• 【發(fā)布單位】81302
• 【發(fā)布文號(hào)】閩政[1982]129號(hào)
• 【發(fā)布日期】1982-10-21
• 【生效日期】1982-10-21
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

福建省人民政府批轉(zhuǎn)省分行貫徹人民銀行 總行《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì) 犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》報(bào)告的通知

福建省人民政府批轉(zhuǎn)省分行貫徹人民銀行
 總行《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)
 犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》報(bào)告的通知
 
（1982年10月21日閩政〔1982〕129號(hào)）
 省人民政府同意省人民銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行福州分行“關(guān)于貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》的報(bào)告”，現(xiàn)連同上述規(guī)定印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

 嚴(yán)格金融管理，是打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，實(shí)行綜合治理的一項(xiàng)重要措施。各部門、各單位和個(gè)人，對(duì)銀行加強(qiáng)金融管理的規(guī)定，都要嚴(yán)格遵守，切實(shí)執(zhí)行。各級(jí)銀行要教育干部忠于職守，堅(jiān)持原則，模范執(zhí)行黨和國(guó)家的有關(guān)政策規(guī)定，堅(jiān)決同各種犯罪分子和違法亂紀(jì)的行為作斗爭(zhēng)。各地人民政府要支持銀行履行金融行政管理的職責(zé)，充分發(fā)揮銀行在打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域嚴(yán)重犯罪活動(dòng)斗爭(zhēng)中的作用。



 關(guān)于貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)

 金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》的報(bào)告



省人民政府：

 《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》，業(yè)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行下達(dá)。現(xiàn)根據(jù)我省情況，提出具體實(shí)施的補(bǔ)充意見如下：



 一、各級(jí)銀行必須嚴(yán)格按照信貸政策和信貸計(jì)劃掌握貸款，任何單位或個(gè)人不得強(qiáng)令銀行發(fā)放貸款。審批貸款要按規(guī)定的權(quán)限，嚴(yán)禁個(gè)人自審自批自貸。為了加強(qiáng)信貸資金的管理，各銀行必須按照業(yè)務(wù)分工范圍開展業(yè)務(wù)，各企業(yè)單位只能在一個(gè)銀行開設(shè)流動(dòng)資金存貸款帳戶。結(jié)合當(dāng)前打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中嚴(yán)重犯罪活動(dòng)的斗爭(zhēng)，銀行要進(jìn)行一次貸款檢查，特別要認(rèn)真做好對(duì)各地信托公司、貿(mào)易貨棧、工業(yè)經(jīng)理部、街道和社隊(duì)辦企業(yè)等單位的貸款檢查以及個(gè)人大量的匯款檢查。發(fā)現(xiàn)有套用銀行貸款搞走私販私、投機(jī)倒把等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的，要立即凍結(jié)帳戶，及時(shí)清理資產(chǎn)，強(qiáng)制收回貸款。



 二、各單位在銀行開立帳戶必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理，國(guó)營(yíng)和集體工商企業(yè)必須憑具市、縣工商行政管理局發(fā)給的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其他單位必須憑具財(cái)政或上級(jí)主管部門的證明。對(duì)已在銀行開立帳戶但未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的單位，銀行應(yīng)通知其限期補(bǔ)辦手續(xù)，逾期不辦的要撤消其帳戶。各單位必須按照有關(guān)部門核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行正常的業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)格按照帳戶管理規(guī)定辦理收付。對(duì)違反帳戶管理規(guī)定，出租、出借或轉(zhuǎn)讓帳戶的單位，銀行應(yīng)沒(méi)收其非法收入，同時(shí)可根據(jù)情節(jié)輕重，按通過(guò)帳戶收付的金額處以百分之一到五的罰金，一并上交國(guó)庫(kù)；并可將其帳戶由支票戶改為存折戶或在一定期限內(nèi)停止帳戶的收付往來(lái)。對(duì)利用銀行帳戶搞走私販私、投機(jī)詐騙和其他非法活動(dòng)的案件，應(yīng)提請(qǐng)工商行政管理部門查處。



