• 【發(fā)布單位】81910
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】1998-08-13
• 【生效日期】1998-08-13
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

深圳外資金融機(jī)構(gòu)試辦人民幣業(yè)務(wù)原則指引

 深圳外資金融機(jī)構(gòu)試辦人民幣業(yè)務(wù)原則指引

 第一條 為了對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)進(jìn)行管理，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和中國(guó)人民銀行《上海浦東外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)暫行管理辦法》，結(jié)合深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)的實(shí)際情況，制定本指引。



 第二條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，必須具備下列條件：

 （一）在中華人民共和國(guó)開業(yè)3個(gè)會(huì)計(jì)年度以上，無違法或不良紀(jì)錄，且在提出申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；

 （二）在申請(qǐng)前一年，外國(guó)銀行分行境內(nèi)外匯貸款月平均余額在1．5億美元以上，合資銀行、合資財(cái)務(wù)公司、獨(dú)資銀行和獨(dú)資財(cái)務(wù)公司境內(nèi)外匯貸款月平均余額1億美元以上；申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯貸款月平均余額占其外匯總資產(chǎn)月平均余額的50％以上。

 （三）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。



 第三條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)向中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行提交由其董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（行長(zhǎng)）簽署的申請(qǐng)書，申請(qǐng)書內(nèi)容包括：總行無償撥給的經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)資金或增加的資本金數(shù)額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的種類等。申請(qǐng)書經(jīng)中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行審核同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。



 第四條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)統(tǒng)一換領(lǐng)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》或《金融機(jī)構(gòu)
法人許可證》。



 第五條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增加不少于3000元人民幣等值的外匯資金，并兌換成人民幣，作為辦理人民幣業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)資金（資本金）。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，外資金融機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)?jiān)黾涌傤~不超過1億元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金或資本金，并報(bào)中國(guó)人民銀行審批。

 外資金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得將其它外匯資金轉(zhuǎn)換成人民幣資金。



 第六條 外資金融機(jī)構(gòu)自接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的文件之日起30日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)籌足其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)資金或資本金，并調(diào)入中國(guó)境內(nèi)兌換成人民幣，由中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)中資銀行的人民幣存款證明進(jìn)行驗(yàn)資。驗(yàn)資后，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更手續(xù)。



 第七條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，外資金融機(jī)構(gòu)在深圳市可經(jīng)營(yíng)下列全部或部分人民幣業(yè)務(wù)：

 （一）存款

 （二）貸款

 （三）結(jié)算

 （四）擔(dān)保

 （五）國(guó)債和金融債券投資

 （六）經(jīng)批準(zhǔn)的其他人民幣業(yè)務(wù)。

 本條所稱存款是指外商投資企業(yè)、外國(guó)人的存款及該外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)非外商投資企業(yè)人民幣貸款的轉(zhuǎn)存款。

 本條所稱貸款、擔(dān)保是指向外商投資企業(yè)和獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)發(fā)放的人民幣貸款和所作的擔(dān)保。

 外資和合資財(cái)務(wù)公司只能吸收金額100萬元以上、期限半年以上的人民幣存款，不得經(jīng)營(yíng)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。



 第八條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣存款業(yè)務(wù)應(yīng)在中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行開立人民幣存款準(zhǔn)備金帳戶和備付金帳戶，按時(shí)繳存存款準(zhǔn)備金，留足備付金，其比率按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



 第九條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)必須執(zhí)行中國(guó)人民銀行頒布的存貸款利率的有關(guān)規(guī)定，其人民幣業(yè)務(wù)費(fèi)率可通過行業(yè)公會(huì)協(xié)商厘定。



 第十條 經(jīng)營(yíng)人民幣的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按中國(guó)人民銀行制定的人民幣資金拆借業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定拆借資金。外資金融機(jī)構(gòu)7天以內(nèi)的同業(yè)拆借不受原3000萬拆借額度限制，超過7天的仍與營(yíng)運(yùn)資金按1∶1比例掛鉤。對(duì)有特殊需要，需要超過此比例的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行總行個(gè)案審批。



 第十一條 中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理。外資金融機(jī)構(gòu)人民幣負(fù)債不得超過其外匯總負(fù)債的35％。

 本條例所稱外匯總負(fù)債不含境內(nèi)聯(lián)行往來（負(fù)債）項(xiàng)和境內(nèi)附屬機(jī)構(gòu)往來（負(fù)債）項(xiàng)。



 第十二條 經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可向中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行申請(qǐng)人民幣短期融資。



 第十三條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，必須執(zhí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定的帳戶管理、會(huì)計(jì)、結(jié)算，現(xiàn)金管理以及統(tǒng)計(jì)報(bào)表等各項(xiàng)制度。



 第十四條 中國(guó)人民銀行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的外匯和人民幣業(yè)務(wù)實(shí)行分帳管理和監(jiān)督。獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)其人民幣業(yè)務(wù)單獨(dú)核算，根據(jù)人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模的比例分?jǐn)傎M(fèi)用，并按規(guī)定報(bào)送人民幣業(yè)務(wù)報(bào)表。



 第十五條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定納稅；在按規(guī)定提取了法定儲(chǔ)備金后，經(jīng)批準(zhǔn)可將屬于其總行或境外股東的利潤(rùn)兌換成外匯匯出境外。



 第十六條 外資金融機(jī)構(gòu)可以通過深圳金融電子結(jié)算中心辦理人民幣資金同城清算。異地人民幣資金清算可以委托國(guó)內(nèi)銀行或中國(guó)人民銀行辦理。



 第十七條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定建立完善的人民幣業(yè)務(wù)規(guī)章制度，配備相應(yīng)的管理人員，并將有關(guān)情況報(bào)送中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行。



 第十八條 外資金融機(jī)構(gòu)人民幣業(yè)務(wù)開業(yè)前，應(yīng)向中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行核報(bào)連續(xù)兩年的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。每年1月份，外資金融機(jī)構(gòu)要將當(dāng)年的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃報(bào)中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行備案。



 第十九條 外資金融機(jī)構(gòu)人民幣業(yè)務(wù)開業(yè)前，應(yīng)向中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行對(duì)其辦公場(chǎng)所、人員培訓(xùn)、電腦系統(tǒng)、組織結(jié)構(gòu)、會(huì)計(jì)制度、內(nèi)控制度等檢驗(yàn)合格后方可辦理人民幣業(yè)務(wù)。



 第二十條 外資金融機(jī)構(gòu)在辦理人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守《
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和中國(guó)人民銀行《上海浦東外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)暫行管理辦法》，對(duì)違反有關(guān)規(guī)定的，中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行按有關(guān)法律、法規(guī)予以處罰。



 第二十一條 本指引由中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行負(fù)責(zé)解釋。



 第二十二條 本指引自發(fā)布之日起執(zhí)行。



 中國(guó)人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行

 一九九八年八月十三日