，由屬地財(cái)政主管部門提出初審意見，報(bào)省財(cái)政主管部門批準(zhǔn)，并報(bào)省政府備案。



 第十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可經(jīng)營。




 第三章 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)





 第十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍是：向委托人為獲取商業(yè)銀行貸款、發(fā)行債券、辦理票據(jù)貼現(xiàn)等融資業(yè)務(wù)提供保證；辦理政府委托的專項(xiàng)擔(dān)保資金的擔(dān)保業(yè)務(wù)；辦理經(jīng)省政府批準(zhǔn)的其他擔(dān)保業(yè)務(wù)。



 第十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按其注冊(cè)資本金的10％提取保證金，并存入財(cái)政主管部門指定的金融機(jī)構(gòu)，除融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)清算時(shí)用于清償債務(wù)外不得動(dòng)用。



 第十四條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)擬擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可行性評(píng)估，建立擔(dān)保評(píng)審制度和科學(xué)決策程序，建立風(fēng)險(xiǎn)防范、分散和化解機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查。



 第十五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)項(xiàng)目或者同一擔(dān)保委托人累計(jì)提供的擔(dān)保責(zé)任余額，最高不得超過其上年末凈資產(chǎn)的10％。



 第十六條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其上年末凈資產(chǎn)的10倍。



 第十七條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人對(duì)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)比例共同承擔(dān)。

 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)債務(wù)本金原則上承擔(dān)70％的擔(dān)保責(zé)任，其余部分由債權(quán)人承擔(dān)。



 第十八條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間可以通過自愿平等協(xié)議，實(shí)行聯(lián)合擔(dān)保和互相提供再擔(dān)保。再擔(dān)保的責(zé)任分擔(dān)比例原則上不得超過債務(wù)本金的30％。



 第十九條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)要求委托擔(dān)保人如實(shí)提供資金、財(cái)產(chǎn)和財(cái)務(wù)狀況資料，對(duì)其真實(shí)、合法、有效性進(jìn)行核查，并保守其商業(yè)秘密。



 第二十條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)可要求委托擔(dān)保人落實(shí)反擔(dān)保措施。委托擔(dān)保人以合法的財(cái)產(chǎn)抵押，或者以合法的財(cái)產(chǎn)出質(zhì)，為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保，需要辦理抵押或者出質(zhì)登記的，有關(guān)部門應(yīng)該為其辦理登記。



 第二十一條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)按提供擔(dān)保責(zé)任的金額向擔(dān)保委托人收取一定比例的擔(dān)保費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由省財(cái)政主管部門另行制定。



 第二十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的505提取責(zé)任準(zhǔn)備金。



 第二十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按不超過當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額0．5％的比例以及所得稅后利潤(rùn)的一定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，經(jīng)財(cái)政主管部門核準(zhǔn)用于重大風(fēng)險(xiǎn)的代償。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到擔(dān)保責(zé)任余額的10％時(shí)，實(shí)行差額提取。



 第二十四條 債權(quán)人對(duì)債務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行督查、監(jiān)管的責(zé)任，在融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)履行代償義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)協(xié)助追償債務(wù)。



 第二十五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須遵循安全性、流動(dòng)性原則運(yùn)用資金。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用限于銀行存款、購買國債和金融債券以及經(jīng)省財(cái)政主管部門批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。




 第四章 政府委托業(yè)務(wù)





 第二十六條 各級(jí)政府出資或者與其他出資人共同出資設(shè)立的專項(xiàng)扶持資金，經(jīng)財(cái)政主管部門批準(zhǔn)后，可以以“政府委托擔(dān)保資金”（簡(jiǎn)稱“擔(dān)保資金”）的形式，委托融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)具體運(yùn)作。



 第二十七條 為獲取上級(jí)政府轉(zhuǎn)貸的外國政府、國際經(jīng)濟(jì)組織提供的貸款，必須以政府名義提供的部分擔(dān)保事項(xiàng)（簡(jiǎn)稱“政府性擔(dān)?！保烧蛘咄?jí)財(cái)政主管部門以書面形式委托融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān)。



 第二十八條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)承擔(dān)的“擔(dān)保資金”和“政府性擔(dān)保”的業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)必須分別建帳，單獨(dú)核算，并接受財(cái)政主管部門的監(jiān)督檢查。



 第二十九條 “擔(dān)保資金”和“政府性擔(dān)?！钡奈腥伺c融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訂立委托協(xié)議書，確定雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及損失補(bǔ)償?shù)葍?nèi)容。



 第三十條 政府或者其他委托人投入的委托擔(dān)保資金，不得作為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本金。委托擔(dān)保資金的最高擔(dān)保責(zé)任余額比照本辦法第十五條、第十六條的規(guī)定執(zhí)行。




 第五章 監(jiān)督管理





 第三十一條 財(cái)政主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)采取措施及時(shí)處理。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受監(jiān)督檢查。



 第三十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向財(cái)政主管部門報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及要求的其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和資料，每月中旬將上月的營業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一會(huì)計(jì)年度終了后3個(gè)月內(nèi)，將上一年度的營業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及有關(guān)報(bào)表報(bào)送財(cái)政主管部門。



 第三十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托有資質(zhì)的會(huì)計(jì)、審計(jì)等社會(huì)中介組織每年對(duì)其上一年度的財(cái)務(wù)決算進(jìn)行審計(jì)核查，并將審計(jì)核查報(bào)告報(bào)送財(cái)政主管部門。財(cái)政主管部門應(yīng)當(dāng)建立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度擔(dān)保資信評(píng)級(jí)管理制度，定期向社會(huì)公布融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資信等級(jí)。



 第三十四條 違反本辦法的，依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。




 第六章 附則



 第三十五條 企業(yè)事業(yè)單位、社會(huì)組織、公民個(gè)人出資設(shè)立的委托擔(dān)保資金的運(yùn)作，參照本辦法執(zhí)行。

 由工商聯(lián)系統(tǒng)牽頭在一些地方實(shí)行的“非公有制企業(yè)貸款擔(dān)保資金會(huì)”，暫不納入本辦法規(guī)范。



 第三十六條 境內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)外提供的外匯擔(dān)保，按照中國人民銀行發(fā)布的《
境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》執(zhí)行。



 第三十七條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。