 三、所有單位都要按照現(xiàn)金管理辦法的規(guī)定使用現(xiàn)金。向銀行支取現(xiàn)金，必須填寫真實(shí)用途，由銀行監(jiān)督支付。各單位營(yíng)業(yè)收入的現(xiàn)金，應(yīng)于當(dāng)日、最遲于次日上午送存銀行。單位需要坐支現(xiàn)金，須經(jīng)銀行同意，并按月向開戶銀行報(bào)送坐支情況。銀行要經(jīng)常檢查各單位使用現(xiàn)金的情況，對(duì)大額現(xiàn)金的支付要加強(qiáng)審查和監(jiān)督。單位違反現(xiàn)金管理規(guī)定坐支、套用銀行現(xiàn)金，經(jīng)批評(píng)指出仍不糾正的，銀行可對(duì)其處以百分之一到五的罰金，上交國(guó)庫(kù)；情節(jié)嚴(yán)重的，要暫時(shí)停止其現(xiàn)金支付。發(fā)現(xiàn)套用銀行現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)有關(guān)部門查處。



 四、單位或個(gè)人出售金銀，都須交由中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)或其指定的單位收兌，禁止任何單位或個(gè)人私相買賣金銀。工商行政管理、海關(guān)、政法等部門查處違法犯罪案件罰沒(méi)的金銀，應(yīng)全部交由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行收兌。所有從事金銀加工的廠、店和個(gè)體手工業(yè)者，都須報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審查，得到人民銀行省分行批準(zhǔn)，方可開業(yè)。金銀加工廠、店和個(gè)體手工業(yè)者，只準(zhǔn)代客加工，不得從事金銀買賣。



 五、國(guó)家關(guān)于外匯管理的規(guī)定，各有關(guān)單位和個(gè)人必須嚴(yán)格執(zhí)行。為了制止外匯方面的違法亂紀(jì)行為，凡有外匯或外匯兌換券收支業(yè)務(wù)的部門和單位，都要遵照中共中央、國(guó)務(wù)院中發(fā)〔1982〕35號(hào)文件精神，對(duì)外匯收支活動(dòng)進(jìn)行一次徹底的檢查清理，并及時(shí)采取有力措施，堵塞漏洞，切實(shí)加強(qiáng)外匯管理。

 以上意見如無(wú)不妥，請(qǐng)連同中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》，批轉(zhuǎn)各地貫徹執(zhí)行。




 附： 關(guān)于下達(dá)《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊
 走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》的通知



 人民銀行各省、市、自治區(qū)分行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行：

 為了進(jìn)一步貫徹執(zhí)行中共中央、國(guó)務(wù)院《
關(guān)于打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中嚴(yán)重犯罪活動(dòng)的決定》，根據(jù)中央領(lǐng)導(dǎo)同志的有關(guān)批示精神，我們擬定了《關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定》。這個(gè)文件，在今年六月國(guó)務(wù)院召開的東南沿海三省第三次打擊走私工作會(huì)議上討論修改后，已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行下達(dá)?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際情況認(rèn)真貫徹執(zhí)行。



 關(guān)于加強(qiáng)金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的幾項(xiàng)規(guī)定



 今年以來(lái)，各地揭露出來(lái)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的違法犯罪活動(dòng)，有許多重大案件涉及到銀行部門，問(wèn)題相當(dāng)突出。由于銀行在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所處的重要地位，一些經(jīng)濟(jì)犯罪分子總是千方百計(jì)利用銀行在信貸、結(jié)算、現(xiàn)金管理等方面存在的漏洞，取得銀行貸款和現(xiàn)金進(jìn)行走私販私、投機(jī)倒把活動(dòng)。有些地方的銀行放松管理，有章不循，有的地方和單位要銀行發(fā)放不符合信貸政策的貸款，向銀行提取大額現(xiàn)金，給經(jīng)濟(jì)犯罪分子以可乘之機(jī)。在銀行內(nèi)部也有少數(shù)干部、職工被拉攏腐蝕，執(zhí)法犯法，支持或參與走私販私、投機(jī)倒把等犯罪活動(dòng)。為了加強(qiáng)金融管理，堵塞漏洞，打擊走私販私等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，特作如下規(guī)定：



 一、嚴(yán)格貸款管理。各級(jí)銀行（包括信托公司、信托部、信用社，下同）必須堅(jiān)決執(zhí)行信貸政策和信貸計(jì)劃，認(rèn)真掌握信貸資金使用方向，并根據(jù)貸款對(duì)象、金額大小和貸款用途，分別確定貸款的審批權(quán)限，切實(shí)加強(qiáng)信貸計(jì)劃的檢查和監(jiān)督。任何單位或個(gè)人都不得強(qiáng)令銀行發(fā)放貸款。在近期內(nèi)，各地要結(jié)合打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，有重點(diǎn)、有計(jì)劃地進(jìn)行一次貸款檢查。對(duì)違反信貸政策的貸款，要限期清理收回；被套用去搞走私販私、投機(jī)倒把的貸款，要強(qiáng)制收回。



 二、嚴(yán)格帳戶管理。各單位向銀行申請(qǐng)開立帳戶，必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理。對(duì)已經(jīng)開立的帳戶，要有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行清理；凡是不符合規(guī)定開立的帳戶，應(yīng)立即停止收付，并予撤銷。對(duì)違反帳戶管理規(guī)定，如出租、出借、轉(zhuǎn)讓帳戶給其它單位或個(gè)人使用的，利用銀行帳戶搞走私販私、投機(jī)倒把活動(dòng)的，簽發(fā)空頭和遠(yuǎn)期支款憑證的，應(yīng)沒(méi)收其出租帳戶的非法收入上交國(guó)庫(kù)；并根據(jù)情節(jié)輕重，分別采取改支票戶為存折戶或在一定期限內(nèi)停止收付往來(lái)等制裁措施。



 三、嚴(yán)格結(jié)算管理。銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算，必須認(rèn)真審查結(jié)算憑證、印鑒和收款來(lái)源、支款用途，特別是對(duì)大額款項(xiàng)的結(jié)算更應(yīng)嚴(yán)格審查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)處理。對(duì)違反國(guó)家政策、法令、計(jì)劃和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的款項(xiàng)收付，銀行應(yīng)拒絕辦理結(jié)算。對(duì)大額匯款或連續(xù)匯給同一個(gè)收款人的多筆匯款，對(duì)從城市匯往農(nóng)村的款項(xiàng)，對(duì)貿(mào)易貨棧、社隊(duì)企業(yè)和街道企業(yè)的貨款結(jié)算，銀行要認(rèn)真審查，遇有違反有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)拒絕辦理。對(duì)匯款的支付，銀行要加強(qiáng)監(jiān)督。



 四、嚴(yán)格現(xiàn)金管理。各單位的庫(kù)存現(xiàn)金，都要核定限額，嚴(yán)格執(zhí)行，不得超過(guò)。各單位收入的現(xiàn)金，應(yīng)及時(shí)送存銀行，除了按現(xiàn)金管理辦法規(guī)定的單位和用途，經(jīng)開戶銀行同意可以從本單位收入的現(xiàn)金中直接支付外，不得坐支現(xiàn)金。各單位支取現(xiàn)金，要嚴(yán)格按照現(xiàn)金使用范圍監(jiān)督支付，單位匯入?yún)R款，不得大額提取現(xiàn)金，不得通過(guò)郵局套取現(xiàn)金。各單位異地采購(gòu)提取現(xiàn)金，要區(qū)別情況嚴(yán)加管理。確因交通、電訊不便，生活急需又符合市場(chǎng)管理政策的，經(jīng)銀行審查同意，可以支付和攜帶一定額度的現(xiàn)金；而對(duì)違反市場(chǎng)管理、物價(jià)管理規(guī)定和不按計(jì)劃進(jìn)行采購(gòu)的，銀行要堅(jiān)決拒絕支付現(xiàn)金。銀行要經(jīng)常檢查各單位執(zhí)行現(xiàn)金管理決定的情況，特別是對(duì)那些財(cái)務(wù)制度松、管理亂的單位，要進(jìn)行重點(diǎn)檢查，發(fā)現(xiàn)有采取不正當(dāng)手段，巧立名目，弄虛作假，從銀行套取、騙取和坐支現(xiàn)金，進(jìn)行走私販私、投機(jī)詐騙、貪污盜竊和行賄受賄等違法行為，要堅(jiān)決停止支付現(xiàn)金，并反映給有關(guān)部門處理。



 五、嚴(yán)格金銀管理。無(wú)論個(gè)人或企業(yè)出售金銀，必須交由中國(guó)人民銀行收兌。工商行政管理、海關(guān)、公安部門查獲到金銀走私、倒賣等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格處理。工商行政管理、海關(guān)、稅務(wù)、公安、司法部門罰沒(méi)的金銀，應(yīng)當(dāng)妥善封存保管，或者封包送當(dāng)?shù)劂y行保管，俟結(jié)案后及時(shí)交由中國(guó)人民銀行收兌。



 六、嚴(yán)格外匯管理。國(guó)內(nèi)一切單位收入的外匯，除國(guó)家另有規(guī)定者外，都必須售給中國(guó)銀行；所需要的外匯由中國(guó)銀行按國(guó)家批準(zhǔn)的計(jì)劃和有關(guān)規(guī)定賣給。未經(jīng)管匯部門批準(zhǔn)，不得私自保存外匯，不得將外匯存放境外。嚴(yán)禁私自買賣外匯，或以任何形式進(jìn)行逃匯、套匯或截留、挪用、坐支國(guó)家的外匯。調(diào)劑外匯必須通過(guò)中國(guó)銀行，按規(guī)定的價(jià)格、對(duì)象和外匯來(lái)源辦理。中國(guó)銀行辦理外匯的轉(zhuǎn)帳、調(diào)撥、結(jié)算，要審查款項(xiàng)來(lái)源和付款用途，對(duì)不符合規(guī)定的應(yīng)拒絕辦理。國(guó)內(nèi)單位間的商品交易，除“以出頂進(jìn)”或特殊批準(zhǔn)者外，一律使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。中國(guó)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外幣現(xiàn)金的管理；對(duì)攜帶或復(fù)帶外幣出境的，海關(guān)應(yīng)憑中國(guó)銀行的證明或原入境時(shí)的申報(bào)單放行。任何單位或個(gè)人違反上述規(guī)定，應(yīng)按違反《中華人民共和國(guó)外匯管理暫行條例》論處。



 七、加強(qiáng)反假幣斗爭(zhēng)。制造和販運(yùn)假人民幣，是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪分子進(jìn)行破壞活動(dòng)的一個(gè)重要方面，應(yīng)當(dāng)引起我們足夠的重視。各地銀行、公安、海關(guān)、工商行政管理部門要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下，互通情報(bào)，密切配合，把反假幣斗爭(zhēng)列入重要議事日程，切實(shí)加強(qiáng)防范措施。發(fā)現(xiàn)這類案件，要抓緊偵破；對(duì)制造、偷運(yùn)、販賣假人民幣的首要分子，要依法嚴(yán)懲，堅(jiān)決打擊。



 八、各級(jí)銀行要加強(qiáng)政治思想工作，教育干部職工遵紀(jì)守法，增強(qiáng)抗腐蝕的能力。要嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，做到該支持的積極支持，該管嚴(yán)的堅(jiān)決管嚴(yán)。吸收存款和發(fā)放貸款都要嚴(yán)格按規(guī)定辦事，不得采用不正當(dāng)手段亂拉存款和濫放貸款，牟取本單位以至個(gè)人的私利。銀行干部職工利用職權(quán)執(zhí)法犯法，貪污盜竊，受賄索賄，支持或參與走私販私、投機(jī)倒把等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的，要按照黨紀(jì)國(guó)法加重處分。對(duì)違反政策規(guī)定強(qiáng)令銀行貸款的，銀行有權(quán)予以抵制，并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)反映。

 上述各項(xiàng)規(guī)定，各部門、各單位和任何人都要嚴(yán)格遵守，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。對(duì)違反規(guī)定的單位及其有關(guān)負(fù)責(zé)人，要分別情節(jié)輕重，報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門嚴(yán)肅處理，直至追究刑事責(zé)任。各省、市、自治區(qū)分行要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)本規(guī)定精神和結(jié)合本地區(qū)的實(shí)際情況，研究制訂具體實(shí)施辦法。各級(jí)銀行要正確貫徹執(zhí)行對(duì)外開放和對(duì)內(nèi)搞活經(jīng)濟(jì)的政策，在積極支持生產(chǎn)發(fā)展和流通擴(kuò)大的同時(shí)，充分發(fā)揮銀行在反走私斗爭(zhēng)中的重要作用。